livedoor2009年12月01日
「赤字国債」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「経済・金融・財政の常識」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【経済・金融・財政の常識】
【問 題１】
建設国債は、経常経費の確保のために毎年特例法に基づき発行され
ている。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
経常経費の不足を補うために発行されるのは、赤字国債（特例国債）
です。
この赤字国債を発行するためには、設問の通り、毎年特例法を定め
て発行します。本来は、単年度限りの予定だったのですが、実際に
は平成６年から毎年、赤字国債が発行されています。
【問 題２】
買いオペは、市中金利の上昇要因となる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
買いオペは、公開市場操作のひとつで、公開市場操作は金融政策の
中心となっています。
金融政策というのは、世の中の金利（市中金利といいます）を上げ
たり下げたりして、インフレを防いだり、景気の回復を図ったりす
ることで、日銀が行います。
その金融政策の中心が、公開市場操作です。公開市場操作には、買
いオペと売りオペがあります。
買いオペ（正式には、「買いオペレーション」といいます）は、日
銀が民間金融機関が保有する手形や短期の債券を買い上げることで
す。
買い上げると代金が民間金融機関に流れるので市中の資金が増え、
市中金利が低下します。つまり、買いオペは、市中金利を低下させ
る効果があります。
買いオペと売りオペは、逆の効果があります。売りオペでは、市中
金利を上昇させる効果があります。試験ではこの混同を狙って問題
が出されます。しっかりと理解しましょう。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
日銀の公開市場操作は、試験の常連です。買いオペと売りオペをし
っかりと理解してください。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
よろしかったらどうぞ
森本のホームページです
http://fpmorimoto.com/
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「経済・金融・財政の常識」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【経済・金融・財政の常識】
【問 題１】
建設国債は、経常経費の確保のために毎年特例法に基づき発行され
ている。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
経常経費の不足を補うために発行されるのは、赤字国債（特例国債）
です。
この赤字国債を発行するためには、設問の通り、毎年特例法を定め
て発行します。本来は、単年度限りの予定だったのですが、実際に
は平成６年から毎年、赤字国債が発行されています。
【問 題２】
買いオペは、市中金利の上昇要因となる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
買いオペは、公開市場操作のひとつで、公開市場操作は金融政策の
中心となっています。
金融政策というのは、世の中の金利（市中金利といいます）を上げ
たり下げたりして、インフレを防いだり、景気の回復を図ったりす
ることで、日銀が行います。
その金融政策の中心が、公開市場操作です。公開市場操作には、買
いオペと売りオペがあります。
買いオペ（正式には、「買いオペレーション」といいます）は、日
銀が民間金融機関が保有する手形や短期の債券を買い上げることで
す。
買い上げると代金が民間金融機関に流れるので市中の資金が増え、
市中金利が低下します。つまり、買いオペは、市中金利を低下させ
る効果があります。
買いオペと売りオペは、逆の効果があります。売りオペでは、市中
金利を上昇させる効果があります。試験ではこの混同を狙って問題
が出されます。しっかりと理解しましょう。
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日銀の公開市場操作は、試験の常連です。買いオペと売りオペをし
っかりと理解してください。
本日は、以上です。
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2009年11月27日
「企業短期経済観測調査」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回は、「経済・金融・財政の常識」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【経済・金融・財政の常識】
【問 題１】
企業短期経済観測調査は、日銀が民間企業を対象に実施するアンケ
ート調査である。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
１．○
【解 説】
企業短期経済観測調査は、通常は「日銀短観」と呼ばれます。です
から、実施するのは日銀です。
景気の良し悪しを調べるのが目的ですが、調査の方法が変わってい
ます。アンケート調査（サーベイとも言います）なのです。
重要な景気指標として有名な日銀短観ですが、意外にも全国の企業
経営者へのアンケート調査なのです。
アンケート調査なので結果が早いというのが一番の魅力です。日本
の景気の状況が早くわかるので海外でも有名な調査です。
【問 題２】
名目ＧＤＰとは、物価の変動による影響を取り除いて、国内で生産
された財やサービスの合計を言う。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
