沖縄の空からゴーヤーの独り言

地方だとインデックス投資のお話ができる人が少ないのでブログを始めました。2007年からコツコツ始めておりますが、投資に関する知識はありません。ですので有益な話はできません。後、投資家以前に浪費家ですので大して積みあがってもいません。観光の役に全く立たない沖縄の情報と、日々の雑感、等を書いております。

2015年03月

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コピペ記事やで~



内訳ですが

<国内株式>
eMAXIS TOPIXインデックス (積立中)
ひふみプラス (積立中)
MAXISトピックス(1348)

<先進国株式>
MAXIS外国株式(1550)
SMTグローバル株式インデックス (積立中)

<新興国株式>
SMT新興国株式インデックス (積立中)

<国内債券>
個人向け国債変動10年
ゴールドマンサックス円建社債

<先進国債券>
SMTグローバル債券インデックス (積立中)

<新興国債券>
SMT新興国債券インデックス (積立中)

<国内REIT>
SMT J-REITインデックス (積立中)

<外国REIT>
ニッセイグローバルリートインデックス (積立中)
 
<バランス型>
EXE-iグローバル中小型株式ファンド (積立中)
上場インデックスファンド世界株式(1554)
SMT世界経済インデックス・オープン (積立中/NISA)

前月からの変更点
 
上記資産配分には入れておりませんが、実は個別株を買いました。琉球銀行(8399)の株を買いました。株主優待目的です。株主優待定期預金がありまして店頭表示価格+0.5%なんですよ。
とはいえ、いくら+0.5%でも、そもそもの株価が下がっていては元も子もないのですが…

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土地付き家付き姑つき

先日、実家のおかんから電話がありまして、曰く「生前贈与したい。手続きに必要だから住民票を送ってくれと」

ふむふむ、確かにうちの両親はまぁそこそこの年齢、不謹慎な話かもしれませんが、いざという時のことを考えると事前にという親の意図は理解。

と、思って住民票を取ろうと役所に行こうと思ったのですが…

ちょっと待て。FP3級の血がちょっと待てと言っている!

テキストを見直してみた



勉強に使ったテキストを見直してみました。

生前贈与…つまり、相続時精算課税制度は2,500万円までの贈与が非課税になる制度です。
普通に相続(親が亡くなった時に手続きをする)する場合は3,000万円+600万円×法定相続人の金額が非課税になります。

実家の土地と建物の評価額は2,500万円にははるかに及ばない金額(実家は田舎ですし、至極当然の結果)。となると、別に生前贈与でも相続でも特に問題は生じないのでは?と思うのですが、ちょっと待て!金融資産はいくら持ってるんだ?…こちらも幸か不幸か杞憂でした。大した金額ではありませんでした。

恐らく実家は小規模宅地の特例を受けられる程度の面積。となると、いよいよ生前贈与のメリットはないのでは?と思うのですが…

セカンドオピニオンが欲しい!

そう、上記の話はFP3級という英検3級と同じくらいのレベルでの知識での話。この考えが正しいのかセカンドオピニオンが欲しい。

ちなみに、うちのおかんは司法書士に聞いたと言っていたのですが、司法書士は恐らく手続き上の話をしただけではないのか?と思っております。個人的には税理士かFPじゃないのか?と思うのですが、FPはFP協会のHP見たのですが、沖縄在住のCFPは正直ちょっと情報不足…というか保険に偏り過ぎというか…昔私に保険の営業した人いるし!と、なると税理士か?と思いググったのですが、いまいち検索してもいい感じのサイトがヒットしない。税理士は個人事業主が多いからなのでしょうか?HPがなかったり、あっても情報が少ないという…

地方はこういう時困りますね…いっそ私がやろうかしら?(CFPの資格も税理士の資格もないし、そもそもHPを作るスキルもない)

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コツコツ投資家がコツコツ集まる会in沖縄に参加してきました

和食でした。大通りから奥まったところにお店あったのですが、大人気で結構混雑してました。味も美味しかったです。毎回幹事のmuさんのお店のチョイスに頭が下がります。


私の駄ブログを見て参加された方が!

