livedoor2008年10月17日
世界一失敗した日本の投資政策！
全員に5千円！年利換算１２０％？
取引なしで５０００円もらえます。１０／３１まで
皆さん、よく大田さんや与謝野さんがテレビで日本の実体経済はそれほど悪くないと繰り返してきたのを聞いたことがあるでしょう。
これは彼らの無策振りを示している。
今の日経の株価は適正ではない。
客観的にみれば米欧は破綻の危機があったが日本は業績の悪化はありえたが最高益を更新し続けた後、それに比べて鈍化しただけで破綻と言うほどではなかった。
勿論、破綻すべくした破綻した企業もゼロではないが、日本で破綻した企業の中には日本の失政で破綻した企業も多い。
１、外国人投資家が多いのではなく日本人の個人投資家が異常に少ない。と言うより財産を投資に回す比率が少ない。
よくこのままでは外国人に株を買ってもらえないというのは企業を成長させる資本が
日本投資家だけでは根本的に不足しているときにいう台詞です。
もし日本株に魅力があるのなら日本人に買ってもらったほうが国益になるのは当たり前です。企業の利益が海外に出て行かないのですから。
でそれでもたりない資本を外資で調達する方法は肯定される。
２、日本の景気を良くする為にリスクを犯して投資する人に対し、株の優遇税制は金持ちを優遇することだから良くないという国賊的痴呆的発言をする議員が投資を辞める様に迫る愚。
何が国賊的かと言うと国の発展のための資本提供を阻害しているからであり、何が痴呆的かと言うと
株式が数万円でできるのに対しマンション経営は億単位の投資が必要である。
という誰にでも分かることが分からないからである。で株を投資する人が金持ちというなら実際に得ている利益で区分を設ければいいのである。マンション経営で年５０００万円以上の利益を得ている地主はいくらでもいるから株式売買益＋配当で５０００万円以下は非課税でいいのでは？
何にしてもこんなこともできないから日本人が投資をしないので外国人比率が増える。つまり外国人が外国企業より業績の良い日本株を買いたいのに日本人が買いたくならない環境を構築してしまった。
３、その外国人比率の高さの結果、外国企業に比べ破綻するリスクの少ない日本の株式が欧米株より下落してしまうという異常を発生しやすくしてしまった。
これは当たり前のことです。例えばリーマンはリーマン自身を潰すか、日本の株を売るかと言う状況では後者を選びます。つまりリーマン保有分の日本株は非常に弱いのは当たり前で日本株は全般にその傾向になってしまった。
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４、破綻しなくていい企業の破綻
先の日本の株価低迷自体が企業の損失になり、株価が実体経済に影響を与えるという私の予測は的中しました。
そして破綻するまでは悪くない日本株を日本人が投資することを阻害して、外国人に大量に保有させた結果、需給相場で下落させたのは政府の失態です。その失態の結果、財務の悪化した企業に追い討ちをかけた、短期借り入れ資金の不足を見て、緊急支援しなかったのは外国の対応に比べてあまりに無能な対応です。
例えばニューシティーレジデンスの破綻を見ても、国が決めた、ＲＥＩＴは剰余金を内部留保してはいけないルールと借り入れ困難によるものです。
ＲＥＩＴは利益を投資家に全て配分するので短期金融市場で資金が借り入れられなければ倒産してしまいます。逆に言えば利益を内部留保しないルールを国が決めたい以上、短期資金を市場で調達できない異常事態は国の責任で資金調達すべきです。勿論、この国の無能振りを見抜けなかったニューシティーレジデンスも悪いのですが。
但し、ＲＥＩＴは家賃収入ですから短期借り入れができれば高リターンが可能です。国が資金を貸す代わりに運営を厳密に管理するだけで、その出した資金で同額以上の個人向け国債の利息ぐらい払えるのは間違いないです。そんな簡単な援助が無い状況でしきんを得るには冷え切った不動産市場で不動産を売却するしかないのは政府の決めた内部留保不可のルールで現金が一切無いからです。
５、未だに順序の気付かないおかしさ
外国人に投資促進するということは、日本より業績の悪いであろう欧米の悪影響が需給と言う形で株価を押し下げるリスクを高めるということです。そのようなことをしては投資家は日本株を買えません。今、好調の時期はさておき、不況期にどこが悪いかと言うと欧米企業の方が日本より悪く、その金融機関の保有する日本株が真っ先に売られる構造では怖くて買えません。
