Eリタイア☆ときどき運用

アーリーリタイア(Eリタイア)と時々・ドキドキの運用記録です。 退職金デビューだっていいんじゃない?

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019」に投票してきました
今年は投票が締切日ぎりぎりになってしまった;;

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「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 」に参加するのは
早いもので今年で3回目です。

2017年の11月から投資を始めたので、毎回投資年数=参加回数
となり、自分の節目として分かり易いです。

今年は保有中のファンドから3本に投票しました。
持ち点5ポイントを
3:1:1の配分に。
毎度のことながら自分の買っているファンドは
どの子も可愛いので絞るのが辛(ツラ)い

現在保有中(まだ売却経験なし)のファンドは以下の13本。
 eMAXIS Slim 先進国株式
 eMAXIS Slim 新興国株式
 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 eMAXIS Slim 国内株式(日経)
 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
 eMAXIS  日経アジア300インベスタブル
 楽天・バンガード 全世界株式
 楽天・バンガード 新興国株式
 楽天・バンガード 米国高配当株式
 楽天・バンガード 全米株式
 楽天・バンガード (株式重視)
 ひふみプラス
 げんせん投信

今回こそ私の推したファンドがFund of the Yearに…

結果は2020年1月18日(土)にイベント
投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019」で





  



忘れた頃に更新するのが恒例のWakabaです;

10月に開催された三菱UFJ国際投信(以下MUKAM)のブロガー・ミーティング
に参加してきました。無事当選できてラッキー
今回から、初めてオンライン参加の募集もあり、
会場には来られない方も参加できる体制に。

既に他のブロガーさんの詳細な記事や、
本家のMUKAM公式サイトに
開催報告と当日の資料がアップされていますので
当blogでは、粗い画像メインで
ミーティング会場の雰囲気を味わっていただければ幸いです

 興味があって参加してみたいけど、何だか難しそうだし
 会場の雰囲気も分からないし…と躊躇ってる方が、
 素敵な雰囲気だな~美味しそうだし次回は参加してみようかな
 と思っていただければ幸いです。(特に女性)


18:30~受付
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スタバのホット&アイスコーヒーがポットでスタンバイ
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社内ラウンジが会場
座席から演台を見たところ
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テーブルには
資料、メモ帳、ボールペン、ペットボトルのお茶
軽食(銀座サンド)、焼菓子(葉山マーロウ)
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ポークソースカツサンド
毎回違ったお食事で美味しい

19:00~
1.初めの挨拶(代田常務取締役)
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他社投信の信託報酬が最低になった後、
「業界最低水準の運用コスト」を将来に渡って目指すと宣言している
MUKAMからの引き下げ発表がなかなかなかったので
今回は社内でも相当難航したんだろうなーと思っていましたが、
顧客の投資長期継続を前提としたうえで
コスト構造から見直しをして、
継続的な 商品提供が今後も可能な状態にしてからの
引下げ決定だったとのこと。
そして低コストなだけではなく
トータルでの運用パフォーマンスを上げる工夫も
し続けるとのことでした。頼もしい

2.「eMAXIS Slimシリーズ」の足元の状況について
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司会もされた野尻さんから説明
https://www.am.mufg.jp/text/meeting1_191018.pdf
資料がアップされているのでどうぞー

P.9 の
「eMAXISSlim先進国株式インデックス
受益者還元型による実質的な信託報酬率の推移」
の数字は2019年9月30日現在で、開催日現在では
純資産残高    :581億円➡617億円
実質的な信託報酬率:0.0992%➡0.0990%
とのことでした。

3.質疑応答・Q&A
今回は中盤で質疑応答がありました。
マニアックな質問にもオンライン参加者さんからの質問にも
一つ一つ丁寧に回答されていたのが印象的。

4.eMAXISにて提供予定の新ツールについて
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新サービスは若手社員さんが担当されるようです。
この方、MUKAMサイトの
「eMAXIS Slimでつみたて
 リアルお財布大公開!」
にも登場されているS.F.さんかな。
社員さんが自社商品をどんな風に利用しているのか
具体例を知ることができて、個人的にイチ押しのコンテンツです。
顔写真やプライベートなことに踏み込んで登場されているので
業務とはいえ、勇気が要ったと思います。
折角なのでできるだけ沢山の人に読んでほしいなー


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LINEが一番幅広い年齢層に利用されているツールだから導入するそうです。
(懇親会時の社員さん談)
個人的には、LINEは使っていないので
可能な限り同時にTwitterでも同内容を配信してほしいと
お伝えしちゃいました

5.公募投資信託等における外国税額控除の制度改正について
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https://www.am.mufg.jp/text/meeting3_191018.pdf

「公募投資信託等における 外国税額控除の制度改正 」については
時間が押していたこともあってか、駆け足でメモ取り切れず;;
詳しくは上記資料をどうぞー
2020年1月1日以降に支払われる収益の分配に適用されるそうです。

