ゴールド（金）の投資戦略。今後の見通し＆ETF/CFD上手な使い分け

R.Oさんから「CFD金トレードの上手な使い方」
Mさんから「ゴールドの見通しについて」


【R.Oさんから】
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為替王さま
いつもお世話になっております。
R.Oと申します。
毎日楽しく拝見させていただいております。

GMOクリック証券さんのCFDで金スポットの保有スタンスについて悩んでおりご質問なのですが、ずっと上がり続けていますが、金スポットは毎日金利調整額としてマイナス値が付与され、馬鹿にならない金額です。
2ヶ月程度沈むこともあるため、長期保有かデイトレやスイングトレード的に扱うか、それとも金は調整額が発生しない現物で持つべきなのか
為替王様のご意見を伺いたいです。
どうぞよろしくお願いいたします。
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R.Oさん、お久しぶりです。

●ゴールド短期投資ならCFD一択
CFD（GMOクリック証券さんやGMO外貨さんの）が取引のしやすさや資金効率の面で圧倒的に有利です。なので、デイトレやスイングトレードなど、数日から数週間以内のトレードで利益を狙う投資スタイルならば、迷わずCFDでいいと思います。但し、おっしゃる通り、（FXのマイナススワップのように）、金の買いトレードは現在マイナスの調整額が発生します。

どれくらい痛いか？検証してみましょう。
たとえば4500→4600へ値幅100ドルを狙うなら、1単位あたり証拠金約3万5千円で利益は1万5千円以上。最近なら100ドルくらい数分で獲れることもあるので、やはりCFD取引は魅力的です。
マイナス調整額は12月は月間−2941円でした。もし値幅200〜600ドルくらい狙うなら利益3万〜9万円に対して、マイナス調整額は1カ月で3千円程度、それくらいなら全然許容範囲内だと思います。ただ、長期戦になった場合には、値幅100ドル分の利益が、だいたい4〜5カ月分のマイナス調整額で相殺されてしまいます。ですから、やはりCFDトレードは魅力的であるけれども、数日〜数週間以内の短中期トレードに向いていると言えます。

●ゴールド長期投資ならETFなど
長期的に寝かせて値上がり益を期待する目的なら、普通に投資信託（ETF）などが望ましいと思います。
以上、目的に応じて使い分けるのが良いかなと思います。



【Mさんから】
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為替王様
いつもブログやXを拝見し、力を貰っております。
数年前より投資を始め、何度かメールもさせて頂きました桃頃と申します。
ふとペイペイのポイントが結構貯まっており、せっかくなのでポイント運用しようかと考えております。
どれも魅力的ではありますが、その中でもゴールド（金）が気になっておりますが、かなり高値圏であるので躊躇してます。
そう思っているとどんどん上がってしまい、なかなか踏ん切りがつきません。
為替王様から見て、今後の展望などお聞かせ願えればと思いメールしました。
お忙しい所、個人的な話で申し訳ございませんが、宜しくお願いいたします。
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Mさん、お便りありがとうございます。

資産運用のキホンは、株式と債券（金利モノ）。私は年金基金（GPIF）の投資戦略を参考にして、日本株、外国株、外貨（金利モノ）などに分散投資しています（ご参照：私の投資戦略）。まずそれが基本になります。その上で、一部をビットコインや、ゴールド（金）などに分散するのが良いと思います。つまり、逆にいえば、ゴールド（金）に自己資金の大部分を投じるのは、いかがなものかなと思います。

理由は、ゴールドには「株の配当」や「外貨の金利」などのように、値上がり益とは別に、決まった安定収入がありません。株には配当があり、外貨には金利（スワップ）があるので、値下がりした時に我慢できますが、ゴールドやビットコインにはそれがありません。なので、ゴールドは、あくまでもメインではなくてサブの投資先との位置づけです。

その上で、ゴールドの今後の見通しについてですが、長期的には、世界的なインフレに応じて、値上がりしていく可能性が高いだろうと思います。ただ最近のような急騰には注意が必要で、ビットコインにも同じことが言えますが、急騰時に焦って買うのはNG。自分なりに投資額の上限を決めて、その範囲内で、「積立投資」したり「値下がりした時に少しずつ買い増し」していくスタンスが望ましいと思います。


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