2018年04月20日

「個人向国債」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「債券業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【債券業務】

【問 題1】

個人向国債は、すべて金利の下限が0.05%と定められている。

1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

個人向国債には、10年満期、5年満期、3年満期の3種類があり
ますが、すべて金利の下限が0.05%とされています。


【 問題2 】

個人向国債は3種類とも固定金利である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

個人向国債は、5年満期と3年満期は固定金利ですが、10年満期
は変動金利です。

半年ごとに金利を見直しします。

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債券の種類の出題は個人向国債が多く出ます。



本日は、以上です。



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2018年04月17日

「株式ミニ投資」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「株式業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【株式業務】

【問 題1】

株式ミニ投資では、取り扱う業者によって売買単位が異なる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

株式ミニ投資の売買単位は、業者によって異なりません。

取引所の定める1売買単位の10分の1を取引単位とする規定があ
ります。


【 問題2 】

株式ミニ投資による取引では、約定日は金融商品取引業者が顧客か
ら注文を受託した日である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

株式ミニ投資では、約定日は金融商品取引業者が顧客から注文を受
託した日の翌営業日とされています。

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株式ミニ投資は、サラリーマンでも手軽に株式投資ができるように
できた制度です。



本日は、以上です。



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2018年04月13日

「株式の委託取引」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「株式業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【株式業務】

【問 題1】

株式の売買の取次(委託取引)とは、顧客からの株式の売買注文を、
顧客(委託者)の計算で金融商品取引業者の名をもって行う取引で
ある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

株式の売買の取次(委託取引)とは、顧客からの株式の売買注文を、
顧客(委託者)の計算で金融商品取引業者の名をもって行う取引で
す。

「○○の計算で」というのは、「○○の損得で」という意味です。
つまり、この売買の損得は顧客に帰属します。金融商品取引業者の
名をもって行うので、顧客の名前は相手には示されません。


【 問題2 】

安定操作取引またはその受託をした金融商品取引業者は、当該銘柄
の株券等に関し、安定操作期間中、顧客に対して安定操作取引が行
われたことを表示しないで買付けを受託することができない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

安定操作取引またはその受託をした金融商品取引業者は、当該銘柄
の株券等に関し、安定操作期間中、顧客に対して安定操作取引が行
われたことを表示しないで買付けを受託することができません。

安定操作取引は、相場を固定する取引なので本来の値動きとは違う
のでこういう表示が必要なのです。


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注文の種類は、誰の名で誰の計算で行われるのかがポイントです。



本日は、以上です。



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2018年04月10日

「取引参加者契約」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

取引参加者は、取引所との間で、取引参加者契約を締結しなければ
ならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

取引参加者は、取引所との間で、取引参加者契約を締結しなければ
なりません。

取引参加者契約には、取引所のルールを遵守することを承諾する内
容等が書かれています。



【 問題2 】

取引参加者は、取引所市場での有価証券の売買等の委託を受ける時
は、あらかじめ顧客の住所、氏名などを調査しなくてはならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

取引参加者は、取引所市場での有価証券の売買等の委託を受ける時
は、あらかじめ顧客の住所、氏名などを調査しなくてはなりません。

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取引参加者は、金融商品取引業者などです。




本日は、以上です。



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2018年04月06日

「取引参加者の種類」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

東京証券取引所の取引参加者資格は、総合取引参加者だけである。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

東京証券取引所の取引参加者資格は、総合取引参加者だけです。

総合取引参加者は、有価証券の売買ができます。


【 問題2 】

大阪取引所の取引参加者は、先物取引等参加者、国債先物等取引参
加者と信用取引参加者である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

大阪取引所の参加者は、先物取引等参加者、国債先物等取引参加者
と「外国為替証拠金取引参加者」です。


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大阪取引所では、有価証券の売買は行われません。市場デリバティ
ブ取引を行います。



本日は、以上です。



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2018年04月03日

「取引開始基準」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「協会定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

信用取引を行う場合、定めてある取引開始基準に該当していること
が必要である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

