7月の運用実績(蓄財実績)が確定致しました。
ご報告申し上げます。




金融資産 6,195万円(前月比+61万円) 
住宅ローン1,422万円
純資産 +4,773万円(前月比+70万円)
(内貯金・追加投資 ▲10万円、投資収益 +71万円、ローン元金返済+9万円)


3月連続の投資収益黒字です。

投資資産減少時の積立継続を続けます
準富裕層(純金融資産5千万円以上)まで、あと227万円です。
過去最高水準(2022年6月の4,703万円)を更新しました。

投資利益の内訳

投資商品月次損益


海外債券   +5万円
海外株式    +62万円
REIT  ▲18万円
国内株式    ▲0万円
転換社債・国内債券  +1万円
ここまで
投資比率の内訳は
国内株式   2.63%(2.68%) (3.60%)  (3.55%)    
海外株式   24.47%(24.60%)(22.47%)(21.73%)
国内債券   1.61%(1.65%)(0.06%) (1.77%) 
海外債券   27.78%(26.31%)(25.57%)(26.18%)
流動資金   17.34%(15.47%)(18.07%)(14.77%)
REIT他      26.41%(29.29%)(30.43%)(30.94%)
カッコ内は,2022年3月、2021年12月、2021年9月の実績
一応、株式35%、REIT35%、債券20%、流動性資金10%を目指しています。
株式が8.51%(約5.22百万円)不足しています。


今後一切追加投資をせず、あと、1年(≒13年6カ月)、3.6%の運用を継続すれば、1 億円に到達します。
6,195万円×(1+3.6%)の12.23乗=1億円

早期リタイアの道は、残り12年3カ月と、6月末時点より3カ月近づきました。


ここまで
過去1年で総資産が311万円増加したので、このペースが続くと、
1億円に到達するには、12.23年かかります。
(現在残高6,195万円)+(年間増加額311.0万円)✖ 12.23 年≒1億円


3か月連続で投資収益がプラス、7か月連続で生活費がマイナスでした。
生活費赤字は恒常化しそうです。




<今月の大口出金>
子脱毛代   :3.7万円
塾代     :5.1万円
子定期代      :1.7万円
子ダンス代  :1.1万円
合計      11.6万円



教育資金としての別管理の退職金残り1280万円
(本金額は投資資金と別管理中)
       


<新規投資>
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 9万円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 1万円


<債券利息>
債券利息  18.89米ドル
      110.79豪ドル
ソフトバンク社債配当   9,881円

<REIT分配金>
積水ハウスリート11口 14,885円
スターツプロシード1口 3,761円
総額         18,646万円

来年4月の黒田日銀総裁任期満了に伴う金利上昇リスクに備えて、
REITの持ち高を半分位に減らしていこうと思いっていますが、迷ってます。

     

      
これからも、こつこつ蓄財・投資を継続していきます。

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