2011年08月09日
久々に…
買付けしました。 投資信託♪
ホント、ほっぽらかしで遊びほうけてました。。
震災の時に少し買ったけど、実質的には去年の１０月以来の買付けです。
購入商品は以下の通り…
-------------------------------------------
ＳＴＡＭ ＴＯＰＩＸインデックス・オープン
ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス
ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス
ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックス
-------------------------------------------
さらに下がるようであれば追加で買いつける予定です。
↓いつも応援クリックありがとうございます☆
ホント、ほっぽらかしで遊びほうけてました。。
震災の時に少し買ったけど、実質的には去年の１０月以来の買付けです。
購入商品は以下の通り…
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ＳＴＡＭ ＴＯＰＩＸインデックス・オープン
ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス
ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス
ｅＭＡＸＩＳ先進国リートインデックス
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2011年07月01日
2011年６月末のＰＦと運用成績
２０１１年も折り返し。
ブログにも証券口座にも久しぶりのログインです。
さて、６月末の運用の状況を書き留めておきます。
恒例に従い、先ずは資産配分から…
さすがに国内株式とコモディティは少し凹んだ感じですが、震災前とそれほど変わった感じはしません。
次に運用成績。
☆２００７年１０月来 ： ＋４．７％
アセットクラス別では以下の通り
・国内債券 ： ＋１．２％
・国内株式 ： −１０．０％
・先進国債券 ： −８．１％
・先進国株式 ： ＋１１．６％
・新興国株式 ： ＋２０．９％
・コモディティ ： ＋１４．７％
・Ｇ−ＲＥＩＴ ： ＋２２．５％
直近比較
・対前月 ： −０．３％
・直近３カ月 ： −２．９％
・年初来 ： −０．２％
…こんなとこですかね。。。
最近はほったらかしにも随分慣れました。
経済ニュースも見なきゃ、雑誌も見ない。売買もしない。
何も足さない。何も引かない。
どっかのコーヒーのＣＭみたいです。
ボチボチなんたらショックとか…来ますかね。。
世間が騒ぎだしたら買付け…ですね。
ほな！
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さて、６月末の運用の状況を書き留めておきます。
恒例に従い、先ずは資産配分から…
さすがに国内株式とコモディティは少し凹んだ感じですが、震災前とそれほど変わった感じはしません。
次に運用成績。
☆２００７年１０月来 ： ＋４．７％
アセットクラス別では以下の通り
・国内債券 ： ＋１．２％
・国内株式 ： −１０．０％
・先進国債券 ： −８．１％
・先進国株式 ： ＋１１．６％
・新興国株式 ： ＋２０．９％
・コモディティ ： ＋１４．７％
・Ｇ−ＲＥＩＴ ： ＋２２．５％
直近比較
・対前月 ： −０．３％
・直近３カ月 ： −２．９％
・年初来 ： −０．２％
…こんなとこですかね。。。
最近はほったらかしにも随分慣れました。
経済ニュースも見なきゃ、雑誌も見ない。売買もしない。
何も足さない。何も引かない。
どっかのコーヒーのＣＭみたいです。
ボチボチなんたらショックとか…来ますかね。。
世間が騒ぎだしたら買付け…ですね。
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2011年05月12日
為替手数料はどこへ行った…
『海外資産で運用する投信の為替手数料はいくらなの？』
…と気かれ…『へ？』
外貨ＭＭＦもＦＸも未体験の僕は、そう言うのに疎い。
と言うか気にしたこともなかった。。。
払った記憶もないいし、『どこへ行ったんだろう…』と販売会社（某ネット証券）に聞いてみた。
そしたら…
＞各投資信託の運用に関わるコストの詳細につきましては、当社ではわかりかねます。
ですと。。。あっ、そう…
…ということで、今度は運用会社に聞いてみた。
----------------------------------
＞運用会社の場合、実際に要する為替取引コストは、
個人の投資者による同様の取引に比べますと極めて低い水準となっており、
別途為替手数料としての計上は行っておりません。
運用報告書上では、「1万口当たりの費用の明細」の表における
