2007年12月
2007年12月31日
12月の損益グラフ表と2007年の損益グラフ
好調に上げていくのかと思いきや途中での下落wwこのまま続くのかと不安になりましたが、後半には大きく持ち直して、結果的には+1,209,751円と大きく上げています。
<12月の損益グラフ>
↓↓
3日 +454,107
4日 -169,524
5日 -203,585
6日 +664,200
7日 +476,580
10日 -59,125
11日 +104,044
12日 -404,554
13日 +174,014
14日 -356,633
17日 -240,265
18日 -814,694
19日 +125,563
20日 +102,229
21日 -10,569
25日 +1,127,818
26日 +56,807
27日 +248,339
28日 -65,003
---------------------
合計 +1,209,751
参考までに過去8月からの月間損益は、
8月損益 -308,680円
9月損益 +1,125,458円
10月損益 +740,811円
11月損益 -3,114,681円
2007年損益グラフ
↓↓
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最後に今年ご愛読いただいた皆様、来年も宜しくお願いします。m(_ _)m
それでは良いお年を・・・。
2007年12月30日
12/28現在の損益と週間損益
ブログを始めてからずっと週間での損益をアップしてきました。
これからも続けていきたいと思っています。
12月21日から28日までの損益は25日の爆上げが効いているようで、大きく戻してくれました。
チャイナ、インドの新興国を問わず全体に上げています。
来年早々にCA・グランチャイナの分配金があるのでチャイナには頑張ってもらいたいですねぇ。(^-^;
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12月28日現在の損益表
12月に新規購入した4ファンドが好調に上げてくれてるので損失減らしに大きく貢献しています。
まだ60万台の損失ですがこの先株式型が持ち直してくれればプラス浮上も早いかもしれません。
バランス分散型はいつになったらプラスに届くんでしょうかね?(´−д−;`)
2007年12月29日
売却益確定!しかし結果は・・・
結果は、
・りそな世界資産分散ファンド(ブンさん)
売却数量:300,000口
単価:8,815円
約定金額:264,450円
所得税:0
住民税:0
清算金額:264,450円
譲渡損益:-22,890円
・三井住友ニューチャイナ
売却数量:100,000口
単価:24,680円
収入金額:24,6800円
所得税:0
住民税:0
譲渡損益:-36,840円
ほぼ底値での売却なので当然マイナス損益の結果になりました。
なぜ売却したかと思われるでしょうが、理由は資金不足と新規ファンド購入による予定投資金のオーバーです。
しかしそれだけの理由で売却したというのは建前上でのことで、ほんとうはさらに下落の不安があったからです。
結果的には持ち直していますので損をしてしまいましたが、気分的には売却した時は正直ホッとしていました。
相場が読めれば買い替えも楽なんでしょうが、そんな簡単にいかないのが相場の難しいところですね^^;
2007年12月28日
今年一年を振り返る
今年も残すところあとわずか。
ということで、今年を振り返ってみようと思います。
今年3月、初めて投資信託を購入しました。
そのときは何も知らずに銀行のおねえさんにいわれるがままにバランス型(ぶんさん)を400万円購入していました。
その当時は投資に対しては全く興味はなし。
なので、資産がどうなっているのかなどまったく気にすることもなく毎月来る35円の分配金の通知書を貰うだけでした。
それが7月の分配金通知書を目にして一変しました。
250円の分配金で10万円近い配当がでたんです。!!((;゚Д゚)マジ?
そんなに儲かるならもっと投資しよう。
ということで、すぐにみずほ銀行で500万円を投資して「世界8資産」を購入。
これでまた儲かる?!( ̄∀ ̄*)イヒッ
しかし、投資信託はそんな甘くなかったです。
そうです。「サブプライムローン問題」の発生です!
投資評価額はみるみる下がって行き、8月中旬には900万円の投資でマイナス100万円を超えてしまいました。((( ;゚Д゚)))あわわ
最初はガッカリして諦めていましたが、損を取り戻すには再投資しかない!
と、逆に火がついてしまいました。
銀行の定期を解約して底値からしばらくして、1500万円で投信3本を購入
9月にも100万円で「G・チャイナ」を購入。
価額は持ち直してくれて10月には逆に150万円のプラスに転じました。
これに気を良くしてさらに再購入することに。
高値だが勢いで「G・チャイナ」を300万円と「G・好配当株」を250万円購入。
考えてみればこれが一番マズかった。(;゚ Д゚)?