今回の参加者は8名。初めましての方もいたのですが、なんとこのブログを見て参加したという!いやはやお恥ずかしいやら嬉しいやら(*ノωノ)


今日お話しした事
  • セゾン投信で積立始めました。
  • セゾン資産形成の達人ファンドがエライ上昇してる。
  • NISA開設しました。
  • NISA口座変えました → え?口座変えることできるんですか?という話に
  • だって家電欲しくなるやん?
  • 権利落ちしたから株価下がったのかな?
  • 権利落ちってなんですか?
  • 信用取引で小銭稼いでます。
  • 株主優待目当てで個別株買いました。
  • イオンのラウンジのお菓子は食べ放題じゃない。
  • FXは怖いよ~
  • 定期預金は金利重視! → すぱいくさんのブログ見てます。という話に
  • 無リスク資産と生活防衛資金の違いはなに?
  • 無リスク資産って必要? → ちなみに私の無リスク資産についてはこちらの記事
  • 無リスク資産にもリスクはある
  • そんなこと言ったら生活防衛資金だってリスクあるじゃないですか~
  • みなさんお住まいどちらですか?
  • コモディティ投資どうですかね? → コモディティは相場読むのが難しいですよね → ポートフォリオの数パーセントぐらいであればいいのでは?
  • 金は有事の時にあがるもの → 戦争が起きて価値が上がるのは不謹慎な気がするからやめときます~
等々…

いつも長時間お喋りするのですが、今回は後のお客さんの予約が入っているということで追い出されちゃいました(笑)色々聞きたかった事があったんですけどね~

初参加の方も結構積極的にお話しされていて良かったです。初対面の方とお話するのは緊張するのですが、共通のテーマがあるとすぐに話が盛り上がりますね。

次回も是非ご参加ください。(私は幹事ではない。)

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配偶者の話

結婚と私の転勤をきっかけに職を辞した配偶者ですが、専業主婦願望は全くなく、働きたいというタイプの人間です。(その辺の価値観も一致したから結婚したのですが)

沖縄に来てからもパートタイマーという形ではありますが、フルタイムで働いておりました。ですが、本人&私の希望として正規雇用で働くことを目指しておりました。

田舎は仕事がないんやで

若年者の失業率の高さ云々の話に加えて、沖縄は失業率が全国一位な県であります。そもそも地方は産業がないわけで、地方創生などと中央はいっておりますが(ry

話が長くなりそうなので置いといて、配偶者が努力の甲斐あって4月から正社員として働き口をゲットすることが出来ました。

さて、何を見直そうか

配偶者が正社員になるということで、私の死亡リスクを考える必要がなくなります。保険を見直す必要がありますね。あと、配偶者の奨学金の前倒し返済。これは早いとこやらないと。あと、生活防衛資金が目標に達していないので毎月の積立額を増やさなければ。

後は…家庭内稟議の即時廃止(無理か)

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統計データが示す結果

前回、二つの指数をあげて、田舎の生活コストについて記事にしましたが、国がちゃんと分析しておりました。
ところ変われば物価も変わる―物価構造の特徴により都道府県を分類―(平成25年小売物価統計調査(構造編)の結果から) 【総務省HPより】
http://www.stat.go.jp/data/kouri/kouzou/topics/topi870.htm
え?本当にそうなの?

調査結果によると、沖縄は「住居が低い被服及び履物が高い」県だそうです。



……

ホンマですか?

住居が低いのはまぁいいとして、被服と履物が高い理由が思い当りません。

亜熱帯気候の沖縄、コートもダウンもいりません。(ウルトラライトダウン?ヒートテック?なにそれおいしいの?状態です。)だから冬服にかかるコストはゼロです。(春夏秋服で事は足りる)

1年の半分以上がクールビズです。スーツが消耗しません。

冬に出張があった同僚は私からコート借りてたぞ。

ん~何だ?物流コストか?単価が高いのか?でも、ユニ〇ロもし〇むらも値段は変わらないぞ!

あ、芸能人の輩出が多いだけあっておしゃれな女性が多いのか!?ん~そうなのか?

暑くて汗かくからTシャツ保有枚数が多いのか!?ん~そうなのか?


謎であります。

正直被服と履物が全国平均を上回る理由について思い当る節がありません。ですが、統計結果が示しているからそうなんでしょう。

皆さんがお住いの県はどのような結果でしたでしょうか?

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