ＧＤＰには、名目ＧＤＰと実質ＧＤＰがあります。ＧＤＰは国内総
生産と呼ばれますが、生産高を合計したものではありません。国内
で生産された「付加価値」を合計したものです。
「付加価値」というのは、例えば、ある工場で１００万円分の原材
料で１２０万円分の製品を作ったとすると増えた２０万円が付加価
値です。
ＧＤＰは国内で作られた付加価値の合計です。
名目ＧＤＰは、物価の変動を考慮しないで付加価値を合計します。
それに対して、実質ＧＤＰは物価の変動を考慮して（物価の変動に
よる影響を取り除いて）合計したものです。
設問は、実質ＧＤＰの説明になっています。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
経済・金融・財政の常識は、幅広い範囲から出題されます。そうい
う意味では、勉強しにくい課目です。日経新聞なども目を通すよう
にしましょう。
本日は、以上です。
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今回は、「経済・金融・財政の常識」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【経済・金融・財政の常識】
【問 題１】
企業短期経済観測調査は、日銀が民間企業を対象に実施するアンケ
ート調査である。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
１．○
【解 説】
企業短期経済観測調査は、通常は「日銀短観」と呼ばれます。です
から、実施するのは日銀です。
景気の良し悪しを調べるのが目的ですが、調査の方法が変わってい
ます。アンケート調査（サーベイとも言います）なのです。
重要な景気指標として有名な日銀短観ですが、意外にも全国の企業
経営者へのアンケート調査なのです。
アンケート調査なので結果が早いというのが一番の魅力です。日本
の景気の状況が早くわかるので海外でも有名な調査です。
【問 題２】
名目ＧＤＰとは、物価の変動による影響を取り除いて、国内で生産
された財やサービスの合計を言う。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
ＧＤＰには、名目ＧＤＰと実質ＧＤＰがあります。ＧＤＰは国内総
生産と呼ばれますが、生産高を合計したものではありません。国内
で生産された「付加価値」を合計したものです。
「付加価値」というのは、例えば、ある工場で１００万円分の原材
料で１２０万円分の製品を作ったとすると増えた２０万円が付加価
値です。
ＧＤＰは国内で作られた付加価値の合計です。
名目ＧＤＰは、物価の変動を考慮しないで付加価値を合計します。
それに対して、実質ＧＤＰは物価の変動を考慮して（物価の変動に
よる影響を取り除いて）合計したものです。
設問は、実質ＧＤＰの説明になっています。
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経済・金融・財政の常識は、幅広い範囲から出題されます。そうい
う意味では、勉強しにくい課目です。日経新聞なども目を通すよう
にしましょう。
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2009年11月24日
「組織変更」
みなさん、こんにちは
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今回も、「株式会社法概論」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【株式会社法概論】
【問 題１】
株式会社は、合名会社になることができない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株式会社を合名会社にすることはできます。「組織変更」といいま
す。
ただし、簡単にはできません。それはそうですよね。合名会社とい
うのは社員（株式会社の株主と同じです）が無限責任を負う会社で
す。有限責任が原則の株式会社の株主が無限責任になってしまうの
ですから。
組織変更には、株主全員の同意が必要です。
【問 題２】
株式会社が、剰余金から配当を支払う場合は、その１０分の１を資
本準備金または利益準備金として積み立てなくてはならない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
１．○
【解 説】
株式会社が剰余金（利益のことです）から配当を支払う場合は、そ
の配当の額の１０分の１を資本準備金または利益純金として積み立
てなくてはなりません。
会社の財務的な安定性を確保するためです。
剰余金から払う配当が、普通の配当のことです。
ただし、資本準備金と利益準備金がその会社の資本金の４分の１に
達した場合は以後積立てる必要はありません。資本金の４分の１も
準備金があれば、財務的な安定性は確保できるという考えです。
ですから、試験の問題で「株式会社は常に１０分の１を積立てなく
てはならない」と書いてあったら、間違いになります。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
会社法で使われる言葉には、世間で使う意味と随分違うものがあり
ます。
「組織変更」もそのひとつです。世間では、会社の中に新しい部門
を作ったりすることを組織変更といいますが、会社法での組織変更
は株式会社を違う形態の会社にすることなのでとんでもなく大変な
ことです。
本日は、以上です。
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今回も、「株式会社法概論」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【株式会社法概論】
【問 題１】