11月のサブプラ再燃で価額は急降下。
あっという間に300万円を超える大きな含み損をだしてしまいました。
底の見えない下落で毎日のように目減りする資産を目の当たりにするとだんだんつらくなり、
「すべて売却して早く楽になりたい。」
「もう投信はやめたい。。。」
と何度も弱音を吐いていました。
どんな状況であろうとも投資する人がいる以上は必ず株価は下げ止まるものです。
しかしその時はそんなことを思う余裕はありませんでした。
下げ止まると同時に分散買いで400万円を投資。
さらに200万円をインドなどに投資。
これで総投資額はついに4000万円まで膨れ上がりました。
正直、ここまで投資を増やす事は考えていなかった。
こうしてみると今年は投信に対する甘い考え(投資すれば必ず儲かる)を正すとともに、種まきの一年だったように思います。
今年の反省点
・計画性の無い投資はするべきではない。
・銀行窓口での購入はやめて証券会社を使ってネット購入すること。
・思い込みだけで焦って購入しない。
・一気買いはやめて分散買いすること。
・下がったとき以外は購入しない。
・常に準備資金を用意しておくこと。
そのほかにもいろいろ反省する事はありそうですが、これから徐々に勉強を重ねて真の投資家に少しでも近づきたいと思っています。
2007年12月26日
12/25クリスマスの贈物は爆上げでした。
25日クリスマスの成績
↓↓
一日で112万戻して損益額は大台の100万をきりマイナス84万ちょっと。
騰落率は+3.04%!!((( ;゚Д゚)))あわわ
こういう日がもう一日続いたらすぐに赤字解消なんですがねぇ。(^-^;
計算方法がまたすこし変わってしまいました。
元本の金額は変えずに売却金額を確定金額として分配金にプラスしました。
そのほうが計算の誤差がなくなることに気がつきました。
金勘定は得意なほうだと思っていましたが、なんせ頭は相変わらずなもので・・・m(_ _)m
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しかし、こんなことで一喜一憂しているようでは真の投資家にはまだまだなれませんな。
投資とは目標を作って計画的に長期に考えることだと書いてあります。
そのために、ポートフォリオが大切だと。
そこで、今は冷え込んでいるリートを購入してみようかと考えているんですが、なにぶん底はついたもようなのに上昇をみせてくれません。
そんなことでリートはもう少し様子を見ることにして債券型を増やすことにしました。
今保有している債券型は海外物のみでオセアニアとエマージングです。
エマージングを増やす計画をしていたんですが、オセアニアにすこし翳りがみえてきたんですよねぇ。
干ばつとかが原因しているんでしょうね。豪ドルも停滞したままです。
そこでエマージングを止めて楽天証券にて債券型ファンドをいくつか探しました。
結果、2つの候補が上がりました。
・世界高金利債券ファンド
基準価額:10,045円
総資産:558億円
手数料:2.1%
信託報酬:1.2285%
財産留保額0.02%
リスク:13.96%(6ヶ月)〜10.97%(1年)
シャープレシオ:-0.25(6ヶ月)〜0.33(1年)
分配金:毎月70円、たまに140円
・三井住友ヨーロッパ国債ファンド
基準価額:10,753円
総資産:1,862億円
手数料:1.575%
信託報酬:0.8925%
財産留保額0.03%
リスク:10.50%(6ヶ月)〜8.57%(1年)
シャープレシオ:0.62(6ヶ月)〜0.53(1年)
分配金:毎月80円
どちらも”甲乙付け難い”数値ですよね。
少しだけリスク面で三井ヨーロッパのほうがいいように感じられますが、さほど気にするほどでもないような。
購入予定はあと200万円くらいなのでどれかひとつに絞るか、それとも両方100万円づつにするかなんですが。
世界高金利債券といっても広すぎますよね。
でも、オセアニア、エマージング、とくればやはりヨーロッパと世界でしょうかね^^;
今年中に購入するかどうかは未定ですが、債券型なので慌てて購入することもないかなと思っています。
でも、購入したらほかのファンドを減らさなければいけないのでやはり上がり目で購入しておきたいですね。
購入したとたんにほかのファンドが急落したのではまたしばらく売れずに様子を見るしかないですからね。
・・・
しかしこれも昨日の本によると、相場を見ながらのタイミング買いはやってはいけないと書いてありました。!!((;゚Д゚)マジ?
