2020年08月04日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「取引所定款・諸規則」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

東京証券取引所では、取引開始前の注文は板寄せによる方法で始値
を決める。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

東京証券取引所では、取引開始前の注文は板寄せによる方法で始値
を決めます。

この方法は、できるだけ多くの取引を同じ値段で約定させる方法で
す。



【 問題2 】

ザラ場での価格決定は、個別競争売買による。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

始値は、板寄せの方法で値段が決まりますが、その後(ザラ場)は、
個別競争売買で値段が決まります。


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板寄せは、寄付や大引けでの値段の決定方法です。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
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アメブロ「定年後を豊かに生きる生活設計講座」 https://ameblo.jp/morimoto98/


2020年07月31日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

価格優先の原則では、売の場合、低い値段の売呼値が高い値段の売
呼値に優先される。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

価格優先の原則では、売の場合、低い値段の売呼値が高い値段の売
呼値に優先されます。

同じ銘柄で低い売呼値と高い売呼値があれば、低い呼値の注文を誰
でも欲しがります。それをルール化してあるのです。



【 問題2 】

時間優先の原則とは、同じ値段の呼値が2つ以上あるとき、時間的
に先にされた呼値が優先するという原則である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

時間優先の原則とは、同じ値段の呼値が2つ以上あるとき、時間的
に先にされた呼値が優先するという原則です。

時間優先と価格優先の原則は、まず価格優先の原則が適用されます。
そして同じ呼値がある場合だけ、時間優先が適用されます。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
価格優先の原則と時間優先の原則は、昔から変わらないルールです。



本日は、以上です。



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2020年07月28日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「協会定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

協会員が顧客と寄託契約を締結して、有価証券の寄託の受入れがで
きるケースに、単純な寄託契約がある。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

協会員が顧客と寄託契約を締結して、有価証券の寄託の受入れがで
きるケースに、単純な寄託契約があります。

単純な寄託契約では、協会員が顧客から保管の委託を受けて、その
有価証券を顧客ごとに個別に保管します。


【 問題2 】

混蔵寄託契約では、複数の顧客から預託を受けた有価証券を混合し
て保管し、その返還に当たっては、各自の寄託額に応じて混蔵物か
ら有価証券を返還する。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

混蔵寄託契約では、複数の顧客から預託を受けた有価証券を混合し
て保管し、その返還に当たっては、各自の寄託額に応じて混蔵物か
ら有価証券を返還します。

ですから、預かった有価証券をそのまま返還することにはなりませ
ん。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
株券等の電子化が行われる前は、顧客から預かった有価証券で、証
券会社の金庫はあふれるようでした。


本日は、以上です。



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2020年07月24日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「協会定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

協会員は、顧客(特定投資家を除く)との新株予約権証券の取引の
契約を初めて締結しようとするときは、その顧客から確認書を徴求
しなければならない。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

協会員は、顧客(特定投資家を除く)との新株予約権証券の取引の
契約を初めて締結しようとするときは、その顧客から確認書を徴求
しなければなりません。


【 問題2 】

協会員は、法人関係情報を統括して管理する部門を定めなければな
らない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

協会員は、法人関係情報を統括して管理する部門を定めなければな
らないとされています。

法人関係情報は、インサイダー取引などの不正行為に関連する可能
性があり、厳重な管理が必要です。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
証券会社の業務では、情報を管理する部門が増えています。



本日は、以上です。



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2020年07月21日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

金融商品取引業者が顧客と一定の取引を行う際には、取引時の本人
特定事項の確認が必要である。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

金融商品取引業者が顧客と一定の取引を行う際には、取引時の本人
特定事項の確認が必要です。

本人特定事項には、個人顧客の場合、氏名、住居および生年月日、
取引を行う目的、職業などが含まれます。


【 問題2 】

取引時確認を行った場合、直ちに確認記録を作成し、当該契約の取
引開始時から7年間保存しなければならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

確認記録は、当該契約の取引「終了日」および取引時確認済み取引
に係る取引終了日のうち後に到来する日から7年間保存しなければ
なりません。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
本人確認は、犯罪収益移転防止法による規定です。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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2020年07月17日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