株式会社は、合名会社になることができない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株式会社を合名会社にすることはできます。「組織変更」といいま
す。
ただし、簡単にはできません。それはそうですよね。合名会社とい
うのは社員（株式会社の株主と同じです）が無限責任を負う会社で
す。有限責任が原則の株式会社の株主が無限責任になってしまうの
ですから。
組織変更には、株主全員の同意が必要です。
【問 題２】
株式会社が、剰余金から配当を支払う場合は、その１０分の１を資
本準備金または利益準備金として積み立てなくてはならない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
１．○
【解 説】
株式会社が剰余金（利益のことです）から配当を支払う場合は、そ
の配当の額の１０分の１を資本準備金または利益純金として積み立
てなくてはなりません。
会社の財務的な安定性を確保するためです。
剰余金から払う配当が、普通の配当のことです。
ただし、資本準備金と利益準備金がその会社の資本金の４分の１に
達した場合は以後積立てる必要はありません。資本金の４分の１も
準備金があれば、財務的な安定性は確保できるという考えです。
ですから、試験の問題で「株式会社は常に１０分の１を積立てなく
てはならない」と書いてあったら、間違いになります。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
会社法で使われる言葉には、世間で使う意味と随分違うものがあり
ます。
「組織変更」もそのひとつです。世間では、会社の中に新しい部門
を作ったりすることを組織変更といいますが、会社法での組織変更
は株式会社を違う形態の会社にすることなのでとんでもなく大変な
ことです。
本日は、以上です。
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2009年11月20日
「決算時に作成する書類」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回は、「株式会社法概論」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【株式会社法概論】
【問 題１】
決算時に作成する書類は、すべて株主総会の承認が必要である。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
会社が決算時に作成する主な書類は、貸借対照表（会社の決算日時
点での財産の状態を表しています）、損益計算書（会社のその期
（その年）の利益あるいは損失の状況を表します）、事業報告書
（その期の営業の状況を記載します）です。
このうち、貸借対照表や損益計算書などは計算書類と呼ばれますが、
株主総会の承認が必要です。
しかし、事業報告書は株主総会の承認は必要ありません。株主総会
で報告すればＯＫです。
【問 題２】
会社は自己株式を新株の代用として交付することはできない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
自己株式を新株の代用とすることは許されます。
自己株式というのは、自分の会社の株式をその会社が保有すること
です。
以前は自己株式を保有することは原則としてできませんでした。例
外的に保有してもすぐに処分する必要がありました。処分の方法も
限定されていました。
ところが、現在は自己株式の保有は自由にできます。保有する期間
にも制限がありません。処分の方法も拡大されました。
新株の代用というのは、例えば、新株予約権を持っている人が権利
を行使すると本来は新しく株式を発行して、その権利を行使した人
に与えるのですが、新たに株式を発行せずに会社が持っている自己
株式をその人に与えるということです。
こうすれば会社は新たに株式を発行する必要がなくなります。新た
に株式を発行すると株式価値の希薄化（１株の価値が下がることで
す）が起きる恐れがありますので株価が下がったりします。それが
防げるので会社にとってはありがたいのです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
株式会社法概論というのは、実際には「会社法」という法律の勉強
です。「株式会社法」というのは、ありません。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
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ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回は、「株式会社法概論」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【株式会社法概論】
【問 題１】
決算時に作成する書類は、すべて株主総会の承認が必要である。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
会社が決算時に作成する主な書類は、貸借対照表（会社の決算日時
点での財産の状態を表しています）、損益計算書（会社のその期
（その年）の利益あるいは損失の状況を表します）、事業報告書
（その期の営業の状況を記載します）です。
このうち、貸借対照表や損益計算書などは計算書類と呼ばれますが、
株主総会の承認が必要です。
しかし、事業報告書は株主総会の承認は必要ありません。株主総会
で報告すればＯＫです。
【問 題２】
会社は自己株式を新株の代用として交付することはできない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
自己株式を新株の代用とすることは許されます。
自己株式というのは、自分の会社の株式をその会社が保有すること
