2018年01月16日

「投資信託約款の交付」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【投資信託及び投資法人に関する業務】

【問 題1】

投資信託委託会社は、投資信託を取得しようとする者に対して、必
ず投資信託約款の内容を記載した書面を交付しなければならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

「必ず」ではありません。目論見書に投資信託約款の内容が記載さ
れている場合など、投資信託約款の交付を省略できる場合がありま
す。

実務的には目論見書に投資信託約款の内容が記載されています。



【 問題2 】

投資信託委託会社になるためには、内閣総理大臣の認可が必要であ
る。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

投資信託委託会社になるためには、内閣総理大臣の「登録」が必要
です。

認可よりも登録の方が難易度が低いです。以前よりもいろいろなこ
との難易度が下がっています。


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投資信託の問題には各会社の業務内容を投資信託問題が多く出ます。



本日は、以上です。



めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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fpmorimoto at 21:10コメント(0)投資信託及び投資法人に関する業務 

2018年01月12日

「投資信託の損益」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【投資信託及び投資法人に関する業務】

【問 題1】

投資信託において、株式や債券などの資産に投資した結果の利益や
損失はすべて投資家に帰属する。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

投資信託は専門家に資金を託して運用してもらいますが、その結果
については専門家は責任を負いません。

投資信託の運用の結果はすべて資金を託した投資家に帰属します。


【 問題2 】

目論見書や運用報告書の作成は、販売会社の業務である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

目論見書や運用報告書の作成は、「委託会社」の業務です。

販売会社はこれらを投資家に交付するのが仕事です。



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投資信託は、委託会社、受託会社、販売会社がそれぞれの役割を負
っています。



本日は、以上です。



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2018年01月09日

「債券の償還差益」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「債券業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【債券業務】

【問 題1】

発行価格がオーパーパー発行の場合、償還まで保有していると償還
差益が得られる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

オーバーパー発行の債券を償還まで保有していると償還差損が発生
します。

例えば、101円で買った物が100円で返ってくるので損失が発
生します。


【 問題2 】

割引債には利子はなく、償還差益が利子の代わりとなっている。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

割引債には利子はなく、償還差益が利子の代わりとなっています。

例えば、99円で発行された割引債が100円で償還する場合、差
額の1円が利子に相当します。

以前はお金持ちの財産隠しに割引債はよく使われました。買う時に
名前や住所を知らせる必要がなかったからです。


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債券は発行条件によってお得さに違いが出ます。




本日は、以上です。



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2018年01月05日

「債券の担保・保証」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「債券業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【債券業務】

【問 題1】

物上担保債は、発行者の財産の中から他の債権者に優先して弁済が
受けられる優先弁済権が付いた債券である。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

物上担保債は、特定の財産に担保をつけた債券です。問題文は一般
担保債の説明になっています。



【 問題2 】

元利金の支払いに政府の保証が付いている債券を政府保証債という。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

元利金の支払いに政府の保証が付いている債券を政府保証債と言い
ます。


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債券にはいろいろな種類の保証や担保がつくものがあります。



本日は、以上です。



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2018年01月02日

「株式ミニ投資」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「株式業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【株式業務】

【問 題1】

株式ミニ投資では、金融商品取引業者は、顧客にあらかじめ株式ミ
ニ投資約款を交付して、株式ミニ投資に関する契約を締結しなけれ
ばならない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

株式ミニ投資では、金融商品取引業者は、顧客にあらかじめ株式ミ
ニ投資約款を交付して、株式ミニ投資に関する契約を締結しなけれ
ばなりません。



【 問題2 】

株式ミニ投資では、指値注文はできない。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

株式ミニ投資では、指値注文はできません。大勢の人の単元株未満
の注文をひとつの単元株数の注文にして市場で買い付けるので、み
んな同じ値段になります。

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株式ミニ投資と株式累投の違いがよく出題されます。



本日は、以上です。



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2017年12月29日

「PTSにおける売買価格決定方式」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「株式業務」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【株式業務】