個人情報取扱事業者は、個人情報を取り扱い際には、その利用目的
をできる限り特定しなければならない。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

個人情報取扱事業者に該当する金融商品取引業者は、個人情報を取
り扱い際には、その利用目的をできる限り特定しなければなりませ
ん。


【 問題2 】

あらかじめ本人の同意を得ないで、特定された利用目的の達成に必
要な範囲を超えて個人情報を取り扱ってはならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

あらかじめ本人の同意を得ないで、特定された利用目的の達成に必
要な範囲を超えて個人情報を取り扱ってはならないとされています。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
金融商品取引業者は、ほとんどの場合、個人情報取扱事業者になり
ます。以前は、個人情報の件数によっては、個人情報取扱事業者に
ならないこともありましたが、いまは全部個人情報取扱事業者にな
ります。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
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2020年07月14日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「金融商品取引法」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品取引法】

【問 題1】

金融商品取引業者等が金融商品取引業の内容について、広告をする
時は、その金融商品取引業者等の商号・名称または氏名のほか、登
録番号なども表示しなければならない。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

金融商品取引業者等が金融商品取引業の内容について、広告をする
時は、その金融商品取引業者等の商号・名称または氏名のほか、登
録番号なども表示しなければなりません。


【 問題2 】

リスク情報は、広告で使用されるもっとも大きな文字・数字と著し
く異ならない大きさで表示しなければならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

リスク情報は、広告で使用されるもっとも大きな文字・数字と著し
く異ならない大きさで表示しなければなりません。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
広告規制のない時代は、業者にとって都合の悪い情報はとても小さ
な文字で記載されていました。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
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2020年07月10日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「金融商品取引法」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品取引法】

【問 題1】

外務員資格を保有しただけでは、外務員としての職務はできない。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

外務員資格を保有しただけでは、外務員としての職務はできません。
外務員登録が必要です。


【 問題2 】

他の金融商品取引業者等で外務員としての登録を受けている者を外
務員登録することはできない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

他の金融商品取引業者等で外務員登録をしている者を自社で重ねて
外務員登録することはできません。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
外務員制度では、登録をして初めて外務員の職務につくことができ
ます。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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2020年07月07日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「証券市場の基礎知識」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【証券市場の基礎知識】

【問 題1】

日本銀行の主な機能には、発券銀行としての機能がある。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

日本銀行には、発券銀行、銀行の銀行、政府の銀行という3つの機
能があります。

発券銀行の機能は、日本銀行券を発行することです。


【 問題2 】

投資者保護基金の補償限度額は、顧客1人当たり、2000万円で
ある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

投資者保護基金の補償限度額は、顧客1人当たり、1000万円で
す。

本来は分別管理を徹底していれば、証券会社が破綻しても顧客の資
産に影響はありません。

しかし、その分別管理がおろそかになっている場合、顧客の資産に
影響が及ぶことがあります。そのために、投資者保護基金がありま
す。



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
日銀の発券機能が適切に行われないとハイパーインフレなどの恐れ
があります。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
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2020年07月03日 21:10

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「セールス業務」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【セールス業務】

【問 題1】

外務員には、たとえルールがなくても不適切な行為をしないという
姿勢が求められる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

外務員には、たとえルールがなくても不適切な行為をしないという
姿勢が求められています。

モデル倫理コードの8に、「法令や規則等に定めのないものであっ
ても、社会通念や市場仲介者として求められるものに照らして疑義
を生じる可能性のある行為については、・・・」とあります。



【 問題2 】

顧客の知識や投資経験を考慮して、最終的な投資判断を外務員が行
うことは、許されない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.〇


【解 説】

その通りです。

顧客の知識や投資経験を考慮して、最終的な投資判断を外務員が行
うことは、投資家の自己責任原則を損なう行為で許されません。

あくまでも投資の最終決定は投資家自身が行わなければなりません。



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
セールス業務は、外務員の守るべきルールをまとめたものです。




本日は、以上です。



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「50歳からはじめる定年前の整理術」という本を書きました
筆者紹介

森本幸人

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