20:30~ 
懇親会
画像多めです;
お寿司(今回もさび抜き・別添え)とかホットドッグとかミニプリンとか
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クロワッサンサンドとか
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トマト、モッツアレラチーズとかスモークサーモンとかライスコロッケとか
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ローストビーフとか
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テリーヌとかキッシュとかetc

今回、希少な女性参加者さんたちとほぼずっとおしゃべりしていました。
お相手してくださった皆さま、ありがとうございました。

そして、最後の最後で冒頭の代田常務とお話しできました。

インド株式投信実現への道のりは長そうですが、
これからも隙あらばシツコクお伝えしていく所存ですw


毎回、参加してみて感じることは、
社員さんが生き生きと楽しそうに運営・参加されている
ということ。

もちろん色々大変なこと、イヤなことはあるだろうし
参加者の前ではいい顔するのは当たり前
とは思いますが、直接お話ししたり、周りで話しているところ、
場の雰囲気から、トップの方から若手の社員さんまで
全体で感じることなので、
長期投資をするに当たって大変心強いです。
そんな風に肌で感じられるだけでも参加する意義があるなーと思います。

いつも気持ち良く過ごさせてくださって、
夜遅くまでありがとうございます。
今後もチャンスがあれば何度でも参加したいと思います(゚∀゚)o




【開催概要】
日時:2019/10/18(金)午後7時〜8時半
場所:三菱UFJ国際投信 会議室
   千代田区有楽町1-12-1新有楽町ビル4階(ビックカメラ有楽町店むかい)
  (https://www.am.mufg.jp/corp/profile/gaiyou.html
費用:無料(軽食、お茶等をこちらで用意させていただきます)
※ミーティング後に懇親会(9時半終了、無料)を予定しています。
【プログラム】
1.初めの挨拶(代田常務取締役)
2.「eMAXIS Slimシリーズ」の足元の状況について
3.質疑応答・Q&A
4.eMAXISにて提供予定の新ツールについて
5.公募投資信託等における外国税額控除の制度改正について
懇親会



次はいつ更新できるかな…


移りゆく季節を眺めながら。

(Special Thanks Mr.SOSEKI


  

Eリタイア2周年を迎えたWakabaです
周(週)回遅れで更新…

三菱UFJ国際投信のブロガー・ミーティング
にまたまた参加してきました。
女性参加者が少ないせいなのか、
今回はいつもより更に募集人数が少なめだったので
無事当選できてラッキーでした

今回は何と言っても待望の運用現場見学が目玉
昨年9月のブロガーミーティングカン・チュンド

@4649kang

さんが
ご提案された運用現場見学がついに実現です

今回も、既に参加された皆さんが
詳細な分かり易い記事を多数アップされていますので、
当blogでは、恒例の粗い画像で
ミーティング会場の雰囲気を味わっていただこうかと

 興味があって参加してみたいけど、何だか難しそうだし
 会場の雰囲気も分からないし…と躊躇ってる方が、
 素敵な雰囲気だな~美味しそうだし次回は参加してみようかな
 と思っていただければ幸いです。(特に女性)


18:30~受付
入り口付近にスタバ(ポット)のホット&アイスコーヒー
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今回もこのいい雰囲気のラウンジが会場


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テーブルには
資料、メモ帳、ボールペン、ペットボトルのお茶
軽食(たまごサンドウィッチ)、お菓子(バタープレスサンド)
そして何やら貼り紙が

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このテーブルはチームA
自由席ですが、運用現場見学の際は限られた人数になるので
2チームに分かれて順番を入れ替えてとのご配慮
インデックスとトレーディング両方見学できるって

こちらも毎回のお楽しみ
今回は天のやさん
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一口サイズにカットされていて食べ易い
そしてちょっとピリリと辛い-多分カラシが入ってる
ミーティング中も飲食OKですが、
開始前にほぼ平らげておきます。

いよいよスタート
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司会のNOJIRIさん

19:00~
1.初めの挨拶(代田常務取締役)
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19:05~
2.運用報告書の報告について
女性担当者さんから配布資料の
交付運用報告書 新デザイン コンセプトBOOK
のご説明。
フィデューシャリー・デューティーの取組みとして
見易く読んでもらえるように色々工夫して努力しているとのこと。
普段あまり気にかけていなかったけど、
フォント・行間・表組等々細部に亘って
工夫し続けているんですね~
こんな風に直接説明を聞くと、
これからはデザインも含めてちゃんと読もうって
ますます身近なものに感じます。
MUAKMのサイトに同じ物がアップされているので
ぜひご覧になってみてください。
 「交付運用報告書 新デザイン コンセプトBOOK

