2017年06月23日

「投資信託契約の締結」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【投資信託及び投資法人に関する業務】

【問 題1】

投資信託契約の締結は、投資信託委託会社の業務である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

投資信託契約というのは、委託者と受託者との間で締結される契約
です。

これを締結するのは委託者である投資信託委託会社の業務です。



【 問題2 】

目論見書、運用報告書の作成は、販売会社の業務である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

目論見書や運用報告書を作成するのは、投資信託委託会社の業務で
す。販売会社は、目論見書や運用報告書を顧客に交付します。

試験ではよく、問題文のように出題されます。

典型的なひっかけ問題です。

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投資信託の各社の役割は重要出題ポイントです。



本日は、以上です。



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科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
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2017年06月20日

「金利上昇局面での債券価格」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「債券業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【債券業務】

【問 題1】

債券価格は金利上昇局面では上昇するので、債券本体の値上がり益
が得られる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

債券価格は金利上昇局面では低下します。ですから、値上がり益で
はなく値下がり損をこうむります。



【 問題2 】

債券の購入金額に対する1年当たりの利息の割合を年利率という。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

年利率は、債券の「額面金額」に対する1年間の利息の割合です。

購入金額に対する1年間の利息は、直接利回り(直利)といいます。

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金利上昇局面では、債券投資は難しくなります。




本日は、以上です。



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2017年06月16日

「長期国債と個人向け国債」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「債券業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【債券業務】

【問 題1】

債券市場の中心である長期国債の期間は10年である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

債券市場で大きなウエートを占める長期国債の期間は10年です。

固定金利で価格競争入札による公募入札方式などで発行されます。


【 問題2 】

個人向け国債の期間は3年と5年の2種類である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

個人向け国債の期間は3種類です。3年、5年と10年があります。
3年、5年が固定金利で、10年が変動金利です。

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国債は債券市場の中心的存在で、試験では特に個人向け国債が出題
されます。



本日は、以上です。



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2017年06月13日

「株価収益率(PER)」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「株式業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【株式業務】

【問 題1】

当期純利益が100億円、発行済み株式総数5000万株、自己資
本1000億円の企業の株価が2000円の場合、株価収益率(P
ER)はいくらになるか。正しいものを1つ選びなさい。


1.5倍
2.10倍
3.15倍
4.20倍
5.30倍








答えは・・・

【解 答】

2.10倍


【解 説】

株価収益率(PER)は、

株価÷1株当たり純利益

で計算します。


1株当たり純利益は、

当期純利益÷発行済み株式総数

で計算します。


設問の場合、

1株当たり純利益=100億円÷5000万株=200円

株価収益率(PER)=2000円÷200円=10倍

です。



【 問題2 】

問題1の企業、つまり、当期純利益が100億円、発行済み株式総
数5000万株、自己資本1000億円の企業の株価が2000円
の場合、自己資本利益率(ROE)はいくらになるか。正しいもの
を1つ選びなさい。


1. 5%
2. 7%
3. 8%
4.10%
5.12%







答えは・・・

【解 答】

4.10%


【解 説】

自己資本利益率(ROE)は、

当期純利益÷自己資本×100

で計算します。


この場合、

100億円÷1000億円×100=10%

です。


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株価収益率(PER)や自己資本利益率(ROE)は、特によく出
題されます。



本日は、以上です。



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2017年06月09日

「株式分割」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「株式業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【株式業務】

【問 題1】

1:2の株式分割を行った上場株式の権利付相場が2000円であ
った場合で、権利落ち後の値段が1200円になったとすると、権
利付の相場2000円に対していくら値上りあるいは値下がりした
のか。正しいものを1つ選びなさい。


1.400円の値下がり
2.200円の値下がり
3.値上がりも値下がりもなし
4.200円の値上り
5.400円の値上り








答えは・・・

【解 答】

5.400円の値上り


【解 説】

株式分割後の値段が、権利付相場に対して、いくら上がったか下が
ったかを計算する式は、次の通りです。


権利落ち後の値段×分割比率−権利付相場


設問の場合、分割比率は、1株を2株に分割するので「2」になり
ます。


1200円×2−2000円=400円


この場合、答えがプラス400円になったので、400円の値上り
です。



【 問題2 】

1:2の株式分割を行った上場株式の権利付相場が3000円であ
った場合で、権利落ち後の値段が1400円になったとすると、理
論的な権利落ち相場に対していくら値上りあるいは値下がりしたの
か。正しいものを1つ選びなさい。


