2024年04月23日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「協会定款・諸規則」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

協会は、公社債の店頭売買の際に協会員及び顧客の参考に資するた
め、売買参考統計値を発表している。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

協会は、公社債の店頭売買の際に協会員及び顧客の参考に資するた
め、売買参考統計値を発表しています。

発表の間隔は、毎営業日事です。



【 問題2 】

協会員は、公社債の店頭売買を行うにあたっては、合理的な方法で
算出された時価を基準として適正な価格により取引を行う。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

協会員は、公社債の店頭売買を行うにあたっては、合理的な方法で
算出された時価を基準として適正な価格により取引を行う必要があ
ります。

なお、合理的な方法で算出された時価を社内時価と言います。

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公社債の売買は、ほとんどが店頭売買です。




本日は、以上です。



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2024年04月19日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「協会定款・諸規則」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

店頭有価証券には、株主コミュニティが含まれる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

店頭有価証券には、株主コミュニティが含まれます。他にも株式投
資型クラウドファンディング、株主コミュニティ、店頭取扱有価証
券があります。



【 問題2 】

株式投資型クラウドファンディング業務では、電話または訪問の方
法等により投資勧誘を行うことが認められていない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

株式投資型クラウドファンディング業務では、電話または訪問の方
法等により投資勧誘を行うことが認められていません。

インターネットのウエッブサイトを利用する方法やウエブサイト利
用を前提に電子メールを利用する方法により行わなければなりませ
ん。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
店頭有価証券は取引所に上場されていない有価証券です。




本日は、以上です。



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2024年04月16日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

消費者契約法に基づく取消権は、消費者契約の締結時から4年間行
使しないと消滅する。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

消費者契約法に基づく取消権は、追認することができる時から1年
間行使ない時、または消費者契約の締結時から「5」年間行使しな
いと消滅します。


【 問題2 】

消費者が事業者に対して消費者の住居等から退去すべき旨の意思を
表したにも関わらず、その場所から退去しないことによって消費者
が困惑した場合、消費者はその契約を取り消すことができる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

不退去は消費者契約法による契約取消しの対象となります。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
不退去というのは、「帰ってくれ」と言っても居座るなどです。



本日は、以上です。



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2024年04月12日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

個人情報保護法において、個人情報取扱事業者は個人情報を取り扱
う場合にできる限り利用目的を特定しなければならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

個人情報保護法において、個人情報取扱事業者は個人情報を取り扱
う場合にできる限り利用目的を特定しなければならないとされてい
ます。


【 問題2 】

個人情報保護法においては、個人識別符号が含まれているだけの情
報は、個人情報に当たらないものとされている。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

個人情報保護法における個人情報には、生存する個人の情報で、氏
名・生年月日その他の記述等により特定の個人を識別できるものだ
けでなく、個人識別符号が含まれているものも該当します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
個人情報保護法は、どんどん改正されているので新しい情報が必須
です。



本日は、以上です。



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2024年04月09日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「金融商品取引法」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品取引法】

【問 題1】

金融商品仲介業者は、法人・個人を問わず業務を営むことができる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

金融商品仲介業者は、法人・個人を問わず業務を営むことができま
す。

ただし、銀行、協同組織金融機関その他政令で定める金融機関は除
きます。


【 問題2 】

金融商品仲介業者は、いかなる場合であっても顧客から金銭等の預
託を受けることはできない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

金融商品仲介業者は、いかなる場合であっても顧客から金銭等の預
託を受けることはできないのです。

つまり、お客さんのところに行ってお金を預かってくるということ
ができないのです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
金融商品仲介業者は意外なことに、地域の車のディーラーがやって
いたりします。



本日は、以上です。



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科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
よろしかったらどうぞ

少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。


2024年04月05日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「金融商品取引法」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品取引法】

【問 題1】

金融商品取引業者等は、登録を受けた外務員にしか外務行為を行わ
せてはならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

