kabu_chart_woman_cry

1: 2020/12/29(火) 13:53:43.79 ID:CAP_USER
年末を控え世界の株式相場が上昇基調にあるが、投資信託の運用は今春に起きたコロナショックの傷痕がまだ癒えていない。相場の急変動でリターンを大きく伸ばした投信もあれば、マイナスに沈んだものもある。投資対象や商品設計などの違いで明暗がくっきり分かれた。

□運用損益は五分五分

一般的な国内公募の追加型株式投信について年初来の運用成績を11月末時点でまとめたところ、プラスを確保したのは全体の約54%(図A)。残り半分近くはマイナスのリターンだった。コロナショック後の相場回復で年後半に運用環境が好転した印象が強いが、投信全体ではほぼ五分五分の結果となった。
(円グラフは元ソースでご覧下さい)

□リターン10%超は海外・国内株式型

年初来リターンがプラスとマイナスそれぞれ10%超の投信を投資対象資産別に区分したのが図Bだ。プラス10%超のリターンを上げた投信の大半は、海外や国内の株式で運用するタイプだった。上位には海外の先進国の成長株に投資するファンドが並び、「eMAXIS Neo 自動運転」や「グローバル・プロスペクティブ・ファンド(愛称:イノベーティブ・フューチャー)」は年初来リターンが100%を超えた。
(棒グラフは元ソースでご覧下さい)

国内株式で運用するタイプでは、「厳選ジャパン」や「DIAM新興市場日本株ファンド」(現在は販売停止中)が80%前後のリターンを上げるなど、主に中小型株に投資するアクティブ(積極運用)型ファンドの好成績が際立った。

□REIT型が運用不振に

一方、リターンがマイナス10%超の投信には、海外や国内の不動産投資信託(REIT)を投資対象とするファンドが多かった。特にマイナス幅が大きかったのは、REITに加え、ブラジルレアルなど高金利の新興国通貨に投資する「通貨選択型」や、オプション取引を組み合わせて「カバードコール戦略」をとる複雑な仕組みのファンドだ。海外株式型で運用が振るわなかったのは、新興国株式に投資するタイプ。投資対象が先進国株式でも、通貨選択型やカバードコール戦略のファンドはダメージが大きかった。

今回のコロナ禍による動揺は、結果的に相場急変に強い投信とそうでない投信をふるいにかけた。長期の資産形成に取り組む個人投資家にとっては、いま保有しているファンドやこれから買おうとするファンドの特性を見極めるよい機会になった。

(QUICK資産運用研究所 西田玲子)

2020年12月29日 12:00
日本経済新聞
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOGD00011_T21C20A2000000

2: 2020/12/29(火) 13:55:09.79 ID:+7l91Y3N
コロナで一時的不調以外、上げ調子の一年だったやんけ

138: 2020/12/30(水) 00:05:23.48 ID:ByU5m81v
>>2
コロナで下がると思ってみんな売ってるんだよ
中央銀行とか郵貯や年金みたいなとこが買ってて
最終的に外資が買いだして日本の個人投資家も慌てて買ってるとかじゃないか
ここで、周囲に何で買ってないの下手糞なの?って言われて
慌てて高値掴みみたいなそういう流れだわな

5: 2020/12/29(火) 14:09:03.22 ID:MVP8/CAK
積み立てNISAで損してる奴ザマーw
  円高で損してる奴ザマーw

7: 2020/12/29(火) 14:10:44.30 ID:REFjHH9j
>>5
貧してもこうはなりたくないものだ

10: 2020/12/29(火) 14:14:08.59 ID:kDi00qCC
>>5
ツミニーで+15%だけど

35: 2020/12/29(火) 15:13:05.93 ID:nhoq9PFb
>>5
逆にこの相場でマイナスなNISA銘柄持ってるやつ相当下手やぞ

6: 2020/12/29(火) 14:09:20.42 ID:O2Izzva+
かなり損したけど、あの時新興国通貨切って良かった

8: 2020/12/29(火) 14:11:29.11 ID:zJ0yHRMi
どうやったら損できるのか
むしろ損をするのが難しい年だったと思うが

9: 2020/12/29(火) 14:12:31.40 ID:WXXEGJAe
毎年の投資信託の成績は半分利益の半分損失でこんなもんだったと覚えてますよ。

12: 2020/12/29(火) 14:16:21.86 ID:ac6xkf1F
積立がむしろ一番勝ってるだろ、ゴミ投信さえ買ってなきゃ
損してるやつはコロナで損切っちゃって、その後の上げを取り逃しちゃった人とか?

15: 2020/12/29(火) 14:25:04.72 ID:yGGrCHZ5
>>12
リーマンの時も今回も、素人が焦って底値で売ってしまったんだろうな・・・

13: 2020/12/29(火) 14:17:17.75 ID:pwF7cwZr
えええ、このバブル相場で損してるの?
ありえないわ。
少なくとも2倍以上には出来たろうに。

14: 2020/12/29(火) 14:23:57.11 ID:yGGrCHZ5
素人だけど、普通にインデックス型のNISA投資信託に積み立てしてただけで1.3倍くらいになったぞ。

20: 2020/12/29(火) 14:29:58.69 ID:rq3d71K6
>>14
ワイも2019年末からウェルスナビに入れてるだけだけど、1.2倍くらいにはなってた。

17: 2020/12/29(火) 14:26:48.41 ID:2XYzw2Ny
暴落以降、国内海外問わずほぼ一方的に右肩上がりだったのに、どうやったら
マイナスになるんや・・・あほみたいに狼狽売りして二番底待ちしてる投機
馬鹿以外は全員勝って当然だと思うんだが。この人たち一体何買ったんだ?

