2012年02月04日

インデックスファンドを選ぶ理由

私は外国株式について、インデックス型の投資信託を
中心に積立購入しています。

日本の世の中的には、インデックスファンドよりも
毎月分配型や通貨選択型といった分配金額や利回りを
強調した投資信託のほうが売上げ的には圧倒的に
多いです。

いっぽうで、インターネット上のブログやFPの方は
インデックスファンドを推奨しているかたが多いのでは
ないかと思います。
かくいう私も、現状は外国株式に関して、インデックス型の
投資信託やETFの購入をお勧めするのですが、
インデックスファンドを勧める理由は、ブロガーの方の間でも
意見が分かれるかもしれません。

私がインデックスファンドを選択する理由は、
・無分配であること。
・信託報酬が安いこと。

この2点だけです。

インデックスファンドの特徴である、指数との連動を目標として
運用することには魅力を感じません。
むしろ、ファンドマネージャーの意志で銘柄を選定している
ファンドのほうが個人的には好きです。

アクティブファンドで「無分配型」、「安い信託報酬」の
ファンドが無いことから私は消去法でインデックスファンドを
積み立てていますが、アクティブファンドでそういったファンドが
あるのであれば、私にはインデックスファンドにこだわりません。

アメリカでは安い信託報酬のアクティブファンドも存在しますので
日本でもそんなファンドが登場するのを心待ちにしている
今日この頃です。

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kabu2oku at 06:09│Comments(4)TrackBack(0) このエントリーをはてなブックマークに追加 投資コラム 

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この記事へのコメント

1. Posted by hiromi   2012年02月04日 11:19
試しに10万円分、毎月分配型の某リートファンドを保有しています。分配金は再投資型でなく受取型です。保有額と分配金の累積を足すと今のところほぼ10万円なのですが、保有額が着実に減っていっています。このままでいけば、最終的に10万円近い分配金を手にするのでしょうが、そのころ保有額は0円に近くなってるんじゃないかと思います。運用によってはプラスになるかもしれませんが、毎月一定額は運用の原資が減るシステムですから、やはりマイナスになる確率のほうが大きいのではないかと思います。とりあえず分配金受取型にしている私としては、再投資型にしている方にありがとうと伝えたいです。
・・・あ、象印の加湿器買いました。

2. Posted by 弐億貯男   2012年02月04日 11:44
hiromiさん

毎月分配型に関する記事を昨日もうひとつ書きましたので、次回UPさせていただきます。
毎月分配型投信、いまは投資元本取り崩し型(タコ足)になっているものがほとんどですね。

象印の加湿器、私はこの冬継続して愛用しています。(個人的にお気に入り)
そのおかげかこの冬は風邪を引いていません。
3. Posted by kenz   2012年02月04日 12:22
私もコストの安いアクティブファンドがあれば、インデックスファンドにこだわりはないのでぜひ購入したいです。

そんなアクティブファンドはない(販売側の旨みがない)ので、消去法的にインデックスファンドを利用しています。
4. Posted by 弐億貯男   2012年02月04日 17:14
kenzさんこんにちは。
インデックスファンドは性格上大型株ばかり組み入れているため、中小型株好きの私としては、ほんとうはNVESTグローバルバリュー株など、アクティブ運用をしているファンドのほうが好きなのです。
銘柄選定が面白いから少しだけ購入している新興国中小型株ファンドは信託報酬が約2%と恐ろしく高コスト・・。

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