乗り換えるときは仕方ないと思うんですがねぇ・・・(; ̄〜 ̄)どうなんでしょうか?
2007年12月24日
投資信託選びでもっと知りたいこと
投資信託を始めて昨日初めてこんな本を買ってみました。
定価は1,680円とそこそこ高めですが、投資信託で儲かるにはどのようなファンド買いをすればベストなのか考え直すためにはやむをえない出費です。
著者がモーニングスターの取締役ということで当社のファンド検索を活用しての説明が多く記載されている。まるでモーニングスターサイトのテキストのようです。^^;
内容は、どのような景気経済にも左右されにくいポートフォリオを確立させる方法。
コア投信とサポート投信のうまい組み合わせ方が書いてあります。
自分の現在のポートフォリオとはまったくかけ離れたものになっています。
いまから大改造して作るのはむずかしそうですが、徐々に変えていってもいいかなと思っています。
一番違うところは、毎月分配型ファンドは買ってはいけないということですかね。
あとは、サポート投信としてリート、国内債券型を20%くらいは入れなければいけないとか、コモディティや新興国ファンドをうまく組み入れるなど、、、
でも、投信用語で知らないものが多かったですが何となく理解できたので勉強になりました。
経済の動きも勉強になりますのでまあまあの買い物だったかな・・・。
2007年12月23日
12/21現在評価損益と週間損益
↓↓
今週は売り買いがあったので表が分かりづらいかもしれませんが、売却で出た損益を確定損益として分配金と同じ扱いにさせていただきました。
週間損益は期待していた思いとは逆に−87万(−2.37%)の大幅下落となってしまいました。(;´Д`)ハア
来週は上がり目がありそうなので今度こそ期待したいのですが、どうなるんでしょうか?・・・(; ̄〜 ̄)ウーン
12月21日現在の評価損益
↓↓
売却したいファンドがあるのに売れない状況が続いています。
ぶんさん、F・好配当株などが候補なんですが、購入価額まで戻ってくれたらとりあえず半分くらいは売りたいですね。
ま、焦っても戻るものでもないのでじっくり待ちますか。(^-^;
2007年12月21日
今週の売り買いまとめ
今日は久々にゴルフコースへ行ってきました。
天気も良く風も無い絶好の気候で気持ちよく回れました。。。
のはずだったんですが、
自分の打った球が前の組のグリーン中に打ち込んでしまいました。
もちろん故意に打ち込んだのではありません。
2打目残り240Yを3Wで刻んだつもりだったんですが、これがまさかのカート道路で大きく跳ねて運悪く?グリーンオン!!!((;゚Д゚)マジ?
ゴルフ歴は10年以上ですが始めての経験です。
もちろん前の組に怒られたので謝ったのですが、かなりご立腹でした。m(_ _)m
まあ、ゴルフにはいろんなハプニングが起こるものです。
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今週は売りがあったり買いがあったりでごちゃごちゃしているので整理しておきたいと思います。
17日
<購入>
エマージングソブリンオープン(ノーロード)
購入額:1,000,000円
基準価額:10,679円
取得口数:936,417口
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20日
<購入>
HSBCインドオープン(手数料2.1%)キャンペーン半額
購入額:1,000,000円
基準価額:34,359円
取得口数:285,059口
<売却>
三井住友ニューチャイナ(売却)
売却口数:100,000口
基準価額:24,754円
損益:-27,507円
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21日
<売却>
りそな世界資産分散ファンド(ブンさん)売却
売却口数:300,000口
基準価額:8,815円
損益:-20,064円
2007年12月20日
12月の分配金が確定しました。
20日、フィデリティ好配当株の分配金が確定しました。
年4回なので楽しみにしていたんですが、最近の大幅下落でボーナス分配金とはならず通常分配金と同じ80円でした。(;゚ Д゚)なに?
