Eリタイア☆ときどき運用

アーリーリタイア(Eリタイア)と時々・ドキドキの運用記録です。 退職金デビューだっていいんじゃない?

三菱UFJ国際投信のブロガー・ミーティング1月25日(水)
リアル会場に久々に参加してきました。

今回もリアル会場とオンライン配信とのハイブリッド開催。
リアルは10名(当日の来場は9名だった模様)ご招待
という狭き門を無事通過。
昨年2022年7月開催時もリアル参加予定だったのですが
コロナ禍の折、リアル開催は中止に。
という訳で、blogも久々に書こうかと…

既にリアル、オンラインで参加された皆さんが
詳細な記事を早々にアップされていますので、
興味のある方は既にそちらをお読みと思います…
なので、当blogではざっくりとした概要
(誤認がありましたらお知らせください)
と、懇親会での三菱UFJ国際投信常務取締役の
代田氏との個別のうれしかった会話を少々書きます。

18:30~受付開始
Wakabaのネームパス(以前よりカラフル)を受取り
サンドウィッチ複数種類からBLTを選択
控室的なお部屋へ
アクリル板に仕切られていて
座席の感覚も広目
テーブルには本日の資料とノベルティ
こちらでMTGが始まるまでお食事
20230125_183056

20230125_184845

20230125_183438

19:00~ブロガー・ミーティング開催
MTG開催中、会場内は撮影NGだったので
終了後に撮影のため、写真はいつもより少なめ

1.新春放談会

  山崎元氏(経済評論家・株式会社マイベンチマーク 代表)
  小松原宰明氏(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン CIO)
  代田秀雄(三菱UFJ国際投信 常務取締役)

このお三方でのトークは2018年3月以来とのこと。
私も参加していましたが、そんなに時が経っていたとは…!
 

テーマは以下の4つ用意されていたようですが
 ①新しいNISA
 ②成長投資枠の使い方
 ③資産形成層とリタイアメント層
 ④債券と株

「放談」なので と①②だけで時間切れとなり
③④はまた次回となりました。
(既にスケジュールを組まれた模様)

①新しいNISA
山崎:
 思ったより枠が大きくなり、金融庁は良くやったな!
 新NISAで大量の情報が出回るが、絞り込むことが大事。
 提供側に"お金のニオイ"がするかどうかで嗅ぎ分けること。
 つみたてNISA適格のような投資家フレンドリーな
 商品を使えばいい。

小松原:
 (投資期間等の)枠が取っ払われて使いやすくなった。
 昔のマル優は幅広く国民に親しまれて使われていたので、
 この制度も同じように広まるといい。
 米国株の例だが2022年までの97年間で1400倍になっている。
 10年で倍になると考えれば、
 生涯限度額の1800万円も3600万円になる計算で、
 2000万円(いわゆる老後2000万問題を指す?)
 を超える可能性が高い。
 投資可能額が少ないと言わずに、ぜひ活用してほしい。
 (グラフ資料は配布されたがHP掲載・配布厳禁)

代田:
 この制度をぜひ長く続けてほしい
 (途中で枠を小さくしたり期間を短縮せずに)
 と金融庁にお願いしたい。

②成長投資枠の使い方
山崎:
 「投資は人それぞれ」に反論。増やしたいのは同じなので、
 人それぞれとぼやかす必要はない。
  ①器(非課税枠)をできるだけ大きく使う
  ②(条件に)合致する商品を使う
  ③合計で考える
 一番効率の良い商品にすれば良い。
 全世界株式の信託報酬が低い投信がファイナルアンサー。
 コア・サテライトは年金運用でやっているからといって
 サテライト部分を勧められることが出てくると思うが、
 個人がマネしてサテライトをする必要はない。
 キャッチフレーズは
 「成長投資枠にダマされるな!」

 また、個人は%(割合)で考えるのではなく、
 金額で考える方が適切ではないかと思う。
 
 自分個人は勤務先の関係で楽天株式1単元、それとVTを持っている。
 個別株は老後の楽しみで、
 自分のお金に関してはあまり興味がなく、入ってきたら使う。

小松原:
 トータル(合計)で考えるというのは賛成。
 アセットアロケーションも大事だが、
 アセット"ロケーション"も大事。
 NISAに何を置くのが最適かを考える。
 収益性の高いもの(株式)に100%使った方が良いのでは。
 それ以外(債券)はNISA枠でなくても良い。
 
 個別株式は成長枠で買えるので、
 自分でポートフォリオを組めるのであれば
 信託報酬もかからず良いのでは?
 