【問 題1】

PTSでの売買価格決定方式には、上場されている取引所における
売買価格を用いる方法は禁止されている。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

PTSでの売買価格決定方式には、上場されている取引所における
売買価格を用いる方法は禁止されていません。

ですから、昼間の取引所の値段を使うことは可能です。



【 問題2 】

PTSでの売買価格決定方式には、オークション(競争売買)方式
による方法がある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

PTSでの売買価格決定方式には、オークション(競争売買)方式
による方法があります。

また、顧客の間の交渉に基づく価格を用いることも可能です。


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PTSは、夜間の株式売買の方法として発展しました。




本日は、以上です。



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2017年12月26日

「発行日決済取引の決済」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

発行日決済取引は、新株券の新規記録日に一括して決済を行う。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

発行日決済取引は、新株券の新規記録日に一括して決済を行います。

新規記録日は、売買最終日から起算して4営業目の日です。




【 問題2 】

普通取引では、配当金交付株主確定期日または新株予約権その他の
権利確定日の2営業日前の日から配当落または権利落として売買が
行われる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

普通取引では、配当金交付株主確定期日または新株予約権その他の
権利確定日の2営業日前の日から配当落または権利落として売買が
行われます。

確定日の2営業日前に約定してもそれらの権利は受けられないから
です。


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発行日決済取引は、株主有償割当等の時に行われる取引です。




本日は、以上です。



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2017年12月22日

「当日決済取引と普通取引」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「取引所定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【取引所定款・諸規則】

【問 題1】

当日決済取引は、売買締結日の翌日に決済を行う。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

当日決済取引は、文字通り売買締結日に決済を行います。




【 問題2 】

普通取引は、売買締結日から起算して4営業日目に決済を行う。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

普通取引は、売買締結日から起算して4営業日目に決済を行います。

起算してというのは、売買締結日を最初に数えて営業日で4日目で
す。


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取引所定款・諸規則も協会定款・諸規則と同様に範囲が広く学習し
にくい科目です。問題集等を多用すると効率的です。



本日は、以上です。



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2017年12月12日

「オーバーアロットメントの限度」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回も、「協会定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

オーバーアロットメントの数量は、当該募集又は売出しの国内にお
ける予定数量の30%が限度となる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

オーバーアロットメントの数量は、当該募集又は売出しの国内にお
ける予定数量の「15」%が限度となっています。




【 問題2 】

協会員は、新規公開に際して行う株式等の個人顧客への配分に当た
っては、原則として、その協会員における個人顧客への配分予定数
量の10%以上について抽選により配分先を決定する必要がある。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

1.○


【解 説】

その通りです。

協会員は、新規公開に際して行う株式等の個人顧客への配分に当た
っては、原則として、その協会員における個人顧客への配分予定数
量の10%以上について抽選により配分先を決定する必要がありま
す。

証券会社が人気のある新規公開株式を特定の顧客にしか配分しない
ことへの批判が多くありました。その対応です。



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新規公開株式はいつの時代も人気です。ただ、必ず儲かるというわ
けではありません。




本日は、以上です。



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fpmorimoto at 21:10コメント(0)協会定款・諸規則 

2017年12月08日

「外務員の登録」

みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。



今回は、「協会定款・諸規則」からです。

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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。

【協会定款・諸規則】

【問 題1】

証券外務員の資格試験に合格した者は、外務員の職務を行うことが
できる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

証券外務員の資格試験に合格しても、協会に備える外務員登録原簿
に登録をしていない者は外務員の職務を行うことはできません。



【 問題2 】

協会は、外務員が著しく不適当な行為をしたと認められるときなど
に、登録の取消しまたは3年以内の期間を定めて外務員の職務の停
止を行うことができる。


1.○
2.×






答えは・・・

【解 答】

2.×


【解 説】

外務員の職務の停止を行うのは、「2年」以内の期間を定めて行い
ます。

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協会定款・諸規則は、範囲が広く勉強しにくい科目です。




本日は、以上です。



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「50歳からはじめる定年前の整理術」という本を書きました
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