購入した自分が悪いので仕方ありませんけど。。_| ̄|○
もう一刻もはやく売り飛ばしたいのですが、もう少しだけ我慢することにします。
=12月分配金=
|
2007年12月19日
12/19HSBCインドオープン再購入でニューチャイナ、ぶんさん売り
インドが大きく下げています。
ここは調整ということで買いでしょ?( ̄∀ ̄*)イヒッ
まだキャンペーン中のPCAインドインフラを購入しようと思い三菱UFJ証券にログインして買い注文を出そうとしたら、・・・
市場休日のため購入販売不可・・・(;゚ Д゚)ななんと?
しかたなく楽天証券のドイチェインドを購入しようとしたら、またも販売不可?
しかも12月26日まで・・・(;´Д`)ハア
だめもとでHBSCインドオープンに注文を出したら、こんどはなぜか購入可!!
楽天のほうがマネックスの手数料より2.1%と安かったので購入決意!
HSBCインドオープンに1,000,000円注文出しました。
さあ、買い注文は出しましたが、残り資金がピンチです。((( ;゚Д゚)))ガクガクブルブル
どれか一部売却しようと考えた結果、、、
・三井住友ニューチャイナ:100,000口売り
・りそな世界分散ファンド:300,000口売り
フィデリティ好配当株も売りたいファンドのひとつですが、たしか明日がボーナス分配日なんですよね^^;
一応分配金をそのまま受け取ろうと思って解約しなかったんですが、いまのところ10,000円を割っています。
はたしてこの基準価額で分配金が出るのだろうか。。((( ;゚Д゚)))ガクガクブルブル
楽天証券
りそな銀行
2007年12月16日
週間損益12/14とファンド損益表
今週は金融不安発表が多かった割には下げ幅としては少なかったんでしょうか?
チャイナを除いては・・・
((;゚Д゚)マジ?
そうでも思わないとやってられないですよ!ヽ(#`Д´)ノ
少なくとも現状維持で推移してほしかったんですが、チャイナの大幅ダウンによりマイナスが大台を超えてしまいました。
来週も下げそうだし・・・
どこまで下がるのか香港市場から目が離せません。
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=12月14日現在評価額=
インドは絶好調です。
これだけ伸びたのではインドインフラを手数料0円キャンペーンで買おうと思い三菱UFJ証券の口座開設したのが無駄になりそうです。
一応、28日までの約定が有効らしいのでギリギリまでは待ちますけどね^^;
そのほかBRICsやエマージングソブリンや欧州新成長国もまずまずです。
というか、新しく購入したファンドのみが好調って、、、(´・ω・`)ナンデ?
すこし買い替えも考えないと利益追求はむずかしいということか・・・(; ̄〜 ̄)ウーン
12/14エマージングソブリン追加予約
損益表
金額的には大きく下げましたがそのほとんどをチャイナが占めています。
今週の騰落状況を見てもチャイナの下落はこの先心配になりますよね。(;゚ Д゚)大丈夫か?
それとも東証株指数もにたようなものなのでまた世界同時株安の前兆なのでしょうか?
((( ;゚Д゚)))ガクガクブルブル
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=予約=
「エマージングソブリンオープン」
追加予約、約定しました。
投資金=100万円
基準価額=17日の基準価額
来週にはすこし上げてもらってほかのファンドを売る予定での購入ですが、もし大きく下げてしまったらもうやることはありません。ただ見ているだけです。。。!(´・ω・`)アボーン
2007年12月14日
12/13チャイナもう息切れ?
どん底をぬけてから快調に伸ばしてきましたが、今週は一休みのようです。
アメリカ利下げ0.25%に落胆しての大幅下落があったり、欧州での金融資金投入で大幅上昇があったりで市場は波乱含みで推移しています。
そのなかで中国がどうもいけません。
もう息切れしたのかと思うくらい今週は軟調です。Σ( ̄□ ̄;)オイ
中国政府は金融引き締めでバブル崩壊を回避しているつもりでも、これだけ軟調ではなんのための投資続行か分からなくなります。
そろそろチャイナも潮時かもしれないなぁ・・・。!!((;゚Д゚)マジ?