 →個別株は単位が大きいのでやり易い状況にはなっていない。
  これは東証の課題だが。
  個人でやるにはインデックス投資に匹敵するのは相当難しい。
  (山崎)
 
山崎さんの直近のコラムで昨年体調を崩されたと知ったのですが、
ご意見の鋭さは変わりなく、回復中のご様子でほっと一安心。
これからも末永くバッサリと斬り込んで
語っていただきたいな。


2.Q&A 質疑応答

eMAXIS SlimのTVCMについてお金の使い方が派手では?
信託報酬が上がるのでは?
→信託報酬を上げることはとても難しいし(議決をしないとできない)
 考えていない。

TVCM(12月に流れたそう)があったとは
(この頃TVをほとんど見ておらず)知らなかったので
Youtubeで帰宅後見ました。
認知度的に費用対効果はあったそうなので、
今まで投資をしていなかった層を
新NISAで取り込んでいくには、
今からCMでアピールして良かったのではと思いました。
今後も新たなバージョンに期待します。


配信終了後撮影タイム
20230125_200751

20230125_200742

~21:00 
懇親会

懇親会での代田氏との個人的なお話し:

 代田さんからお声をかけてくださり、
 Wakaba=インド株式となっていらっしゃるようで、
 以前から隙あらば要望していた
 インド株式ローコストファンドが
 これまでより実現に近づいている感触が!
 まだ税制面等課題はあるようですが、
 要望する声がSNS等で沢山届いたら
 より加速するかも?
 同じ思いの方はぜひぜひ、声を上げてください!

 併せて引き続きカナダ株式ローコストファンドも
 推してきました。
 個人的理想はインド印+カナダ加の
 インカ株式投信!
 と言ったら笑っていらっしゃいましたが
 モロモロ面倒なことがクリアになったら
 投資としての持続性はかなりある組合せ
 だと思うんだ。
 いつか実現したらいいなぁ

ブロガーミーティングの配信は外部委託せずに
全て社員さんがやっており、
会場設営から機材、操作まで全て自前。
それぞれできる人が集まって
こうして開催できるのが強味とのこと。
毎回思うのですが、こんなに夜遅くまで楽しそうに
やっていらっしゃるのが、うれしくもあり
うらやましくもあり…
ありがとうございました!
また次回の開催を楽しみにしています

~最終ご案内メールより~
【開催概要】
日時:2023年1月25日(水)19:00〜20:00
場所:三菱UFJ国際投信本社もしくは、オンライン配信
(オンライン配信の場合、お持ちのPC、スマートフォン等でご参加いただけます。
当日のご意見、ご質問はチャットでも受け付ける予定です)
費用:無料
※弊社にお越しいただく方の交通費は、自己負担とさせていただきます。ご了承ください。
対象者:下記プログラムにご興味のあるすべての方
定員:リアル参加者:抽選10名、オンライン参加者:先着200名

【プログラム】
 1.新春放談会
  <登壇者>
   山崎元氏(経済評論家・株式会社マイベンチマーク 代表)
   小松原宰明氏(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン CIO)
   代田秀雄(三菱UFJ国際投信 常務取締役)
 2.Q&A
※プログラムは変更される場合がございます。
 また、当日はマスコミや販売会社の方も出席される可能性がございます。
※その他、当日は上記プログラム内容以外のご意見、ご質問にもお答えします。
 ただし、時間の関係上、全ての質問にお答えできない可能性があることをご了承ください。
※今回のブロガーミーティングは、ハイブリッド開催となります。
 リアル開催の場所は、三菱UFJ国際投信本社の会議室となります。
下記の住所となりますので、来社される方はご注意ください。
住所:千代田区有楽町1-12-1新有楽町ビル4階(ビックカメラ有楽町店むかい)
(https://www.am.mufg.jp/corp/profile/gaiyou.html)

はい!今年も
「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2022」に投票しましたよ~。

そして今年も年記です。
 2017年Eリタイア
 -短時間非常勤
 ー今年3月末退職
 -職業訓練←イマココ
+いわゆる”推し活”もしていたら全く暇なし…
総金融資産は上がったり下がったりしながらも
リタイアした2017年から一応右肩上がりに増えていました
(非常勤での収入は1桁万円前後で支出以下レベル)