です。
以前は自己株式を保有することは原則としてできませんでした。例
外的に保有してもすぐに処分する必要がありました。処分の方法も
限定されていました。
ところが、現在は自己株式の保有は自由にできます。保有する期間
にも制限がありません。処分の方法も拡大されました。
新株の代用というのは、例えば、新株予約権を持っている人が権利
を行使すると本来は新しく株式を発行して、その権利を行使した人
に与えるのですが、新たに株式を発行せずに会社が持っている自己
株式をその人に与えるということです。
こうすれば会社は新たに株式を発行する必要がなくなります。新た
に株式を発行すると株式価値の希薄化（１株の価値が下がることで
す）が起きる恐れがありますので株価が下がったりします。それが
防げるので会社にとってはありがたいのです。
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株式会社法概論というのは、実際には「会社法」という法律の勉強
です。「株式会社法」というのは、ありません。
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2009年11月17日
「キャッシング業務の申込」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「付随業務」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【付随業務】
【問 題１】
キャッシング業務では、貸付けの都度、顧客から書面による申込を
得る必要がある。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
キャッシング業務というのは、証券会社でＭＭＦやＭＲＦなどの日
々決算型公社債投資信託を解約した時に解約日から出金日（通常は
解約日の翌日が出金日です）までの間、ＭＭＦやＭＲＦを担保に解
約代金を貸付けることです。
そうすることで顧客は解約したその日に解約代金を受け取ることが
できます。
お金を貸し借りすることですので、通常は、取引の都度、貸付限度
額やその他の条件を記載した文書を交付して顧客の意思を確認する
ことが必要ですが、キャッシング業務では口座開設時に包括契約を
締結していますので、都度の文書の交付はしません。また、顧客か
らの申し込みも文書で行う必要はありません。ＡＴＭの画面上でボ
タンを押すだけです。
【問 題２】
キャッシング業務での貸付限度額は５００万円である。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
キャッシング業務での貸付限度額は、次のうち少ない方の額です。
１．ＭＲＦでは保有口数×基準価格、中期国債ファンドとＭＭＦで
は前日までの分配金手取金額を含めた保有残高
２．５００万円
つまり、自分が持っているＭＭＦなどの金額が５００万円未満の場
合は、５００万円は貸してもらえないということです。ですから、
正確な貸付限度額は、１と２の少ない額ということになります。
引っかけ問題ですね。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
キャッシング業務がないとＭＭＦやＭＲＦはとても不便です。お金
をおろしに証券会社のＡＴＭに行っても１日ではお金が受け取れな
いということになります。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「付随業務」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【付随業務】
【問 題１】
キャッシング業務では、貸付けの都度、顧客から書面による申込を
得る必要がある。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
キャッシング業務というのは、証券会社でＭＭＦやＭＲＦなどの日
々決算型公社債投資信託を解約した時に解約日から出金日（通常は
解約日の翌日が出金日です）までの間、ＭＭＦやＭＲＦを担保に解
約代金を貸付けることです。
そうすることで顧客は解約したその日に解約代金を受け取ることが
できます。
お金を貸し借りすることですので、通常は、取引の都度、貸付限度
額やその他の条件を記載した文書を交付して顧客の意思を確認する
ことが必要ですが、キャッシング業務では口座開設時に包括契約を
締結していますので、都度の文書の交付はしません。また、顧客か
らの申し込みも文書で行う必要はありません。ＡＴＭの画面上でボ
タンを押すだけです。
【問 題２】
キャッシング業務での貸付限度額は５００万円である。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
キャッシング業務での貸付限度額は、次のうち少ない方の額です。
１．ＭＲＦでは保有口数×基準価格、中期国債ファンドとＭＭＦで
は前日までの分配金手取金額を含めた保有残高
２．５００万円
つまり、自分が持っているＭＭＦなどの金額が５００万円未満の場
合は、５００万円は貸してもらえないということです。ですから、
正確な貸付限度額は、１と２の少ない額ということになります。
引っかけ問題ですね。
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キャッシング業務がないとＭＭＦやＭＲＦはとても不便です。お金
をおろしに証券会社のＡＴＭに行っても１日ではお金が受け取れな
いということになります。
本日は、以上です。
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2009年11月13日
「株式累積投資株式の名義」
みなさん、こんにちは