元本に戻れば売却しようと思っていたが、いつの事になるかわからないので来週くらいには損切りしようかと思っています。
!(´・ω・`)ショボーン
・・・
「もういい加減チャイナ包囲網から解放されたい!!」ヽ(#`Д´)ノ
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所持ファンド損益表
12月11日
12月12日
12月13日
2007年12月11日
12/10分配金でました。
本日のファンド損益表
分配金ラッシュのため分配金が3つ重なりました。
通常分配なので予想通りの金額です。。。(;´Д`)
・りそな世界分散ファンドブンさん=35円
・世界8資産組曲分配コース=50円
・グローバル好配当株オープン=60円
いずれもマイナス損益なので間違いなく特別分配となります。
たまにはボーナス分配を貰いたいものですねぇ^^;
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先週出たエマージングソブリンオープンの分配金案内が来ました。
80円出たんですが、すべて普通分配金だと思っていたのに一部特別分配金になっていました。
ちょっと得した気分?( ̄∀ ̄*)ニヤリ
次回より損益表も直しておきたいと思います。m(_ _)m
毎月80円も出すファンドってなかなかないですよね。
これから少しづつ買い増やしていこうかと思っています。
2007年12月09日
2007年12月08日
12/7チャイナ元本戻れば売りだが・・・
中国情勢で気になるニュースが発表されました。
”中国、預金準備率の引き上げ幅拡大・金融引き締めへ”(20:33)
またまた貯金準備金の引き上げだそうです。
しかもこれまで0.5%だった引き上げ率を一気に1.0%に引き上げるそうだ。((( ;゚Д゚)))ガクガクブルブル
中国政府もインフレ問題に関してはかなり厳しい対策を打ち出してきますね。
投資家としてはこれに耐えられるのかちょっと心配なところです。
あまり不安感を与えてしまうと一気に暴落の可能性があるのでもうちょっとだけ我慢してくれ!という気持ちですね。
もうチャイナファンドだけは心配で気が気じゃないんですよ!
もともと短期間投資の予定だったのですこし上がったら売却しようと思っていたのにプラス域を見ることもなく下落してしまいました。
これでは売却はむりと思ってほっといていたらこのザマです。ヽ(#`Д´)ノ
もし元本まで上がってくれたら売却するつもりなのですが、まだ戻っていません!
もうすこしの辛抱です。
でも、その前に下がってしまっては元もこもないですけどね。(^-^;
今日の成績
かなりのハイペースで戻しているんですが、まだ赤字です!
来週、うまくすれば黒字になると思うんですが・・・。(;´Д`)??
まぁ、これもなって見なきゃわからないですけどね。
(* ̄Д ̄)どうなることやら・・・
2007年12月07日
12/6三日ぶりの上昇で一安心?
やっと三日ぶりに上げてくれました。
この調子で行ってもらいたいです。^^;
昨日、追加購入できなくてくやしいですが、これだけ上がってくれれば問題ないでしょう。
円高も徐々に緩和されつつあるし、原油も一時期よりずいぶん下げました。
NYダウ平均もかなり上昇してきたのでいう事ありませんヽ(゜∀゜)ノ
ただ急反発すぎることが気がかりかな?・・・((;゚Д゚)マジ?
7日は、日経市場のほかほとんどが上げているのに香港のみ下げました。
((( ;゚Д゚)))ガクガクブルブル
香港ハンセンの30,000P,香港H株の18,000Pあたりが株価の転換地点になっているんでしょうかね。。。
ここを越えない限り自分のプラス域への道もないので、ここはなんとしても越えてほしいものです!(^-^;
2007年12月06日
12/5二日続落。でもここは我慢です!
今日の成績
せっかく上げてきたのに二日続けての下げです。
このくらいならまだ調整程度だと思っていますが、最近の下げパターンで三日連続の下げは調整ではないというデータを見つけてしまいました。!!((;゚Д゚)マジ?
本当は二日下落後の本日の基準価額で「エマージングソブリンオープン」と「グローバル財産3分法ファンド」を購入しようと思って計画していたんですが、、、
まぁ、素人の悲しさというか確信が持てないのともしも予想をはずした時のリスクが大きいと考えて見送りました。^^;
しかし6日の株相場は上げに転じています。。。(;゚ Д゚)失敗したか?
次回のチャンスを狙って待つことにしますか^^;
上げているうちは別に購入しなくていいのでそれはそれでいいことだと思う。
投資資金も残り少ないことだし・・・(^-^;