2012年02月04日

インデックスファンドを選ぶ理由

私は外国株式について、インデックス型の投資信託を
中心に積立購入しています。

日本の世の中的には、インデックスファンドよりも
毎月分配型や通貨選択型といった分配金額や利回りを
強調した投資信託のほうが売上げ的には圧倒的に
多いです。

いっぽうで、インターネット上のブログやFPの方は
インデックスファンドを推奨しているかたが多いのでは
ないかと思います。
かくいう私も、現状は外国株式に関して、インデックス型の
投資信託やETFの購入をお勧めするのですが、
インデックスファンドを勧める理由は、ブロガーの方の間でも
意見が分かれるかもしれません。

私がインデックスファンドを選択する理由は、
・無分配であること。
・信託報酬が安いこと。

この2点だけです。

インデックスファンドの特徴である、指数との連動を目標として
運用することには魅力を感じません。
むしろ、ファンドマネージャーの意志で銘柄を選定している
ファンドのほうが個人的には好きです。

アクティブファンドで「無分配型」、「安い信託報酬」の
ファンドが無いことから私は消去法でインデックスファンドを
積み立てていますが、アクティブファンドでそういったファンドが
あるのであれば、私にはインデックスファンドにこだわりません。

アメリカでは安い信託報酬のアクティブファンドも存在しますので
日本でもそんなファンドが登場するのを心待ちにしている
今日この頃です。

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kabu2oku at 06:09│Comments(4)TrackBack(0) このエントリーをはてなブックマークに追加 投資コラム 

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この記事へのコメント

1. Posted by hiromi   2012年02月04日 11:19
試しに10万円分、毎月分配型の某リートファンドを保有しています。分配金は再投資型でなく受取型です。保有額と分配金の累積を足すと今のところほぼ10万円なのですが、保有額が着実に減っていっています。このままでいけば、最終的に10万円近い分配金を手にするのでしょうが、そのころ保有額は0円に近くなってるんじゃないかと思います。運用によってはプラスになるかもしれませんが、毎月一定額は運用の原資が減るシステムですから、やはりマイナスになる確率のほうが大きいのではないかと思います。とりあえず分配金受取型にしている私としては、再投資型にしている方にありがとうと伝えたいです。
・・・あ、象印の加湿器買いました。

2. Posted by 弐億貯男   2012年02月04日 11:44
hiromiさん

毎月分配型に関する記事を昨日もうひとつ書きましたので、次回UPさせていただきます。
毎月分配型投信、いまは投資元本取り崩し型(タコ足)になっているものがほとんどですね。

象印の加湿器、私はこの冬継続して愛用しています。(個人的にお気に入り)
そのおかげかこの冬は風邪を引いていません。
3. Posted by kenz   2012年02月04日 12:22
私もコストの安いアクティブファンドがあれば、インデックスファンドにこだわりはないのでぜひ購入したいです。

そんなアクティブファンドはない(販売側の旨みがない)ので、消去法的にインデックスファンドを利用しています。
4. Posted by 弐億貯男   2012年02月04日 17:14
kenzさんこんにちは。
インデックスファンドは性格上大型株ばかり組み入れているため、中小型株好きの私としては、ほんとうはNVESTグローバルバリュー株など、アクティブ運用をしているファンドのほうが好きなのです。
銘柄選定が面白いから少しだけ購入している新興国中小型株ファンドは信託報酬が約2%と恐ろしく高コスト・・。

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2009年単月実績
1月 -1,250円
2月 +294,916円
3月 -508,060円
4月 +441,170円
5月 +70,500円
6月 +-0円
7月 +133,777円
8月 -1,794円
9月 +1,062,470円
10月 +417,720円
11月 -10,374円
12月 -71,789円
2010年単月実績
1月 +419,191円
2月 -358円
3月 +429,661円
4月 +904,368円
5月 -26,837円
6月 +714,074円
7月 -134,412円
8月 -404,298円
9月 +41,689円
10月 -716円
11月 +297,847円
12月 +152,757円
2011年単月実績
1月 +716,553円
2月 +4,276,345円
3月 -904,665円
4月 +392,761円
5月 ‐1,074円
6月 +1,785,536円
7月 +1,067,905円
8月 -2,699円
9月 -36,722円
10月 -155,925円
11月 -1,101,595円
12月 +3,010,253円
2012年単月実績
1月 +445,236円
2月 +4,156,587円
3月 +464,643円
4月 +647,891円
5月 -303,563円
6月 +895,820円
7月 +500,588円
8月 +2,019,837円
9月 +2,309,029円
10月 +2,911,645円
11月 +1,905,038円
12月 +566,584円
2013年単月実績
1月 +3,689,198円
2月 ‐1,763円
3月 +4,488,956円
4月 +3,407,555円
5月 +3,391,754円
6月 -329,967円
7月 -255,109円
8月 +162,267円
9月 +330,533円
10月 +5,974,120円
11月 -1,901円
12月 +1,128,033円
2014年単月実績
1月 +1,037,699円
2月 -338,567円
3月 +874,188円
4月 +428,399円
5月 +-0円
6月 +420,193円
7月 +1,938,118円
8月 +2,804,096円
9月 +3,758,505円
10月 -269,071円
11月 +1,663,278円
12月 +2,194,508円
2015年単月実績
1月 +1,253,578円
2月 -509,235円
3月 +845,554円
4月 +4,359,524円
5月 +2,252,550円
6月 +1,742,012円
7月 +1,511,006円
8月 -324,288円
9月 +692,318円
10月 -279,694円
11月 -60,294円
12月 -330,094円
2016年単月実績
1月 -11,494円
2月 -832,594円
3月 +121,789円
4月 +4,401円
5月 +6,467,925円
6月 +-0円
7月 +2,378,006円
8月 +4,517,426円
9月 +1,305,800円
10月 +-0円
11月 +3,033,709円
12月 +-0円
2017年単月実績
1月 +8,844,528円
2月 +-0円
3月 +7,675,286円
4月 -15,756円
5月 -496,746円
6月 +2,886,228円
7月 +2,437,512円
8月 +3,071,260円
9月 +11,132,317円
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