21: 2020/12/29(火) 14:30:15.43 ID:mhHbxJ+Z
コロナで切った人多数なら損出てるわな

24: 2020/12/29(火) 14:33:35.49 ID:2XYzw2Ny
>>21
何でコロナで切るんだろうな…
リーマンの時は金融の危機だったから損きりするのも理解可能だが、今回のは
暴落しても病気が克服されて経済回復したら元戻る類のショックだろ。
なんでそんなことも想像できないんだろう。意味分からん。

そもそも投信ってロングポジで原則ガチホするものなんだろ?
なぜ損切りなんて馬鹿なことをするのかと。

23: 2020/12/29(火) 14:33:15.89 ID:EIXiEiw4
素人に投資やらすな

81: 2020/12/29(火) 18:10:44.43 ID:DvgYThv+
>>23
素人のために投信ってあるもんだと

193: 2020/12/30(水) 12:34:36.52 ID:EE0kcIhx
>>23
毎日100円積立ならいいだろ?
経済状況によって、毎日500円でも1000円でもいいや

27: 2020/12/29(火) 14:41:57.67 ID:JAnYXQu4
これが持たざる恐怖

29: 2020/12/29(火) 14:51:04.80 ID:RL6JEFTC
投資なんか誰か儲かれば誰が損する
んやからこんなもんやろ
なんか不思議なのか?

31: 2020/12/29(火) 14:55:34.71 ID:JAnYXQu4
>>29
スンゲーバカ
相場が上がり続けてる限り
誰がどこで買ってどこで売っても損する奴はいない

34: 2020/12/29(火) 15:11:19.77 ID:faHsZtIW
>>29
典型的な被搾取層の思考
投資の意味が全然分かってない

45: 2020/12/29(火) 16:02:09.75 ID:Wy/F1FVw
>>29
儲け損なう人はいっぱい居るけど、損をしているわけじゃない

176: 2020/12/30(水) 10:07:04.69 ID:x6ui/oio
>>29
例えば、自分が買った商品に1割利益を上乗せした値段で売る
買ったやつも1割利益を上乗せした値段で別の誰かに売る
買い手がいる限り、商品の値段は上がり続け、誰も損しないだろ

198: 2020/12/30(水) 13:10:11.73 ID:dhyJhDfK
>>29
ゼロサムの外貨取引との違いが理解できないバカ

33: 2020/12/29(火) 15:09:52.19 ID:faHsZtIW
100%のリターンなんか狙うから負ける
リスク・リワードはいつの世も表裏一体

37: 2020/12/29(火) 15:24:39.31 ID:4QFpWR56
コロナ暴落時に低値で買おうとして悉く高値掴みしてキレてたのが懐かしく感じる

41: 2020/12/29(火) 15:47:32.14 ID:H7C0Ucm0
どうも俺の周りはうまくいってない奴が多そうだ この手の話ふると変にひきつってる

42: 2020/12/29(火) 15:50:10.63 ID:6fncK8+M
退職金にたかって、大損させて、僕ちゃんたちは悪くない、説明は十分にした、あとは自己責任と逃げを打つ証券会社。

43: 2020/12/29(火) 15:55:55.02 ID:o8BNaY5I
S&Pのつまらん積立だがプラスだぞ

46: 2020/12/29(火) 16:08:18.23 ID:X6nBrQpL
この相場でマイナスになるとかどんだけ適当に運用してんだよww

50: 2020/12/29(火) 16:14:58.99 ID:wum3NMBo
投信やるぐらいなら普通に自分でインデックス買って寝かせておけよと言わざるを得ない

87: 2020/12/29(火) 18:26:06.54 ID:4MLHoIEY
>>50
インデックスも投信に含まれない?

て言うか今年は積立NISA銘柄買ってたら負けてるのないんじゃない?

60: 2020/12/29(火) 17:01:21.77 ID:6KDqJZb+
日経平均株価はバブル以来の高値なのに
酷い話だよなぁ
証券会社が自己取り引きで損したら投信に損を押し付けてるからこうなるわけで

こんなのおかしいって俺は20年前から言ってる
アメリカだと平均以上の運用が当然で儲けさせてるから手数料もたっぷり貰うというやりかた
それが日本は平均超えることが珍しい
平均なんて目を瞑ってても行くはずだろっての

62: 2020/12/29(火) 17:06:50.58 ID:gnM3Pdjs
>>60
単年ならまだしもアクティブ運用で常に平均以上なんて殆ど存在しないだろ。

64: 2020/12/29(火) 17:12:28.13 ID:QEc0NjUG
昔買って放置してある口座だと、保有投資信託の時価総額が1500万円で評価損益が900万円だってさ

66: 2020/12/29(火) 17:19:04.39 ID:wd/PG07x
インデックスファンドを10年以上放置してマイナス運用になることってあるんかな?

68: 2020/12/29(火) 17:23:06.62 ID:wum3NMBo
>>66
宇宙人が攻めてきたとか第三次世界大戦で核兵器によるうんぬん
みたいな事でも起きない限り無い
経済は成長し続けるものであるって大前提で市場は動いてる

67: 2020/12/29(火) 17:23:03.96 ID:+99VEEAg
やべーな
一番人気のひふみ持ってるだけで30%だったのに

74: 2020/12/29(火) 17:58:22.82 ID:THGv9fHc
金融機関任せは駄目って事は良く分かった

80: 2020/12/29(火) 18:09:57.70 ID:IKolnk9q
この1年で投信で損したならもう二度と寄りつかない方が良いな




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