米国の証券会社に口座開設を考えている人も多いと思うが、参考になるかもしれないので、ここに記録を残しておこう。私が一番に推奨するCCW(Covered call writing)をするには、米国の証券会社に口座開設することが必須だからだ。

CCWをするのに、私は今までFirstradeしか使っていなかったが、Firstradeのoptionの情報はあまりにしょぼい。bidとaskの値しか表示されず、しかも自動更新しない。情報が多いからと言って、必ず儲かるわけではないが、Interactive brokers証券が日本在住の日本人口座開設が再開されたので、これを機にInteractive brokers証券の口座開設およびそこへの株式移管をしようと思った。最初これは簡単で、すぐできると思っていたが、これが意外に大変で、申し込みをしてから全部が終わるまで2ヶ月近くもかかってしまった。

Interactive brokers証券の口座開設は、確かにweb上で完結する。パスポートなどのコピーもPDFで送れるので、便利だ。私が今まで使っていたFirstradeは、口座を開設したのは5,6年前のことなので、今とだいぶ事情が変わっていると思うが、当時のFirstradeはパスポートのコピーを郵送しなければならなかった。それでも、1週間ぐらいで口座開設できた。

今回のInteractive brokers証券の場合、現住所を証明する書類のPDFを送る必要がある。そういえば、パスポートには現住所の記載がない。日本の運転免許証でもOKとのことなので、これのPDFもメールした。それですぐに口座は開設されるものと思っていたが、1週間たっても何の連絡もない。2週間ぐらいたって、Interactive brokers証券の日本支社から(日本語で)、webでの申請上、1箇所不備があったとのこと。そのまま電話で訂正し、完了。これで口座開設も完了かと思っていたら、1週間後ぐらいに「本人受け取り限定郵便(特)」という郵便が送られてきた。自宅でそれを配達してくれた郵便局員に返した。この後しばらくしてやっと口座開設は完了した。

次にFirstradeにある証券をInteractive brokers証券に移管することにした。これもwebだけですむ。ほかのブロガーのブログを見ても、簡単にできたと書いてある。さっそくwebにアクセスし、移管の手続きをした。プルダウンにoptionやshort positionの項目もあるので、これらも移管できるみたいだ。short positionのoptionは、制度上(理論上)移管期間中にexerciseされることもありうる。そういう場合はどうなるのだろうと思ったが、short positionのoptionを選択しても、何の警告も出ない。その時は証券会社の指示に従えばいいと思って、取り敢えず、stock, option(short position), mutual fund, cashを全部移管することにした。全部の場合は、「all」の一発ですむので、楽チンだ。

2日後ぐらいに、

Please be advised that we have received an outgoing account transfer request from Interactive Brokers. 

Please note that your account trading privileges have been suspended in order to expedite and reduce any delays during this transfer process. Any open DAY or GTC orders that may affect the transfer of these securities will be canceled.

We sincerely hope that we still can serve you with your needs of online brokerage services.

Please give us a call or reply this email to confirm this transfer out request. We also appreciate if you could tell us the reason for leaving.

If you have any questions regarding assets transfer, please also feel free to contact us.

Once again, thank you for giving us the opportunity to provide our services to you as a valued customer of Firstrade Securities. 

とメールが来た。「移管の申し込みをしたことは間違いがない」と返事を書くと、

May we also ask the reason for transfer.

としつこい。ちゃんと理由を書かないと、移管に同意してくれないらしい。返事を書いたら、

Account transfer out in progress

とメールが来た。これで、完了と思っていたら、

Dear IB Customer,

Your recent Funds & Banking request #9160005 for account XXXXXX has been rejected for the following reason:

Submitted to NSCC Rejected by IB: IB COULD NOT ACCEPT: TFS CAP INVT TR SMALL CAP FD, CATALYST FDS VALUE FD CL A

Third party broker or bank:

Firstrade Securities Inc.

とメールが来た。「そうか、IB証券はこれらの投資信託は扱っていないのか」と思いながら、それ以外のものを再びwebで移管の手続きをした。

Partial account transfer out in progress

とメールが来た。これで終わりだと思ったら、

Dear IB Customer,

Your recent Funds & Banking request #9183129 for account XXXXXX has been rejected for the following reason:

Submitted to NSCC Rejected by Your Transferring Broker: Contra broker did not send all assets as requested. DOCUMENTATION_NEEDED (Additional documents needed): Please re-submit with the correct information.

Third party broker or bank:

Firstrade Securities Inc.

とまたメール。 DOCUMENTATION_NEEDEDってなんだと思って、Firstradeに電話すると、やはり、基本的にshort positionのoptionは駄目とのこと。それなら、最初から、移管の注文ができないようにして欲しいところだ。そこで、optionを除いたstockだけの移管手続きをした。

ところが、2日後に、

Dear Trader,

Our Clearing Department has noted that your transfer request from Firstrade Securities has been rejected due to the following reason...

- Branch Approval Required

Contact Firstrade directly to obtain their approval. Once you have, you may login to Account Management - Funds Management - Position Transfers - ACATS - US Broker Transfer to resubmit your request.

If you need assistance, feel free to contact our Funds and Banking Department at 877-442-2757 Opt. 3 and refer to the ticket number noted above.

Regards,

Interactive Brokers Customer Service

とのメールが来て、口座がロックされてしまった。それで、またFirstradeに電話して、事情を話し、ロックを解除してもらった。

Partial account transfer out in progress

とメールが来て、本当にこれで移管ができると思っていたら、

Dear IB Customer,

Your recent Funds & Banking request #9287111 for account XXXXXX has been rejected for the following reason:

Submitted to NSCC Rejected by Your Transferring Broker: Contra broker did not send all assets as requested. SS_TAX_ID_MISMATCH (Tax id does not correspond to carrying organization's): Please re-submit with the correct information.

Third party broker or bank:

Firstrade Securities Inc.

The latest status of all your deposit, withdrawal, and transfer requests can be found by logging into Account Management from the top right corner of the Interactive Brokers' website. Select Funds Management, then select Transaction History . If you have further questions, please contact Customer Service.

Sincerely,

Interactive Brokers LLC

とのメール。何で、これを最初に言わないのか!!どうもIB証券の口座開設の際にTAX IDを空欄にしていたみたいだ。000-000000...と記入し、再度(何回目だろう?)移管の手続きをした。

これで、本当に移管が完了した。予想外に面倒だった。

移管ができないものは、申し込みの際に警告を出して欲しい。また、小出しに申し込みの不備を指摘するのではなく、最初から全部言って欲しいところだ。

米国に証券口座を開設するのは、ほとんどの場合、簡単で、英語を話す必要もないが、たまにこういうこともあるということだ。

Interactive brokers証券を使ってみての印象だが、TWSは私のような月1トレーダーには「猫に小判」だが、すごい。そして圧倒的に、安い。