2015年04月05日

確定拠出年金401k 資産残高 2015年4月3日

拠出額1,330,500円、評価額2,164,888円、評価損益+834,388円

ちょっと停滞気味

2015年03月21日

確定拠出年金401K資産残高 2015年3月20日

拠出額1,305,000円、評価額2,167,178円、評価損益+862,178円

日本株が盛り上がっていますが、外国株は大きな変動なし。
401K残高は2月28日時点からは評価額が1.5万円ほど上がっただけであまり変動なし。

2015年03月03日

確定拠出年金資産残高 2015年2月27日時点

2015年2月27日時点の残高、運用成績をアップします。
拠出額1,305,000円、評価額2,152,131円、評価損益+847,131円
以下、それぞれの年の3月末の残高推移です。続きを読む

2015年03月02日

企業型確定拠出年金制度

2014年10月から企業型確定拠出年金制度(DC)の拠出限度額が引き上げられました。
‖召亡覿版金制度(確定給付企業年金や厚生年金基金など)がない場合:55,000円(現行:51,000円)
他に企業年金制度(確定給付企業年金や厚生年金基金など)がある場合:27,500円(現行:25,500円) 続きを読む

2015年03月01日

企業型確定拠出年金のマッチング拠出は絶対やるべき

企業型確定拠出年金の加入者が個人でお金を拠出できる「マッチング拠出(上乗せ拠出)」という制度があります。会社が出すお金に加えて、自分でもお金を上乗せして、老後に備えることができるものですが、このマッチング制度は絶対やるべきです。続きを読む

2015年02月22日

確定拠出年金 評価損益+65%

日経平均株価が今世紀最高値をつけて活況です。
そしてもっと強いのが401Kのメインの外国株式インデックス。
野村 外国株式インデックスF(確定拠出年金)の2月20日の基準価格は21352円。 2007年の高値16000円付近を遠くに置き去りにして、リーマンショック後の基準価格6000円台が信じられない水準まで上がっています。米国株高・円安の流れに乗りグングンあがっています。 続きを読む

2013年12月29日

確定拠出年金の掛金上限額について

私が勤める会社では、退職金・企業年金の何割かを確定拠出年金で支給し、残りは確定給付型となっています。(従来型の確定給付と確定拠出401kのミックス)
現在の確定拠出年金の国の制度では月額掛金の上限は25,500円のため、25,500円×12か月=年間306,000円までしか拠出できません。私の月々の拠出額は上限の25,500円です。それを上回る部分は確定給付型として積み立てられています。

その拠出上限が来年秋に引きあがられることになるようです。
今は驚異的な利回りになっている確定拠出ですが、長期金利に対してプレミアムがついた確定給付ほどおいしい商品はないですよね。確定拠出の上限が上がると、上限に収まらずに確定給付に回っている金額が減って、うれしいような悲しいような複雑な心境です。

企業業績としては、確定拠出が増えるほど負担が減って楽になるんでしょうが。。。


2013年05月26日

確定拠出年金 評価損益+40%越え

外国株インデックス80%、日本株インデックス20%の拠出で放置したままの確定拠出年間ですが、水面下から浮上して、円安&株高でいっきに駆け上がっています。
外国株式インデックスだけで、拠出額に対し+50%程度の含み益。国内株式インデックスも随分上がっています。

通算利回りはおそらく、やっと年利7〜8%程度ではないかと。
そろそろ円安株高も一服でしょうか。

2012年12月29日

2012年度外国株式インデックス利回り+30%

長くマイナスで推移していた401Kが、2012年は円安株高で大爆発。
(衆議院解散総選挙から怒涛の上げ)

●外国株式インデックス
 野村外株インデックスファンド・MSCI−KOKUSAI・DC
2011年12月末基準価格 8,650→2012年12月末基準価格11,244
+30%の上昇

●TOPIX(国内株式)
2011年12月 728.61→2012年12月 859.8
+18%の上昇

現在、外国株式インデックス80%、国内株式インデックス20%で拠出しています。
1年前に「2007年から続く円高から5年、2012年が最後の円高局面で転換期」と書いたがまさにその展開となってきた。反動はあっても中期で円安にトレンド転換と思われるので、2013年も外国株主体でいきます。
トピックス連動の国内株式インデックスも上がってきました。円安で日本企業も元気が出てくるだろうけど、日本株は加熱してきたらGW前までにはいったん整理したい。
また、新興国株式のインデックスへの拠出をしたいと思っているので、それについてはまだ別エントリーで書いてみたい。

・野村外株インデックスファンド・MSCI−KOKUSAI・DCの基準価格推移続きを読む

2012年02月12日

外株インデックスF MSCI-KOKUSAI(DC)

メインの外国株式インデックスが9400円程度に上がってきました。
2007年から始まった円高トレンドから5年。
そろそろ今年あたりがトレンド転換ではないかと。この春が最後の円高かもしれない。
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2010年03月31日

野村外国株式インデックスF(確定拠出年金)

3月31日時点で、主力の外国株式インデックスの残高が収支0の水準まで回復しました。

■基準価額の推移
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2009年08月10日

401K残高急速回復中

日経平均10500突破
NYダウ 9300台
1ドル97円台

おかげで401K残高も急回復。
もう一息で水面に回復。

2009年07月12日

世界まるごと:バンガード・トータル・ワールド・ストックETF

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF

というETFが日本の証券会社でも買えます。
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2009年06月10日

日経平均株価9941円

あれよあれよと、日経平均は1万円まで回復。
為替もドル97円、ユーロは137円付近で推移。
壊滅的だった401K残高も、いっきに戻ってきました。

日経平均12000円まで戻れば、含み益たっぷりという算段だが?