12月の運用実績(蓄財実績)が確定致しました。
ご報告申し上げます。
金融資産 4,473万円(前月比▲46万円) 
住宅ローン1,797万円
純資産 +2,676万円(前月比▲37万円)
(内貯金・追加投資 +123万円、投資収益 ▲168万円、ローン元金返済+9万円)
投資利益の内訳
投資商品月次損益
海外ETF+eMAXIS  ▲58万円
海外債券  ▲57万円
海外株式   ▲4万円
国内住宅系REIT  ▲40万円
国内株式  ▲9万円
転換社債・国内債券   0万円

投資比率の内訳は
国内株式    3.28%(3.01%)
海外株式  11.70%(12.26%)
国内債券   0.02%( 0.03%)
海外債券  31.18%(30.88%)
流動資金  20.48%(23.66%)
REIT他     33.34%(33.30%)
カッコ内は9月

今後一切追加投資をせず、あと、22.75年間、3.6%の運用を継続すれば、1 億円に到達します。
4,473万円×(1+3.6%)の22.75乗=1億円
早期リタイアの道は、残り22年9カ月と
約3ケ月遠くなりました。
過去1年で総資産が47万円増えたので、このペースが続くと、
117.60年で1億円に到達します。
4473+47×117.60年=1億円
2か月ぶりで投資収益がマイナス、2カ月ぶりで生活費・追加投資がプラスでした。
先月の、利益回復を超える損失発生がありました。

ボーナスで手元資金が増加した分以上の損失が発生する悲しい展開です。


下落したタイミングでインデックスファンド(先進国株式)を24万円購入しました。


<今月の大口出金>
塾月謝+習い事:   4.5万円
通信教育費:          1.0万円
年賀状・お年玉:  2.2万円
固定資産税:   4万円
ディズニ代:   4万円
合計                      15.7万円

<新規投資>

eMAXIS Slim 先進国インデックス 24万円


<配当、分配金、利金等>

外国社債利金     91.66豪ドル
海外ETF分配金   318.54米ドル






      
これからも、こつこつ蓄財・投資を継続していきます。

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