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今回は、「付随業務」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【付随業務】
【問 題１】
累積投資口座において、株式累積投資契約により買付けた持ち分が
単元株数に達した場合は、累積投資口座から一般の口座に移される。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
１．○
【解 説】
株式累積投資契約（るいとう）は、個人投資家が手軽に株式投資を
行えるように作られた制度です。
特定の株式を毎月一定金額で買っていきます。
通常の株式の取引は単元株数が最低取引単位ですが、株式累積投資
では１万円から金額を指定して行うことができます。ですから買え
る株数は単元株数ではなく、中途半端な株数になります。
最初は中途半端な株数ですが、長い期間買付けていくと単元株数に
達することになります。
単元株数に達した時は累積投資口座から単元株数分を引き出して、
通常の取引口座に移します。それ以後は、通常の株式として株主総
会に出席したりできます。
【問 題２】
株式累積投資で買付けた株式の名義は、必ず顧客の持ち分に応じた
名義になる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株式累積投資では、多くの顧客が同じ銘柄の株式を買い付けていく
ことが普通です。
買付けた株式の名義は、その証券会社の「株式累積投資口」という
名義になります。顧客の名義にはなりません。
しかし、顧客の持ち分が単元株数（売買の最低単位）に達した場合
は、通常の取引口座に移して顧客の名義になります。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
付随業務の出題は、今回の株式累積投資とキャッシング業務です。
細かいところまで出題されます。
本日は、以上です。
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━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
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【付随業務】
【問 題１】
累積投資口座において、株式累積投資契約により買付けた持ち分が
単元株数に達した場合は、累積投資口座から一般の口座に移される。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
１．○
【解 説】
株式累積投資契約（るいとう）は、個人投資家が手軽に株式投資を
行えるように作られた制度です。
特定の株式を毎月一定金額で買っていきます。
通常の株式の取引は単元株数が最低取引単位ですが、株式累積投資
では１万円から金額を指定して行うことができます。ですから買え
る株数は単元株数ではなく、中途半端な株数になります。
最初は中途半端な株数ですが、長い期間買付けていくと単元株数に
達することになります。
単元株数に達した時は累積投資口座から単元株数分を引き出して、
通常の取引口座に移します。それ以後は、通常の株式として株主総
会に出席したりできます。
【問 題２】
株式累積投資で買付けた株式の名義は、必ず顧客の持ち分に応じた
名義になる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株式累積投資では、多くの顧客が同じ銘柄の株式を買い付けていく
ことが普通です。
買付けた株式の名義は、その証券会社の「株式累積投資口」という
名義になります。顧客の名義にはなりません。
しかし、顧客の持ち分が単元株数（売買の最低単位）に達した場合
は、通常の取引口座に移して顧客の名義になります。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
付随業務の出題は、今回の株式累積投資とキャッシング業務です。
細かいところまで出題されます。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
よろしかったらどうぞ
森本のホームページです
http://fpmorimoto.com/
2009年11月10日
「株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【投資信託及び投資法人に関する業務】
【問 題１】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、指値注文をすることが
できない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、指値（さしね）注文を
することができます。
指値注文というのは、値段を指定して売り買いの注文をすることで
す。株式の注文方法で勉強したと思います。
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、株式市場に上場してい
ます。ですから、株式の注文方法と同じ注文方法が使えるのです。
【問 題２】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、信用取引の対象とする
ことができない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、信用取引の対象とする
ことができます。
信用取引というのは、証券会社から、お金や株券を借りて株式など
を売買することです。
例えば、信用取引で、株式やＥＴＦを買う場合は、３０万円分の現
金を証券会社に預けると証券会社が１００万円のお金を貸してくれ
るので、そのお金で１００万円分の株式やＥＴＦを買うことができ
ます。
逆に、株式やＥＴＦを売るときも３０万円の現金を証券会社に預け
ると売りたい株式やＥＴＦを証券会社が１００万円分貸してくれる
