7月の運用実績(蓄財実績)が確定致しました。
ご報告申し上げます。
金融資産 6,195万円(前月比+61万円)
住宅ローン1,422万円
純資産 +4,773万円(前月比+70万円)
(内貯金・追加投資 ▲10万円、投資収益 +71万円、ローン元金返済+9万円)
3月連続の投資収益黒字です。
投資資産減少時の積立継続を続けます
準富裕層(純金融資産5千万円以上)まで、あと227万円です。
過去最高水準(2022年6月の4,703万円)を更新しました。
ここまで
投資比率の内訳は
国内株式 2.63%(2.68%) (3.60%) (3.55%)
海外株式 24.47%(24.60%)(22.47%)(21.73%)
国内債券 1.61%(1.65%)(0.06%) (1.77%)
海外債券 27.78%(26.31%)(25.57%)(26.18%)
流動資金 17.34%(15.47%)(18.07%)(14.77%)
REIT他 26.41%(29.29%)(30.43%)(30.94%)
カッコ内は,2022年3月、2021年12月、2021年9月の実績
一応、株式35%、REIT35%、債券20%、流動性資金10%を目指しています。
株式が8.51%(約5.22百万円)不足しています。
今後一切追加投資をせず、あと、1年(≒13年6カ月)、3.6%の運用を継続すれば、1 億円に到達します。
6,195万円×(1+3.6%)の12.23乗=1億円
早期リタイアの道は、残り12年3カ月と、6月末時点より3カ月近づきました。
ここまで
過去1年で総資産が311万円増加したので、このペースが続くと、
1億円に到達するには、12.23年かかります。
(現在残高6,195万円)+(年間増加額311.0万円)✖ 12.23 年≒1億円
3か月連続で投資収益がプラス、7か月連続で生活費がマイナスでした。
生活費赤字は恒常化しそうです。
<今月の大口出金>
子脱毛代 :3.7万円
塾代 :5.1万円
子定期代 :1.7万円
子ダンス代 :1.1万円
合計 11.6万円
教育資金としての別管理の退職金残り1280万円
(本金額は投資資金と別管理中)
<新規投資>
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 9万円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 1万円
<債券利息>
債券利息 18.89米ドル
110.79豪ドル
ソフトバンク社債配当 9,881円
<REIT分配金>
積水ハウスリート11口 14,885円
スターツプロシード1口 3,761円
総額 18,646万円
来年4月の黒田日銀総裁任期満了に伴う金利上昇リスクに備えて、
REITの持ち高を半分位に減らしていこうと思いっていますが、迷ってます。
これからも、こつこつ蓄財・投資を継続していきます。
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最終の投資判断はご自身でお願い致します。まず、ありえないと思いますが万一このブログの情報を元に投資をされて損失が発生したとしても責任は負いかねます。
住宅ローン1,422万円
純資産 +4,773万円(前月比+70万円)
(内貯金・追加投資 ▲10万円、投資収益 +71万円、ローン元金返済+9万円)
3月連続の投資収益黒字です。
投資資産減少時の積立継続を続けます
準富裕層(純金融資産5千万円以上)まで、あと227万円です。
過去最高水準(2022年6月の4,703万円)を更新しました。
投資商品 | 月次損益 |
---|---|
海外債券 | +5万円 |
海外株式 | +62万円 |
REIT | ▲18万円 |
国内株式 | ▲0万円 |
転換社債・国内債券 | +1万円 |
投資比率の内訳は
国内株式 2.63%(2.68%) (3.60%) (3.55%)
海外株式 24.47%(24.60%)(22.47%)(21.73%)
国内債券 1.61%(1.65%)(0.06%) (1.77%)
海外債券 27.78%(26.31%)(25.57%)(26.18%)
流動資金 17.34%(15.47%)(18.07%)(14.77%)
REIT他 26.41%(29.29%)(30.43%)(30.94%)
カッコ内は,2022年3月、2021年12月、2021年9月の実績
一応、株式35%、REIT35%、債券20%、流動性資金10%を目指しています。
株式が8.51%(約5.22百万円)不足しています。
今後一切追加投資をせず、あと、1年(≒13年6カ月)、3.6%の運用を継続すれば、1 億円に到達します。
6,195万円×(1+3.6%)の12.23乗=1億円
早期リタイアの道は、残り12年3カ月と、6月末時点より3カ月近づきました。
ここまで
過去1年で総資産が311万円増加したので、このペースが続くと、
1億円に到達するには、12.23年かかります。
(現在残高6,195万円)+(年間増加額311.0万円)✖ 12.23 年≒1億円
3か月連続で投資収益がプラス、7か月連続で生活費がマイナスでした。
生活費赤字は恒常化しそうです。
<今月の大口出金>
子脱毛代 :3.7万円
塾代 :5.1万円
子定期代 :1.7万円
子ダンス代 :1.1万円
合計 11.6万円
教育資金としての別管理の退職金残り1280万円
(本金額は投資資金と別管理中)
<新規投資>
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 9万円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 1万円
<債券利息>
債券利息 18.89米ドル
110.79豪ドル
ソフトバンク社債配当 9,881円
<REIT分配金>
積水ハウスリート11口 14,885円
スターツプロシード1口 3,761円
総額 18,646万円
来年4月の黒田日銀総裁任期満了に伴う金利上昇リスクに備えて、
REITの持ち高を半分位に減らしていこうと思いっていますが、迷ってます。
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