日本の株がいいと言うなら日本人に買わせなさい。日本人に買わせるなら株式課税ゼロくらいをやらないと駄目です。外資を追い出しても日本人が買うから大丈夫くらいの事をやらなければ日本の個人投資家は増えません。株式優遇税制をやめる？失政をしているあんたらがどの面下げてそんなことを言うんでしょうか？お前らの高給はどこから出ているのでしょうか？とヒートアップしたところで以下のまとめで今日はこれまでです。
会社の経営状況は民間の努力の結果であり、その株価は政府の政策次第です。
昨年より悪化しているとはいえ日本企業の利益水準と破綻リスクの少なさは世界のトップです。世界のトップの日本株と言う商品を捨て値で売らせるというのは日本の投資政策は世界一失敗したと言っていいでしょう。
よくセールスの世界で「一番いい商品を売るなら馬鹿だってできる。うちの一番ではない商品を売るから給料がもらえるんだろう。」と安月給の新米サラリーマン営業は怒られます。
そうであれば最高給を貰っている人たちが一番いい商品を捨て値で売っているのはどういう了見でしょうか？
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久しぶりに超初心者用トルコリラ投資入門を書いてみました。
株価の反応も世界協調して欲しいんですけど、日本には投資家がいないんで．．．。
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コメント一覧
1. Posted by きっちゃん 2008年10月17日 17:12
masaruさんの得意分野ですね（笑）
多分議員さん方は不動産を投資資産として意識したことがないのではないでしょうか?でも、その考え方は矛盾してますね。
現在の日経は売られすぎ水準まで来ているのに、反転どころか力をなくしているような気がします。これもひとえに・・・日本の金融資産が眠っている証拠です＾＾；
しかも今の私の一番の懸念ですが・・・本日はカロウジテ割り込みませんでしたが、来週、終値ベースで10月10日の安値8115円を割り込めば、一気に悲観相場は加速するように思います。この数値を終値で割り込むことにより、次の下値は、なんと03年4月につけた安値7607円という価格になっちゃうからです。この価格は、10年波動の大底の価格ですから、かなり意識されているようです。
がんばれ日経!!
多分議員さん方は不動産を投資資産として意識したことがないのではないでしょうか?でも、その考え方は矛盾してますね。
現在の日経は売られすぎ水準まで来ているのに、反転どころか力をなくしているような気がします。これもひとえに・・・日本の金融資産が眠っている証拠です＾＾；
しかも今の私の一番の懸念ですが・・・本日はカロウジテ割り込みませんでしたが、来週、終値ベースで10月10日の安値8115円を割り込めば、一気に悲観相場は加速するように思います。この数値を終値で割り込むことにより、次の下値は、なんと03年4月につけた安値7607円という価格になっちゃうからです。この価格は、10年波動の大底の価格ですから、かなり意識されているようです。
がんばれ日経!!
2. Posted by こまち 2008年10月17日 19:49
masaruさん
こんばんは〜
欧米では投資は当たり前ですが、日本ではまだ投資は邪道という考えが根強いですよね
ましてや、今みたいに株が大暴落していては、税金をゼロにでもしなければ、お金があっても日本人は投資はしないでしょう…
銀行も信用できないとなると、多くはタンス預金かしら
こんばんは〜
欧米では投資は当たり前ですが、日本ではまだ投資は邪道という考えが根強いですよね
ましてや、今みたいに株が大暴落していては、税金をゼロにでもしなければ、お金があっても日本人は投資はしないでしょう…
銀行も信用できないとなると、多くはタンス預金かしら
3. Posted by masaru 2008年10月17日 22:07
きっちゃん、こまちさん こんばんは！
米国では金融資産の4割が株式。日本は1割という統計が出ていますが私が考えるのは株をやる人がかなり持っていって５％に満たない人が大部分なのでは？
日本人の生涯を支える日本の企業に投資できないのって悲しいことです。
これだけ安定性のある企業（多くの人が退職するまで倒産しないで住む会社群）に3割の金融資産が回れば破綻は減ったはず。
株式の税金を得ることで投資家を逃がし、年金運用で莫大な損失を抱える愚を木を見て森を見ずと言わずして何と言うのでしょうか？