顧客が信用取引を行う場合、取引開始基準に該当している必要があ
ります。

信用取引は、難易度の高い取引なので顧客の適性を確認するためで
す。


【 問題2 】

有価証券関連デリバティブ取引等は、原則として取引開始基準を定
め、該当する顧客と取引をする必要がある。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

有価証券関連デリバティブ取引等は、「原則として」取引開始基準
を定め、該当する顧客と取引をする必要があります。

「原則として」なので、例外もあります。「いかなる場合も」と問
題文にあったら間違いの文章になります。


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取引開始基準が定められている取引は難易度の高い取引です。



本日は、以上です。



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2018年03月30日

「顧客カード」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「協会定款・諸規則」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

顧客カードの記載事項には、顧客の本籍がある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

顧客カードの記載事項には、本籍はありません。証券関係で本籍を
記載することはまずありません。

また、家族構成もありません。



【 問題2 】

顧客カードの記載事項には、生年月日がある。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

顧客カードの記載事項には、生年月日があります。その他の記載事
項で大事なのが投資目的、資産の状況、投資経験の有無、顧客にな
った動機などです。


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一般顧客(アマ投資家)については、顧客カードの作成・記載が必
要です。



本日は、以上です。



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2018年03月27日

「消費者契約法の取消権」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

消費者契約法に基づく取消権は、追認することができる時から1年
間行使しない時、または消費者契約の締結時から5年を経過した時
に消滅する。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

消費者契約法に基づく取消権は、追認することができる時から1年
間行使しない時、または消費者契約の締結時から5年を経過した時
に消滅します。

以前は追認できる時から、6か月間でしたが、法改正があり「1年」
に延びました。


【 問題2 】

消費者契約法では、契約の締結において、消費者の利益を一方的に
害する条項を含んだ場合、その条項は無効となる。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

消費者契約法では、契約の締結において、消費者の利益を一方的に
害する条項を含んだ場合、その条項は無効となります。

契約全体が無効になるわけではありません。


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
消費者契約法は、消費者の利益を守るために作られた法律です。改
正が繰り返されています。




本日は、以上です。



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fpmorimoto at 21:10コメント(0)金融商品の勧誘・販売に関する法律 

2018年03月23日

「金融商品販売法の損害賠償責任」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品の勧誘・販売に関係する法律】

【問 題1】

金融商品販売法では、金融商品取引業者の説明義務違反により顧客
に損害が生じた場合、金融商品取引業者に損害賠償の責任が生じる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

金融商品販売法では、金融商品取引業者の説明義務違反により顧客
に損害が生じた場合、金融商品取引業者に損害賠償の責任が生じま
す。

消費者契約法のような契約の取消はありません。


【 問題2 】

金融商品販売法では、重要事項についての説明義務は、特定顧客に
対しては適用されない。



1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

プロである特定顧客に対しては重要事項の説明をしなくてもかまい
ません。

プロなので顧客に十分知識があるということです。


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「金融商品の勧誘・販売に関係する法律」という科目は以前はあり
ませんでした。そういう関係の法律をまとめたものです。




本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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fpmorimoto at 21:10コメント(0)金融商品の勧誘・販売に関する法律 

2018年03月20日

「私設取引システム(PTS)運営業務」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「金融商品取引法」からです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【金融商品取引法】

【問 題1】

内閣総理大臣に登録すれば、私設取引システム(PTS)運営業務
ができる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

ほとんどの金融商品取引業は、登録でできるようになりましたが、
私設取引システム(PTS)運営業務は、内閣総理大臣の認可が必
要です。

私設取引システム(PTS)運営業務は、難しい業務だからです。


【 問題2 】

金融商品取引業のうち、元引受業務を行う場合は、内閣総理大臣の
認可が必要である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

元引受業務には、内閣総理大臣の認可は必要ありません。

内閣総理大臣の認可が必要なのは、私設取引システム(PTS)運
営業務だけです。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
登録、認可紛らわしいですが、よく出題されます。



本日は、以上です。



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「50歳からはじめる定年前の整理術」という本を書きました
筆者紹介

森本幸人

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