ので、それを売ることができます。
つまり、持っていない株式やＥＴＦを売ることができるのです。
もし、不祥事を起こした会社があれば、信用取引でその会社の株式
を借りてすぐに売っておきます。その後、不祥事のせいで株価が大
きく下がってからその会社の株式を買います（これを「買い戻す」
と言います）。そうすると借りた株式を返すことができます。
この取引では、借りてすぐに売った時の値段と大きく値段が下がっ
てから買い戻した時の値段の差が儲けになります。値段が下がれば
下がるほど儲かるという不思議な取引です。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、日経平均や東証株価指
数などの株価指数に連動する投資信託なので、運用のタイプはパッ
シブ型です。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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今回も、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【投資信託及び投資法人に関する業務】
【問 題１】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、指値注文をすることが
できない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、指値（さしね）注文を
することができます。
指値注文というのは、値段を指定して売り買いの注文をすることで
す。株式の注文方法で勉強したと思います。
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、株式市場に上場してい
ます。ですから、株式の注文方法と同じ注文方法が使えるのです。
【問 題２】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、信用取引の対象とする
ことができない。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、信用取引の対象とする
ことができます。
信用取引というのは、証券会社から、お金や株券を借りて株式など
を売買することです。
例えば、信用取引で、株式やＥＴＦを買う場合は、３０万円分の現
金を証券会社に預けると証券会社が１００万円のお金を貸してくれ
るので、そのお金で１００万円分の株式やＥＴＦを買うことができ
ます。
逆に、株式やＥＴＦを売るときも３０万円の現金を証券会社に預け
ると売りたい株式やＥＴＦを証券会社が１００万円分貸してくれる
ので、それを売ることができます。
つまり、持っていない株式やＥＴＦを売ることができるのです。
もし、不祥事を起こした会社があれば、信用取引でその会社の株式
を借りてすぐに売っておきます。その後、不祥事のせいで株価が大
きく下がってからその会社の株式を買います（これを「買い戻す」
と言います）。そうすると借りた株式を返すことができます。
この取引では、借りてすぐに売った時の値段と大きく値段が下がっ
てから買い戻した時の値段の差が儲けになります。値段が下がれば
下がるほど儲かるという不思議な取引です。
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株価指数連動型上場投資信託（ＥＴＦ）は、日経平均や東証株価指
数などの株価指数に連動する投資信託なので、運用のタイプはパッ
シブ型です。
本日は、以上です。
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2009年11月06日
「日々決算型公社債投資信託」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回は、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【投資信託及び投資法人に関する業務】
【問 題１】
日々決算型公社債投資信託であるＭＭＦは、換金時、常に信託財産
留保額と手数料がかかる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
ＭＭＦの換金時には、手数料はかかりません。しかし、３０日未満
に換金すると信託財産留保額が差し引かれます。
信託財産留保額は手数料ではありません。解約する人と解約しない
で残った人との公平を図るために、一般的には解約時に一定額（率）
を信託財産に残していくものです。
【問 題２】
日々決算型公社債投資信託であるＭＲＦは、３０日未満に解約する
と信託財産留保額が差し引かれる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
ＭＲＦは、３０日未満に解約しても信託財産留保額は差し引かれま
せん。同じ日々決算型公社債投資信託であるＭＭＦや中期国債ファ
ンドは、３０日未満の解約の場合、信託財産留保額が差し引かれま
す。
日々決算型公社債投資信託は、ＭＭＦ、中期国債ファンド、ＭＲＦ
の３つが代表的なものですが、この３つの共通点と違う点が試験の
ポイントです。
３つの共通点は、「分配金は月末最終営業日に再投資される」とい
うことです。
違いは、今回の問題のように、ＭＲＦは３０日未満に解約しても信
託財産留保額は差し引かれないのに対し、ＭＭＦと中期国債ファン
ドは、３０日未満の解約の場合、信託財産留保額が差し引かれると
いうことです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
日々決算型公社債投資信託というのは、文字通り、毎日決算をしま
す。つまり、毎日分配金が発生します。しかし、それを月末にまと
めて再投資するので、毎日出る分配金は実際には受け取れないので
す。