金融商品取引業者等は、登録を受けた外務員にしか外務行為を行わ
せてはならないとなっています。

この問題のひっかけ問題には、「登録を受けた」を「外務員試験に
合格した」などと書き換えて出されます。あくまで、「登録を受け
た」でなければなりません。


【 問題2 】

外務員の行為の効果は、直接、金融商品取引業者等に帰属する。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

外務員の行為の効果は、直接、金融商品取引業者等に帰属します。
ですから、外務員が行った行為に対する監督責任は、顧客に悪意が
ある場合を除いて金融商品取引業者等は監督責任を免れることはで
きません。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
外務員が顧客に損害を与えた場合、金融商品取引業者等が弁償しま
す。



本日は、以上です。



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少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。


2024年04月02日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「証券市場の基礎知識」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【証券市場の基礎知識】

【問 題1】

流通市場は、すでに発行された証券が、次の第2次、第3次の投資
家へと転々と流通する市場である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

流通市場は、すでに発行された証券が、次の第2次、第3次の投資
家へと転々と流通する市場です。

車で言えば、発行市場は新車が取得できるところで、流通市場は中
古車が取得できるところです。


【 問題2 】

流通市場には、取引所取引、店頭取引の他、PTSがある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

流通市場には、取引所取引、店頭取引の他、PTSがあります。

PTSは、証券会社が運営する証券取引システムのことです。つま
り、個別の証券会社が取引所の機能を行うということです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
流通市場が整備されていないと発行市場も機能しません。



本日は、以上です。



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2024年03月29日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「セールス業務」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【セールス業務】

【問 題1】

協会員は、協会が制定した「モデル倫理コード」の内容を含む倫理
規範、または同じような趣旨の規定を保有し、その内容を協会に提
出しなければならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

協会員は、協会が制定した「モデル倫理コード」の内容を含む倫理
規範、または同じような趣旨の規定を保有し、その内容を協会に提
出しなければならないことになっています。

モデルとなっていますが、すべての協会員は同じ趣旨の倫理コード
を保有することになります。


【 問題2 】

IOSCOは、世界各国・地域の証券監督当局、証券取引所等から
形成されている。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

IOSCOは、世界各国・地域の証券監督当局、証券取引所等から
形成されています。

日本語では、証券監督者国際機構といいます。

こちらで作られた行為規範原則を日本の証券業者も守る必要があり
ます。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
倫理コードや行為規範原則などを通して、世界の証券業者は、望ま
しい証券取引を守っていくことになります。



本日は、以上です。



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2024年03月26日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「証券税制」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【証券税制】

【問 題1】

上場株式等を譲渡して損失が発生した場合、一定の要件を満たせば、
その年の翌年以後3年間にわたって損失を繰越控除することができ
る。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

上場株式等を譲渡して損失が発生した場合、一定の要件を満たせば、
その年の翌年以後3年間にわたって損失を繰越控除することができ
ます。


【 問題2 】

特定口座は、同一の金融商品取引業者においては個人一人につき1
つの口座とされている。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

特定口座は、同一の金融商品取引業者においては個人一人につき1
つの口座とされています。

ただし、別の金融商品取引業者ではさらに特定口座を作ることがで
きます。



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
特定口座は、金融商品取引業者が税金の面倒を代わってやってくれ
ます。



本日は、以上です。



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2024年03月22日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「証券税制」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【証券税制】

【問 題1】

株式等の譲渡による所得は、他の所得と区別され、申告分離課税で
ある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

株式等の譲渡による所得は、他の所得と区別され、申告分離課税で
す。


【 問題2 】

公募株式投資信託の中途解約において、損失が発生した場合には、
上場株式等の売買益との損益通算ができる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

公募株式投資信託の中途解約において、損失が発生した場合には、
上場株式等の売買益との損益通算ができます。

同様に、公募公社債投資信託の中途解約も同様に、上場株式等の売
却益との損益通算ができます。



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
公募株式投資信託の売買益を損益通算することは、節税対策でもあ
ります。



本日は、以上です。



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「50歳からはじめる定年前の整理術」という本を書きました
筆者紹介

森本幸人

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