202211_総資産


「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 」に参加するのは
今年でもう6回目!?
2017年の11月から開始して投資歴は6年目突入…
そろそろ小学校卒業の長さ
現在も一般NISA枠で、下がったなーと感じたら
&新規設定で買うスタイル継続中。
NISAは2018年1月からなので、
この年末でいよいよ
ロールオーバーするか否か…現在検討中。

今年の投票は配点スタイルが変わったようで
1本目3点、2本目2点、3本目1点と自動配分。
今回は保有中のファンドの1本に絞って投票しました。
もう、アレしかないでしょうってことで。
そろそろ殿堂入りしちゃう?
それだとつまらないかな…

現在保有中のファンドは投信が1本増えただけの
以下の24本。(まだ売却経験なし)
投資信託:19本
 eMAXIS Slim 先進国株式
 eMAXIS Slim 新興国株式
 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 eMAXIS Slim 国内株式(日経)
 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
 eMAXIS 日経アジア300インベスタブル
 eMAXIS NASDAQ100インデックス
 eMAXIS Neo クリーンテック
 eMAXIS Neo 電気自動車
 楽天・バンガード 全世界株式
 楽天・バンガード 新興国株式
 楽天・バンガード 米国高配当株式
 楽天・バンガード 全米株式
 楽天・バンガード (株式重視)
 楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス)
 ひふみプラス
 げんせん投信
 グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) 
 グローバル5.5倍バランスファンド(1年決算型)

ETF:5本
 NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型
 MAXIS全世界株式(オール・カントリー)
 MAXIS米国株式(S&P500)
 MAXISナスダック100
 MAXISナスダック100ヘッジ有

投信のみの本日現在のトータル評価益率は
 昨年+57%→今年+51%
昨年よりやや下がったけど、今年もまあまあでしょう

結果は、オンライン開催の
 2023年1月21日(土)夜8時から

なお、今年は2つの投票新設枠もあり、
 ①投資YouTuberが選ぶ! Fund of the Year 2022(β)
 ②#TwitterFundOfTheYear2022(β)
②のTwitter分は集計ができ次第、
Twitterアカウント「@fundoftheyear」や
公式Webサイトで結果の速報を発表するとのこと。
(2022年12月中旬頃に発表の見通し)

   

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021」に投票しました

すっかり"年"記と化してしまったこのblog
リタイアしたら暇かと思ったら全然なんだもん。
メインがインデックスファンドなので取り立てて
記事にすることも無いし
年間の棚卸的blogとなりました。
IMGP8426

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 」に参加するのは
今年で5回目早いものです。
2017年の11月から開始して投資歴は5年目になりました。
一般NISA枠で下がったら&新規設定で買うを続けています。
(NISAは2018年1月~)

さて今年の投票内容は、
保有中のファンドから2本に絞って投票しました。
持ち点5ポイントを4:1。

コメントは以下の通り。
もうバレバレだと思うけどファンド名は書かないでおきます。


 世界分散・超ローコスト!

 もうこれ1本でいいんじゃないかと毎年思う。
 末永く続いてほしいので
 今年も配点厚め&集め&熱めで投票します。

 手持ちのファンドで現時点で一番評価益率が高く
 2年未満で+98.62 %。
 こちらも末永く続いてほしいので1票を投じます。


年々投票対象数が減っています。
本当は全部に投票したいけど

現在保有中のファンドは投信が3本増えて
以下の23本。(まだ売却経験なし)
投資信託:18本
 eMAXIS Slim 先進国株式
 eMAXIS Slim 新興国株式
 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 eMAXIS Slim 国内株式(日経)
 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
 eMAXIS 日経アジア300インベスタブル
 eMAXIS NASDAQ100インデックス
 eMAXIS Neo クリーンテック
 eMAXIS Neo 電気自動車
 楽天・バンガード 全世界株式
 楽天・バンガード 新興国株式
 楽天・バンガード 米国高配当株式
 楽天・バンガード 全米株式
 楽天・バンガード (株式重視)
 ひふみプラス
 げんせん投信
 グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) 
 グローバル5.5倍バランスファンド(1年決算型)

ETF:5本
 NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型
 MAXIS全世界株式(オール・カントリー)
 MAXIS米国株式(S&P500)
 MAXISナスダック100
 MAXISナスダック100ヘッジ有

投信のみの評価益率は
 昨年+20%→今年+57%
5年目にしてはそこそこ順調かな

結果は、オンライン開催の
投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year表彰式 - 公式ストア」で!
 2022年1月22日(土)
 20時開始~予定

さて、今年はどのファンドが選ばれるのか!?
投票したファンドが上位に入ることを願っています!


   

このページのトップヘ