米国では金融資産の4割が株式。日本は1割という統計が出ていますが私が考えるのは株をやる人がかなり持っていって５％に満たない人が大部分なのでは？
日本人の生涯を支える日本の企業に投資できないのって悲しいことです。
これだけ安定性のある企業（多くの人が退職するまで倒産しないで住む会社群）に3割の金融資産が回れば破綻は減ったはず。
株式の税金を得ることで投資家を逃がし、年金運用で莫大な損失を抱える愚を木を見て森を見ずと言わずして何と言うのでしょうか？
4. Posted by silencejoker 2008年10月17日 22:55
> 例えばニューシティーレジデンスの破綻を見ても、国が決めた、ＲＥＩＴは剰余金を内部留保してはいけないルールと借り入れ困難によるものです。
ぽちり巡回しています。
僕もこの制度って悪政だと思っています！剰余金を内部留保しないでどうやって企業として成り立っていくの？次の投資案件は？とか不可解な部分もあります。
吐き出さないで、ＲＥＩＴも複利で値が上がっていってもいいと思います。
悪政と不況と2世議員（首相）の塊で何がうまくいきそうなのかまったく持って不可解です。
ぽちり巡回しています。
僕もこの制度って悪政だと思っています！剰余金を内部留保しないでどうやって企業として成り立っていくの？次の投資案件は？とか不可解な部分もあります。
吐き出さないで、ＲＥＩＴも複利で値が上がっていってもいいと思います。
悪政と不況と2世議員（首相）の塊で何がうまくいきそうなのかまったく持って不可解です。
5. Posted by masaru 2008年10月18日 00:37
存続可能な優秀な企業も銀行が融資しなければ潰れると言うことをバブルで政府は学ばなかったんでしょうか？
大体、それなりの担保のあるＲＥＩＴが短期借り入れ出来ないのは失政です。アメリカの金融機関が資本注入で生き残り、Ｊ−ＲＥＩＴが破綻するのって馬鹿としか言えない。
応援ありがとうございます。
大体、それなりの担保のあるＲＥＩＴが短期借り入れ出来ないのは失政です。アメリカの金融機関が資本注入で生き残り、Ｊ−ＲＥＩＴが破綻するのって馬鹿としか言えない。
応援ありがとうございます。
6. Posted by こまち 2008年10月18日 22:26
masaruさん
こんばんは〜
最近、ドルの崩壊が囁かれていますが、
もし、ドルが崩壊した場合、円はどうなるのですか？
いろいろなシナリオがあるのでしょうけれど、１ドル80円とかになったら、投信ホールド派は真っ青です
でも、何が起こるか分からない状況では、覚悟しておかなければいけないですよね…
こんばんは〜
最近、ドルの崩壊が囁かれていますが、
もし、ドルが崩壊した場合、円はどうなるのですか？
いろいろなシナリオがあるのでしょうけれど、１ドル80円とかになったら、投信ホールド派は真っ青です
でも、何が起こるか分からない状況では、覚悟しておかなければいけないですよね…
7. Posted by masaru 2008年10月18日 23:06
今為替では９０円で介入が入るといわれていますが一部では９５円で介入という噂も出ています。
８０円に向かう過程では世界中の国が協調介入してくれるのではと考えていますが、その余力のある国はあるのでしょうか？
８０円に向かう過程では世界中の国が協調介入してくれるのではと考えていますが、その余力のある国はあるのでしょうか？
8. Posted by こまち 2008年10月19日 11:30
masaruさん
こんにちは〜
ドル暴落の前に一旦円安にいくことを
願っています
11月の大統領選、1月の新政権誕生！
あたりに期待です
でも、明日から、また荒れそうですね…
こんにちは〜
ドル暴落の前に一旦円安にいくことを
願っています
11月の大統領選、1月の新政権誕生！
あたりに期待です
でも、明日から、また荒れそうですね…
9. Posted by masaru 2008年10月19日 21:41
こまちさん、アリコですか？投信ですか？
幸いに下がったとはいえドルの下落は警備です。
うまく戻すといいですね。
幸いに下がったとはいえドルの下落は警備です。
うまく戻すといいですね。
10. Posted by こまち 2008年10月20日 20:49
masaruさん
こんばんは〜
今日はやや円安にいっていますね
まだ、アリコからお金が来ないのです
外貨建預金の３か月金利が2.7％ぐらいということなので、円高にいったら、預金にしておこうかと思っています