「売買委託手数料」や「保管費用等」に含まれております。
----------------------------------
「個別に計上するほど費用はかかっていないけど…一応、売買委託手数料や保管費用等に含まれていますよ」
…ということ？
で、売買委託手数料とか保管費用って、信託報酬の横に隠れてるみたいなアレだよね。
アレの中の一部…って具体的にどれくらい？…と突っ込みたくなったがやめておこう。。。
運用会社さんの言う“きわめて低い水準”というのは何となくわかった。
４年近く買い続けて知らないこと、まだまだ沢山あるんだ。
↓いつも応援クリックありがとうございます☆
…と気かれ…『へ？』
外貨ＭＭＦもＦＸも未体験の僕は、そう言うのに疎い。
と言うか気にしたこともなかった。。。
払った記憶もないいし、『どこへ行ったんだろう…』と販売会社（某ネット証券）に聞いてみた。
そしたら…
＞各投資信託の運用に関わるコストの詳細につきましては、当社ではわかりかねます。
ですと。。。あっ、そう…
…ということで、今度は運用会社に聞いてみた。
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＞運用会社の場合、実際に要する為替取引コストは、
個人の投資者による同様の取引に比べますと極めて低い水準となっており、
別途為替手数料としての計上は行っておりません。
運用報告書上では、「1万口当たりの費用の明細」の表における
「売買委託手数料」や「保管費用等」に含まれております。
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「個別に計上するほど費用はかかっていないけど…一応、売買委託手数料や保管費用等に含まれていますよ」
…ということ？
で、売買委託手数料とか保管費用って、信託報酬の横に隠れてるみたいなアレだよね。
アレの中の一部…って具体的にどれくらい？…と突っ込みたくなったがやめておこう。。。
運用会社さんの言う“きわめて低い水準”というのは何となくわかった。
４年近く買い続けて知らないこと、まだまだ沢山あるんだ。
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2011年05月02日
ＧＷ…じっとしてます
こんにちは…
とても良い天気の… え〜と…何曜日だ？ 月曜か。
メリハリのない毎日なんで少しボケてきてます。
やってることと言えば本を読んだりギターを弾いたり。
今年の連休は何にもせんで終わりの予感。
本読み、ギタ練… それ以外に何かヒマつぶしはないものかと思うんですけどね。
ないんですね。。。
今日はカレンダーの上では平日になってるみたいなので日経平均みたらば、結構戻ってきてるんですね。
一時は目標ポートフォリオから１０％以上乖離の見えた日本株式ですが、ほっといたら戻るかも知れんですね。
ヒマ人のクセに投信のバイ＆ホールドというスタイルを選択してるので、多少乖離したって、なーんもやることがありゃしません。
インデックス投資家の唯一の仕事みたく言われてる『リバランス』についても僕は消極的な方かも知れません。
買付けによる調整はやったりしますが、売却を伴うリバランスは今の所、やったことないデス。
リバランス… 定期的に行うも良し、一定の乖離幅でやるも良し… 但し、あまり頻繁にはやらないように… ということである程度のコンセンサスを得てる… というか支持されてるみたいに思うし、過去のデータからも完全なほったらかしよりも効果があるみたいですね。
ただ、その過去データ… 例えば田村正之さんの著書『しぶとい分散投資術』にあるイボットソンのデータも税金等のコストが加味されての分析なのか… 細かいことが僕には分かりません。
…ということで、僕としては売却を伴うリバランスは極力避けたいところ…ってのがホンネです。
５％態度の乖離だったら、いくらやることがなくてもじっとしてます。
吉と出るか凶とでるかは神のみぞ知る… ってところでしょうけど、たかが１０〜２０年の投資で、そうも変わるもんじゃないだろう？ …というのはズボラ神の声。
赤塚不二夫の映画でも観てこようかな。。。
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とても良い天気の… え〜と…何曜日だ？ 月曜か。
メリハリのない毎日なんで少しボケてきてます。
やってることと言えば本を読んだりギターを弾いたり。
今年の連休は何にもせんで終わりの予感。
本読み、ギタ練… それ以外に何かヒマつぶしはないものかと思うんですけどね。
ないんですね。。。
今日はカレンダーの上では平日になってるみたいなので日経平均みたらば、結構戻ってきてるんですね。
一時は目標ポートフォリオから１０％以上乖離の見えた日本株式ですが、ほっといたら戻るかも知れんですね。
ヒマ人のクセに投信のバイ＆ホールドというスタイルを選択してるので、多少乖離したって、なーんもやることがありゃしません。
インデックス投資家の唯一の仕事みたく言われてる『リバランス』についても僕は消極的な方かも知れません。
