2021年03月02日

株式投資の目標の立て方

私は株式投資の取引記録をつけはじめた2003年8月ごろに、株式資産2億円達成という目標を掲げて、達成時期は2020年、年率30%の利回りと設定しました。

年利回り30%というと、今の預貯金の利回りや投資信託の期待利回りと比較して今思えば高すぎる目標設定なのですが、結果的には達成できましたので、結果オーライということにしたいと思います。

年率30%、2億円というと、無謀な目標設定のように思えますが、
「100万円の投資元本を1年で130万円に増やせるか?」
「10万円の投資元本を1年で13万円に増やせるか?」
と身近な金額で考えてみましょう。

「これだったら出来るかも」

と感じられるかもしれません。

参考までに、10万円から投資を開始して、2年目から毎年36万円元本を追加、年率30%で運用を回した場合は、以下のような資産推移になります。
(税率20.315%計算、配当金は考慮せず)

5年目 2,824,141
10年目 11,831,288
15年目 38,136,399
20年目 114,959,717
25年目 339,320,003
30年目 994,557,748

年利回りを20%に落とした場合は以下の通り

5年目 2,322,150
10年目 7,730,837
15年目 19,060,112
20年目 42,790,914
25年目 92,498,503
30年目 196,618,222

年利回り10%に落とした場合は以下の通り

5年目 1,897,369
10年目 5,062,631
15年目 9,706,662
20年目 16,520,321
25年目 26,517,231
30年目 41,184,562

ご覧のように目標年利回りを何%に設定するかによってこのように大きく結果は変わってきますが、投資元本や追加入金額をいくらに設定するかによっても結果が異なってきます。

みなさんもご自身でエクセルで簡単にシミュレーションしてみると面白いと思います。

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kabu2oku at 06:00│Comments(0) このエントリーをはてなブックマークに追加 株日記 

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株式資産推移
2億円達成!
2003年8月250万円から開始
2003 3,749,270円
2004 10,050,809円
2005 19,343,361円
2006 26,607,577円
2007 24,009,559円
2008 25,674,910円
2009 27,361,196円
2010 29,754,162円
2011 38,800,835円
2012 55,320,170円
2013 77,306,846円
2014 91,818,192円
2015 103,301,223円
2016 119,956,097円
2017 157,516,713円
2018 187,954,799円
2019 224,487,100円
2020 237,813,529円
投資成績(詳細)
2015年以前の実績はこちら
2016年単月実績
1月-11,494円
2月-832,594円
3月+121,789円
4月+4,401円
5月+6,467,925円
6月+-0円
7月+2,378,006円
8月+4,517,426円
9月+1,305,800円
10月+-0円
11月+3,033,709円
12月+-0円
2017年単月実績
1月+8,844,528円
2月+-0円
3月+7,675,286円
4月-15,756円
5月-496,746円
6月+2,886,228円
7月+2,437,512円
8月+3,071,260円
9月+11,132,317円
10月+1,508,175円
11月+-0円
12月+517,812円
2018年単月実績
1月+4,994,254円
2月+5,304,190円
3月+4,894,312円
4月+-0円
5月-146,452円
6月+-0円
7月-549,540円
8月+2,082,060円
9月+10,972,686円
10月+3,864,116円
11月-977,540円
12月+-0円
2019年単月実績
1月+-0円
2月+-0円
3月+14,323,176円
4月+-0円
5月+178,475円
6月+25,485円
7月-33,846円
8月+22,693,180円
9月+-0円
10月+525円
11月-654,694円
12月+-0円
2020年単月実績
1月+1,584,824円
2月+1,691,824円
3月+748,173円
4月+6,325,400円
5月+577,105円
6月-129,713円
7月+-0円
8月+755,352円
9月+-0円
10月+359,977円
11月+1,075,987円
12月+337,500円
月別アーカイブ