ドル暴落が怖いけれど…
でも、意外や意外、もしも円安にいったら、売ります
投信は…もう、ここまで下がったら、タンスではなく、畳の下にでも入れておきます
こんばんは〜
今日はやや円安にいっていますね
まだ、アリコからお金が来ないのです
外貨建預金の３か月金利が2.7％ぐらいということなので、円高にいったら、預金にしておこうかと思っています
ドル暴落が怖いけれど…
でも、意外や意外、もしも円安にいったら、売ります
投信は…もう、ここまで下がったら、タンスではなく、畳の下にでも入れておきます
11. Posted by masaru 2008年10月20日 21:34
こまちさん、畳の下にしまった方がいいです。
取り出しにくいところにしまうと直ぐに取り出さなくなりますから。
しまうとドル円上がるかもしれません。
そろそろですね
取り出しにくいところにしまうと直ぐに取り出さなくなりますから。
しまうとドル円上がるかもしれません。
そろそろですね
12. Posted by 吊られた男 2008年10月21日 00:01
J-REITはまだまだ未成熟ですよね。
教科書的な理論だと、賃貸収入で安定的な収入ということですが、制度が追い付いていないですよね。監査や組み入れ基準なども今後の課題でしょうか。
おかげで魅力を感じていますが、なかなかREITには投資できません。
教科書的な理論だと、賃貸収入で安定的な収入ということですが、制度が追い付いていないですよね。監査や組み入れ基準なども今後の課題でしょうか。
おかげで魅力を感じていますが、なかなかREITには投資できません。
13. Posted by masaru 2008年10月21日 02:10
私は本日、Ｊ−ＲＥＩＴ投信買ってみました。
Ｊ−ＲＥＩＴ投信は基本的に時価総額ベースで保有数を銘柄に振り分けるんで超高格付け低利回りREITを買うことになります。
日本ビルファンドなんて高くて変えないんですけど、これが投信で１万円から買えると考えた訳です。
低格付け高利回りＲＥＩＴの破綻があっても保有比率が１％以下では１％以上は下落しないという考えです。
で今回の騒動で日本ビルファンドは今まで３％の利回りが６％近くなりました。
で仮に高格付けREITが破綻したって数万円単位ならいいかなと。
で影響するほど下げるということは、東急も森も野村も三井、住友とかが救えなかったということですから株式もめちゃくちゃ。
基本的にはＲＥＩＴ投信は日本ビルファンドの利回り＋０．７％ですが今回の騒動で利回り３０％とかもでてますから、７％もらえるかもしれません。
でいくら価格は低迷しても配当で７％は買値に対し固定。
で実際に高配当銘柄が破綻リスクで軒並みストップ高の日もほんの数銘柄、日ビルとかが上げているだけで投信は大幅続伸。時価総額の比率で保有しているからです。
まあ遊びですけど面白そうです。
結局、今回の暴落前にREITも利益出して売り抜けているし、国債の短期売買でも今回の暴落で急騰して儲けています。
さて今回の遊びはどうなるでしょうか？
ＲＥＩＴ投信の保有比率を調べるとなんだ日ビル買うのと同じじゃんというのがわかります。
Ｊ−ＲＥＩＴ投信は基本的に時価総額ベースで保有数を銘柄に振り分けるんで超高格付け低利回りREITを買うことになります。
日本ビルファンドなんて高くて変えないんですけど、これが投信で１万円から買えると考えた訳です。
低格付け高利回りＲＥＩＴの破綻があっても保有比率が１％以下では１％以上は下落しないという考えです。
で今回の騒動で日本ビルファンドは今まで３％の利回りが６％近くなりました。
で仮に高格付けREITが破綻したって数万円単位ならいいかなと。
で影響するほど下げるということは、東急も森も野村も三井、住友とかが救えなかったということですから株式もめちゃくちゃ。
基本的にはＲＥＩＴ投信は日本ビルファンドの利回り＋０．７％ですが今回の騒動で利回り３０％とかもでてますから、７％もらえるかもしれません。
でいくら価格は低迷しても配当で７％は買値に対し固定。
で実際に高配当銘柄が破綻リスクで軒並みストップ高の日もほんの数銘柄、日ビルとかが上げているだけで投信は大幅続伸。時価総額の比率で保有しているからです。
まあ遊びですけど面白そうです。
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さて今回の遊びはどうなるでしょうか？
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