買付けによる調整はやったりしますが、売却を伴うリバランスは今の所、やったことないデス。
リバランス… 定期的に行うも良し、一定の乖離幅でやるも良し… 但し、あまり頻繁にはやらないように… ということである程度のコンセンサスを得てる… というか支持されてるみたいに思うし、過去のデータからも完全なほったらかしよりも効果があるみたいですね。
ただ、その過去データ… 例えば田村正之さんの著書『しぶとい分散投資術』にあるイボットソンのデータも税金等のコストが加味されての分析なのか… 細かいことが僕には分かりません。
…ということで、僕としては売却を伴うリバランスは極力避けたいところ…ってのがホンネです。
５％態度の乖離だったら、いくらやることがなくてもじっとしてます。
吉と出るか凶とでるかは神のみぞ知る… ってところでしょうけど、たかが１０〜２０年の投資で、そうも変わるもんじゃないだろう？ …というのはズボラ神の声。
赤塚不二夫の映画でも観てこようかな。。。
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2011年04月21日
中日本も少し大変
こちら、製造業の盛んな町。
生産現場には部品が届かず、半分自宅待機みたいな生活を送っているところもあるみたいです。
保障は基本給×０．８とか…
ＧＷは１７連休とか…
住宅ローンとか抱えながら子供を学校に行かせてる家庭は大変だと思います。
大変さは賃貸でも同じか。。。
家や家族をなくされた方達と比べると、まだ幸せなんですけどね。
でも天災はいつだって他人事ではないので、出来る限りの構えはしておきたいものです。
資産運用の世界ではリスク管理の手段のひとつとして『分散』ってのがありますけど、住む場所や仕事は分散できません。
“人的資本”なんて言うけれど、考えてみれば命なんてのも不安定なもので、無事に暮らしていけるという前提があってこその安定資産なんだと思います。
考えようによっては人的資本こそがゼロサムなのかも知れません。
考え方だけの話だけど。。。
命も住む場所も仕事も分散できないけれど…でも、分散できるものはしておいたほうが良い。
という貧乏人らしからぬポリシー。
…ということで、分散できる範囲での僕の分散加減。
−債券−
日本国債 11.7%
国内社債等 1.1%
ユーロ債券 5.5%
米ドル債券 5.1%
ポンド債券 1.0%
カナダドル債券 0.4%
豪ドル債券 0.1%
その他債券 0.7%
−株式−
日本株式 17.4%
北米株式 18.1%
欧州株式 10.9%
アジア、オセアニｱ株式 12.1%
中東、アフリカ株式 1.8%
中南米株式 4.1%
−コモディティ関連−
エネルギー 1.9%
非鉄金属 0.7%
貴金属 1.0%
穀物 1.2%
畜産 0.3%
−不動産関連−
日本不動産 0.4%
北米不動産 2.9%
アジア、オセアニｱ不動産 0.9%
欧州不動産 0.7%
中東不動産 0.005%
分散したら、もうかりませんが…でも分散
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生産現場には部品が届かず、半分自宅待機みたいな生活を送っているところもあるみたいです。
保障は基本給×０．８とか…
ＧＷは１７連休とか…
住宅ローンとか抱えながら子供を学校に行かせてる家庭は大変だと思います。
大変さは賃貸でも同じか。。。
家や家族をなくされた方達と比べると、まだ幸せなんですけどね。
でも天災はいつだって他人事ではないので、出来る限りの構えはしておきたいものです。
資産運用の世界ではリスク管理の手段のひとつとして『分散』ってのがありますけど、住む場所や仕事は分散できません。
“人的資本”なんて言うけれど、考えてみれば命なんてのも不安定なもので、無事に暮らしていけるという前提があってこその安定資産なんだと思います。
考えようによっては人的資本こそがゼロサムなのかも知れません。
考え方だけの話だけど。。。
命も住む場所も仕事も分散できないけれど…でも、分散できるものはしておいたほうが良い。
という貧乏人らしからぬポリシー。
…ということで、分散できる範囲での僕の分散加減。
−債券−
日本国債 11.7%
国内社債等 1.1%
ユーロ債券 5.5%
米ドル債券 5.1%
ポンド債券 1.0%
カナダドル債券 0.4%
豪ドル債券 0.1%
その他債券 0.7%
−株式−
日本株式 17.4%
北米株式 18.1%
欧州株式 10.9%
アジア、オセアニｱ株式 12.1%
中東、アフリカ株式 1.8%
中南米株式 4.1%
−コモディティ関連−
エネルギー 1.9%
非鉄金属 0.7%
貴金属 1.0%
穀物 1.2%
畜産 0.3%
−不動産関連−
日本不動産 0.4%
北米不動産 2.9%
アジア、オセアニｱ不動産 0.9%
欧州不動産 0.7%
中東不動産 0.005%
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