ファイナンシャルプランニングの達人:『投資の基本を再確認しよう！』ﾒﾙﾏｶﾞ１２７号

2009年08月09日

『投資の基本を再確認しよう！』ﾒﾙﾏｶﾞ１２７号

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お金を殖やす、貯める、今日からはじめる節約テク！　第１２７号
　　　　　
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　◇◇2009年1月よりリニューアルしました◇◆◇

　第１週・・・・資産運用
　第２週・・・・ローン(主に住宅ローン）
　第３週・・・・保険
　第４週・・・・ライフプラン他

　それぞれ、【基本編】【アドバンスト編】【extra編】で構成されています。
【extra編】は注目すべき記事などがあったときに配信します。
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　今週のテーマは「資産運用」です。　
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　【基本編】

　『投資の基本を再確認しよう！』

　今まで、「長期投資」「分散投資」「積立投資」など投資の基本を一緒に学んで　きました。

　昨年の金融危機以降、これらの手法では、成果を上げられないということで、投資を辞めた人もいるでしょう。
　
　でも、資本主義を放棄しないかぎり、長期的には右肩上がりに経済成長していくはずです。インフレヘッジとして投資は必要です。

　そして、金融危機以降も投資の基本である「長期投資」「分散投資」「積立投資」という投資の基本は変わりません。

　ポイントをもう一度確認しましょう。

「長期投資」
　
　資本主義を放棄しない限り、短期的には大きな変動があっても、長期的には市場全体は成長します。

「分散投資」

　分散投資をしても資産全体がマイナスになることもありますが、集中投資に比べ大損することを回避できます。

　ということは、長期投資も可能となりますので、損失を取り戻すことも可能です。

　「積立投資」

　購入する時間を分散することです。投資のタイミングは誰にもわかりません。毎月一定額を購入することにより、長期的にみれば、購入の平均単価を下げることが可能です。

　機械的に購入していくので感情に左右されないので、高値づかみを回避できます。

　投資を行う上で、投資の基本を自分なりに理解しておくことは極めて大事です。

　投資の基本ルールは今後も通用するのか、自分の頭で考えてください。

　
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　【アドバンスト編】

　『個人投資家の強み』

　プロの投資家（機関投資家など）は、長期・分散・積立投資を行いません。
　
　なぜだと思いますか。

　彼らは１年決算で成果を求められるからです。

　では、彼らの成績を判断する基準は何か。

　インデックス（市場全体の指標、ＴＯＰＩＸなど）です。

　たとえば、日本株のインデックスとしてＴＯＰＩＸがよく使われます。

　日本株を運用するファンドマネージャーの運用成績はは、このＴＯＰＩＸと比較されます。

　分散投資の究極は市場全体に投資することですが、これではＴＯＰＩＸと同じ運用成果しかだせません。

　したがって、分散投資を全くしないわけではありませんので、投資対象の銘柄も絞り込む必要があります。

　また、１年で成果を求められますので、積立投資も長期投資も難しいのです。

　逆にいえば、長期・分散・積立投資こそ個人投資家がとる戦略といえます。

　一般の投資家が短期間に成果をあげるのは、投資のプロと戦くことになるので常識的に考えれば勝てる見込みはほとんどありません。

　長期・分散・積立投資はプロが取りにくい投資手法なので、投資で成果を上げることが個人投資家でも可能になるのです。

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　【編集後記】

　マイケルジャクソンの死。誰も予想していなかったのではないでしょうか。

　リスクは突然訪れます。本当は徐々にリスクが訪れているのでしょうが、気づき
　ません。

　ゆでがえるの話を知ってていますか。

　お湯が徐々に熱くなるので逃げ出せず最後はゆでがえる（死）になってしまう
　という話です。

　リクスの備えは早めにしてくださいね。　
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