1.200円の値下がり
2.100円の値下がり
3.値上がりも値下がりもなし
4.100円の値上り
5.200円の値上り







答えは・・・

【解 答】

2.100円の値下がり


【解 説】

権利付相場3000円の株式が1:2の分割を行うと、理論的な権
利落ち相場は、

3000円÷2=1500円

になります。


権利落ち後の値段1400円−理論的な権利落ち相場1500円=
−100円

答えが、マイナスになったので、理論的な権利落ち相場よりも値下
がりしていることになります。100円の値下がりです。


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株式業務の科目では、計算問題も出題されます。



本日は、以上です。



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2017年05月30日

「証券取引所への上場の対象となる有価証券」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

証券取引所への上場の対象となる有価証券には小切手や約束手形が
含まれる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

証券取引所への上場の対象となる有価証券は、金融商品取引法上の
有価証券に限られます。ですから、小切手や約束手形は含まれませ
ん。


【 問題2 】

市場第二部銘柄から市場第一部銘柄への指定のためには、その基準
のすべてに該当しなければならない。


1.○
2.×







答えは・・・

【解 答】

1.○

【解説】

その通りです。

市場第二部銘柄から市場第一部銘柄への指定のためには、その基準
のすべてに該当しなければなりません。

逆に市場第一部から市場第二部への指定替えは、その基準のひとつ
にでも該当すると指定替えになります。

つまり、二部から一部に上がるときはすべてに該当する必要があり、
一部から二部に落ちる時は一つにでも該当すると落ちてしまうので
す。

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上がるときは厳しく落ちる時も厳しいということです。



本日は、以上です。



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2017年05月26日

「総合取引参加者」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

東京証券取引所の取引参加者には、総合取引参加者と先物取引等取
引参加者の2種類がある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

東京証券取引所の取引参加者には、総合取引参加者の1種類しかあ
りません。先物取引等がOSE(大阪取引所)に移ったためです。



【 問題2 】

国債先物等取引参加者は、国債証券先物取引、国債証券先物オプシ
ョン取引ができる者である。



1.○
2.×







答えは・・・

【解 答】

1.○

【解説】

その通りです。

国債先物等取引参加者は、国債証券先物取引、国債証券先物オプシ
ョン取引ができる者です。

金融商品取引業者、取引所取引許可業者、登録金融機関がなれます。


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東証ではデリバティブは基本的になくなりました。




本日は、以上です。



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2017年05月23日

「特定業務会員とは」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「協会定款・諸規則」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

協会員のうち、特定業務会員とは第一種金融商品取引業を行う者の
ことである。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

協会員のうち、特定業務会員とは第一種金融商品取引業において、
特定店頭デリバティブ取引等に係る業務と第一種少額電子募集取扱
業務のみを行う者のことです。


【 問題2 】

協会員のうち、特別会員とは第一種金融商品取引業を行う者のこと
である。



1.○
2.×







答えは・・・

【解 答】

2.×

【解説】

協会員のうち、特別会員とは登録金融機関のことであす。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
協会員という言い方は、会員、特定業務会員、特別会員を含めた言
葉です。




本日は、以上です。



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2017年05月19日

「協会の自主規制規則とは」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「協会定款・諸規則」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

協会の自主規制規則は、協会員の有価証券の売買その他の取引等及
びこれに関連する行為に関する慣習を統一して、取引上の処理を効
率化し、その不確定、不統一から生じる紛争を排除するために定め
られている。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

協会の自主規制規則は、協会員の有価証券の売買その他の取引等に
関する公正な慣習を促進して不当な利得行為を防止し、取引の信義
則を助長するために定められています。

問題文は、協会の統一慣習規則の説明になっています。


【 問題2 】

協会の紛争処理規則は、協会員の業務に関する顧客からの苦情の解
決及び有価証券の売買その他の取引等に関する顧客と協会員との間
の紛争解決のあっせん及び協会員相互間の紛争の解決を図ることを
目的としている。


1.○
2.×







答えは・・・

【解 答】

1.○


【解説】

その通りです。

協会の紛争処理規則は、協会員の業務に関する顧客からの苦情の解
決及び有価証券の売買その他の取引等に関する顧客と協会員との間
の紛争解決のあっせん及び協会員相互間の紛争の解決を図ることを
目的としています。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
協会というのは、日本証券業協会のことで、内閣総理大臣の認可を
受けた法人です。




本日は、以上です。



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2017年05月16日

「消費者契約法の保護対象」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

消費者契約法の保護対象となるのは、個人及び事業者(特定顧客は
除く)である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

消費者契約法の保護対象となるのは、個人のみです。その個人も事
業に関する契約の場合は保護されません。



【 問題2 】

消費者契約法では、立証責任は業者側にある。


1.○
2.×







答えは・・・

【解 答】

2.×


【解説】

消費者契約法では、立証責任は消費者側にあります。

消費者契約法は、契約の取り消しができるなど強力な法律ですが、
そのための立証責任は消費者側にあります。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
金融商品販売法と消費者契約法の両方に該当する場合は、どちらか
片方の法律が適用されるのではなく、両方の法律が適用されます。




本日は、以上です。



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