本日は、以上です。
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今回は、「投資信託及び投資法人に関する業務」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【投資信託及び投資法人に関する業務】
【問 題１】
日々決算型公社債投資信託であるＭＭＦは、換金時、常に信託財産
留保額と手数料がかかる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
ＭＭＦの換金時には、手数料はかかりません。しかし、３０日未満
に換金すると信託財産留保額が差し引かれます。
信託財産留保額は手数料ではありません。解約する人と解約しない
で残った人との公平を図るために、一般的には解約時に一定額（率）
を信託財産に残していくものです。
【問 題２】
日々決算型公社債投資信託であるＭＲＦは、３０日未満に解約する
と信託財産留保額が差し引かれる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
ＭＲＦは、３０日未満に解約しても信託財産留保額は差し引かれま
せん。同じ日々決算型公社債投資信託であるＭＭＦや中期国債ファ
ンドは、３０日未満の解約の場合、信託財産留保額が差し引かれま
す。
日々決算型公社債投資信託は、ＭＭＦ、中期国債ファンド、ＭＲＦ
の３つが代表的なものですが、この３つの共通点と違う点が試験の
ポイントです。
３つの共通点は、「分配金は月末最終営業日に再投資される」とい
うことです。
違いは、今回の問題のように、ＭＲＦは３０日未満に解約しても信
託財産留保額は差し引かれないのに対し、ＭＭＦと中期国債ファン
ドは、３０日未満の解約の場合、信託財産留保額が差し引かれると
いうことです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
日々決算型公社債投資信託というのは、文字通り、毎日決算をしま
す。つまり、毎日分配金が発生します。しかし、それを月末にまと
めて再投資するので、毎日出る分配金は実際には受け取れないので
す。
本日は、以上です。
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2009年11月03日
「公社債店頭売買参考統計値」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「債券業務」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【債券業務】
【問 題１】
金融庁は、公社債の店頭売買を行う投資者及び金融商品取引業者等
の売買の参考に資するため、公社債店頭売買参考統計値を営業日毎
に発表している。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
公社債店頭売買参考統計値というのは、金融庁ではなく、日本証券
業協会が発表しています。
目的は問題文にある通りで、公社債の店頭売買を行う投資家や金融
商品取引業者の参考にしてもらうことです。というのは、店頭売買
というのは、取引所で売買するのと違い、当事者間で自由に価格を
決定することができます。それだけに、適正な価格がわかりにくい
という面があります。そこで、参考値を発表しています。
【問 題２】
現先取引で、金融商品取引業者自身が売り方あるいは買い方になる
のを委託現先という。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
金融商品取引業者自身が、現先取引の売り方、あるいは買い方にな
るのを「自己現先」といいます。
現先取引というのは、売買の形式を取っていますが、実質は「お金
の貸し借り」です。
もともと証券会社（証券会社はいつも資金不足です）がお金を借り
るために始めた仕組みです。
証券会社が持っている債券を信託銀行（信託銀行はいつも資金の運
用先を探しています）などの資金を運用したいところに売ります。
売るときに買い戻す約束をしておきます。
そうすると証券会社は買い戻す日までの間、債券の売却代金を手に
することができます。証券会社は売却価格より少し高い価格で買い
戻しますので、信託銀行はお金の運用益が稼げるというわけです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
金融危機以前は、債券の取引はデリバティブ取引を駆使した危険な
取引が中心でしたが、今は地道な取引が中心です。正常になりまし
た。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
科目をわかりやすく解説しています。
http://www.mag2.com/m/0000204563.html
よろしかったらどうぞ
森本のホームページです
http://fpmorimoto.com/
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回も、「債券業務」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【債券業務】
【問 題１】
金融庁は、公社債の店頭売買を行う投資者及び金融商品取引業者等
の売買の参考に資するため、公社債店頭売買参考統計値を営業日毎
に発表している。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
公社債店頭売買参考統計値というのは、金融庁ではなく、日本証券
業協会が発表しています。
目的は問題文にある通りで、公社債の店頭売買を行う投資家や金融
商品取引業者の参考にしてもらうことです。というのは、店頭売買
というのは、取引所で売買するのと違い、当事者間で自由に価格を
決定することができます。それだけに、適正な価格がわかりにくい
