2013年02月28日

投資信託マイナス100万円、解約するか、どうすればよいでしょうか?

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為替王 様
Mと申します。初めてメールをさせていただきます。

昨年はマニュアルの1112年版を、今年に入って13年版を購入させていただき、
ブログと併せて、日々勉強させていただいております。

今まで、負けることが多いトレードをしていましたので、ポジションを持つのが怖くなったこともあり、しばらくトレードをしない時期もありましたが、今月12日以降からでしたが、EUR/USDの売りポジションをもち、先日20日に、お陰様で10.45ドルと14.33ドルの計24.78ドルの利益を得ることが出来ました。久々のトレードで利益が出て嬉しかったと同時に、ポジショニングや利益確定ポイントなどで、自分なりに反省する部分もあり、いろいろと勉強にもなりました。これからも勉強に励みたいと思います。


今日、メールさせていただいたのは、投資信託のことです。
主人が相続した投資信託なのですが、このまま続けていいものなのか不安なのですが、銀行に話を聞きに行っても、主人名義なので話も聞くことができず、相談する人もいないため、為替王様にアドバイスをいただけたらと思いました。図々しくて申し訳ありません。

主人が相続した投資信託は、野村アセットマネジメントの「マイストーリー 分配型(年6回)Bコース  為替ヘッジなし」というものです。

現在の状況(2012/12/18基準)は
 〇価評価額  3,019,254円
◆‥蟷餝曄   5,000,000円
 分配金受取額 1,294,644円
ぁ ̄人兮傘廖   -686,102円
となっております。
(2007年の3月に購入したようです。)

運用損益は以前は−100万超の時もありましたが、時価評価額が多少回復してきたため、以前より損益は少なくなりました。分配金は減っていて、去年はボーナス配当もありませんでした。

主人も私も、投資信託のことは全く分かっていないのですが、
先日、運用報告書を見ながら、設定以来の基準価額をグラフにしてみました。
なんとなくですが、日経平均の推移と似たような推移になっているような気がします。
私なりの考えなので間違っているかもしれませんが、このまま日経平均が上昇すれば、時価評価額も上がり損失も減少するのかもしれませんが、為替王様のブログを拝見していると、円安が落ち着いていること(再度円高になることも懸念)や、投資マニュアルにかいてあるソロスチャートのことなどを目にすると、このままこの投資信託を持っていて大丈夫なのかと不安になります。

ちなみに、主人はこの投資信託は亡き両親が残してくれたものであり、分配金も出ているのだからと、あまり深刻に考えておりません。妻の私が勝手に心配しているだけです。ただ、両親が残してくれたものだからこそ、しっかり管理して大切に運用してほしいのですが、日々の仕事が忙しい主人はそこまで考えられないようです。


長くなりましたが、お答えいただきたいのは、
,海里泙泙海療蟷饋託を保有していてもいいのか?
運用報告書では、何を重視しなければならないのか?
E蟷饋託での損切りポイント(?)
の三点です。

私も主人も投資信託のことがわからないので、本当ならば解約するのが一番いいのだと思うのですが、解約するにしても主人に納得してもらわなければならないので、一人で悩んでいます。

大変お忙しいところ恐縮ですが、お時間の取れたときにでもお返事いただければ幸いです。
どうぞよろしくお願いします。
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Mさん、こんにちは。

よくわからないまま保有している投資商品をどうすればよいか?
手順を解説いたします。

1) 中身をよく知る
まずは投資した金融商品の中身を知る必要があります。Mさんの「マイストーリー分配型Bコース」は、世界の株・債券に投資しています(海外の債券に7割強、海外の株に1割弱、日本の株に2割弱)。 日本株は全体の約16%だけですので、日本株(日経平均など)にそれほど連動しているということはありません。特に目立つのが、海外の金利の高い債券です。ハイ・イールド債、エマージング・マーケット債といって「海外の高金利だがリスクも高い債券」が全体の3分の1を占めます。通貨別では米ドル(4割強)とユーロ(2割強)が大部分を占めます。

2) 今後の見通しを立てる
昨年まではリーマン危機やギリシャ危機など海外の不安要因により、海外資産価格下落と円高のダブルの影響で低迷していました。それが最近は、世界的な景気楽観見通しにより海外資産価格上昇と円安のダブルの影響で「マイストーリー」の基準も大幅上昇しています。よって、今後の「マイストーリー」の見通しとしましては、世界経済の安定・拡大が続くなら基準価額上昇が期待でき、逆に昨年までのように世界景気が不安定化すれば基準価額も再び下落する可能性があるといえるでしょう。

3) 最終判断
最終判断として、まず大事なのは資産全体に占める割合。
総資産10億円の人が投資信託500万円保有しているなら、私は「ほったらかしにしていいのでは?」と答えますし、総資産500万円の人が全額500万円を投資信託に投じているなら「すぐに売却を検討してください」と答えるでしょう。一般論としては、ひとつの投資信託だけで全資産の何割も占める状況は不適切と思います。

Mさんのケースにおいても、もし全資産に占めるウエイトが大きいと感じるようであれば、いきなり全部売却ということではなく、一部を早めに売却するのが妥当と思います。そして全資産に占める割合が比較的小さく許容範囲になれば、そこでようやく通常の投資判断ができます。

すなわち、将来もっと基準価額が上がるかもしれないということなら保有継続しても良いでしょうし、他の投信やらFXの方がもっと期待リターンが高いということであれば、その時、残りの全額を処分して乗り換えてもよいと思います。

 

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