19:15~
3.カン・チュンドさんとFM(ファンドマネージャー)さんが語る
 インデックス運用のあれこれ
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先程↑では、運用現場見学が目玉と書いてしまいましたが、
こちらもMUKAMのFMさんにカンさんがツッこんで
普段聞けないお話しを引き出すという超貴重な機会でした。

インデックス投信ってコストが安いし、
機械的に配分・買い付ける事務的なもので、
人間の工夫の余地や、やり甲斐って
あまり無いものなんだろうなと誤解していました^^;)

インデックスってベンチマーク採用の全銘柄を
ベンチマークウェイトで-と思っていましたが
これは「完全法」という運用モデルで、
この他に「最適化法」というファクター構成比率を
ベンチマークに極力一致させるモデルもあるとのこと。
信用懸念銘柄を除外したり、
個別や国別のアクティブウェイトの制限もしたり
と、思っていた以上にアクティブ(?)で
アートなものなんだなーと素人ながら感じることができました。

指数への連動性を高めるために
ポートフォリオの作り方-
現物の組入れ方や先物活用を工夫したり、
売買での複数社引き合いや
貸株の貸借料でコストを埋め合わせたりと
めちゃくちゃ神経と頭脳をフルに使ってる-そして
大いにやり甲斐を感じているということが分かりました。

常務の代田さんは以前「日本のバンガードになりたい」と
おっしゃっていましたが、この若いFMさんの目標は
「バンガードを超える」とのこと
先々もずっーと期待できそうで、頼もしいです。

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フォトセッション
にこやかなお二人

19:55~
4.意見交換・Q&A
今回は次の運用現場見学可控えているせいか
2つほどといつもより少なめ。
見学の後にやったら果てしなく長くなりそうだから
今回はこれでいいのか^^;)

20:10~
5.運用現場見学(インデックス運用、トレーディング)
写真撮影は(当然ですが;)厳禁で残念><
参加者だけの特典ということで;
今後も第2、3弾と続くといいなぁ

Aチームなのでまずは「インデックス運用」部門から。
国内→海外の順に回りました。
PCを操作しながらの説明を受けたのですが、
意外にもExcelが-まんまExcelを使ってるのが
丸わかりの画面でびっくり。
こういう現場では外注した専用システム画面を
目にするのかと思ったけど、違うんですねー
(でも単純な表計算という訳では無くて、
どうやって作ったんだろう?と
違うところに気を取られる画面でした)

 懇親会でFMさんに聞いた話によれば、
 外注せずに、社内の自分たちで作って代々引き継いできたもので、
 作った当初の人はもういないとのこと。
 担当者は全員がプログラムを組めるので
 問題ないそうですすごいな…

「トレーディング」でのデスクは
いわゆる「投資」と聞いて想像する
あの複数画面が上下にズラリのアレです。
直接インデックス運用チームのところに行き易い
リアルな距離も近い場所にありました。
こちらの担当者さんも熱く語ってくださいました。
ありがとうございました!!

20:30~ 
懇親会
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ローストビーフとかプリンとかキッシュとか

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トマト、モッツアレラチーズとかアボカドとか

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お寿司(さび抜きだったらしい)とかホットドッグとか

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クロワッサンサンドとかスモークサーモンとかetc

大きく2つに分かれたテーブルでご歓談
名刺(&飴ちゃん)をくださった皆さん、ありがとございました。
お渡しできる名刺が無くてすみませんでした;;

MUKAMの皆さま、カンさん、お話しできた皆さん
今回も素敵な機会をありがとうございました!
また、運用現場見学会&FMさんの回も続けてほしいな~

2019.7.16追記
三菱UFJ国際投信のサイトにも当日の様子&配布資料がアップされました!

インデックス投資家必見  
三菱UFJ国際投信がブロガーミーティング開催
ファンドマネジャーとカン・チュンド氏対談企画


配布資料
交付運用報告書 新デザイン コンセプトBOOK

ファンドマネジャーが語る、
インデックス運用のあれこれ


~ご連絡メールより~
【開催概要】
日時:2019/6/27(木)午後7時〜8時半
場所:三菱UFJ国際投信 会議室
千代田区有楽町1-12-1新有楽町ビル4階(ビックカメラ有楽町店むかい)
  (https://www.am.mufg.jp/corp/profile/gaiyou.html)
費用:無料(軽食、お茶等をこちらで用意させていただきます)
※ミーティング後に懇親会(9時半終了、無料)を予定しています。
【プログラム】
1.運用報告書の報告について
2.カン・チュンド様が弊社FMに聞く、インデックス運用のあれこれ
3.参加者様のみなさまとの意見交換、質疑応答
4.運用現場見学


思った以上に長くなってしまいました;

今回はここまで。
次はいつになるかな~

移りゆく季節を眺めながら。

(Special Thanks Mr.SOSEKI


  

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