という面があります。そこで、参考値を発表しています。
【問 題２】
現先取引で、金融商品取引業者自身が売り方あるいは買い方になる
のを委託現先という。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
金融商品取引業者自身が、現先取引の売り方、あるいは買い方にな
るのを「自己現先」といいます。
現先取引というのは、売買の形式を取っていますが、実質は「お金
の貸し借り」です。
もともと証券会社（証券会社はいつも資金不足です）がお金を借り
るために始めた仕組みです。
証券会社が持っている債券を信託銀行（信託銀行はいつも資金の運
用先を探しています）などの資金を運用したいところに売ります。
売るときに買い戻す約束をしておきます。
そうすると証券会社は買い戻す日までの間、債券の売却代金を手に
することができます。証券会社は売却価格より少し高い価格で買い
戻しますので、信託銀行はお金の運用益が稼げるというわけです。
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金融危機以前は、債券の取引はデリバティブ取引を駆使した危険な
取引が中心でしたが、今は地道な取引が中心です。正常になりまし
た。
本日は、以上です。
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2009年10月30日
「公共債の引受シンジケート団」
みなさん、こんにちは
ファイナンシャルプランナーの森本です。
今回は、「債券業務」からです。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【債券業務】
【問 題１】
公共債の引受シンジケート団は、金融商品取引業者のみで構成され
る。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
公共債の引受シンジケート団は、金融商品取引業者と銀行などの金
融機関で構成されます。
引受シンジケート団というのは、公共債などの有価証券が発行され
るときに、複数の金融機関や金融商品取引業者（証券会社です）が
共同で引受ける団体のことです。
こうすることにより１社で引受けるよりもリスクを分散することが
できます。
引受というのは、その有価証券を「責任もって販売します」という
約束をすることです。売れ残ったりすると引受けた金融機関や金融
商品取引業者の負担になります。発行する人にとってはありがたい
制度です。
【問 題２】
利付債券を売却した場合、売却代金から経過利子が差し引かれる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
利付債券を売却した場合は、売却代金に経過利子を「加えた」金額
が支払われます。
経過利子というのは、利払日の翌日からその売買の受渡日までの日
数（経過日数といいます）分の利息に相当します。
つまり、利付債券を売却した人には、売却代金以外に経過日数に応
じた利息分も支払われるのです。
逆に言うと、既発（新規に発行されたものではなく、誰かが持って
いた債券のことです）の利付債券を「買った人」は、経過利子を支
払う必要があります。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
いま金融機関は大量の債券を購入しています。不景気で資金を融資
できないので少しでも利息の付く債券で運用しているのです。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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今回は、「債券業務」からです。
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それでは、問題です。
選択肢の番号でお答えください。
【債券業務】
【問 題１】
公共債の引受シンジケート団は、金融商品取引業者のみで構成され
る。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
公共債の引受シンジケート団は、金融商品取引業者と銀行などの金
融機関で構成されます。
引受シンジケート団というのは、公共債などの有価証券が発行され
るときに、複数の金融機関や金融商品取引業者（証券会社です）が
共同で引受ける団体のことです。
こうすることにより１社で引受けるよりもリスクを分散することが
できます。
引受というのは、その有価証券を「責任もって販売します」という
約束をすることです。売れ残ったりすると引受けた金融機関や金融
商品取引業者の負担になります。発行する人にとってはありがたい
制度です。
【問 題２】
利付債券を売却した場合、売却代金から経過利子が差し引かれる。
１．○
２．×
↓
↓
↓
答えは・・・
【解 答】
２．×
【解 説】
利付債券を売却した場合は、売却代金に経過利子を「加えた」金額
が支払われます。
経過利子というのは、利払日の翌日からその売買の受渡日までの日
数（経過日数といいます）分の利息に相当します。
つまり、利付債券を売却した人には、売却代金以外に経過日数に応
じた利息分も支払われるのです。
逆に言うと、既発（新規に発行されたものではなく、誰かが持って
いた債券のことです）の利付債券を「買った人」は、経過利子を支
払う必要があります。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
いま金融機関は大量の債券を購入しています。不景気で資金を融資
できないので少しでも利息の付く債券で運用しているのです。
本日は、以上です。
めるまが「二種外務員資格取得講座 テキスト解説編」は、二種外務員の
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