2017年05月24日

「株式ミニ投資 その1」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「株式ミニ投資」です。


◆株式ミニ投資とは

株式ミニ投資は、取引所で定める売買単位に満たない株式を、株式
等振替制度を利用して、定型的な方法で行う売買です。

株式投資には、最低購入単位の関係から大きな資金が必要の場合が
多く、それが株式投資の個人投資家への拡大を阻害していると言わ
れていました。そのために登場したのが、この株式ミニ投資です。


◆株式ミニ投資契約の締結

株式ミニ投資は金融商品取引業者と顧客が「株式ミニ投資に関する
約款(株式ミニ投資約款)」に基づき取引契約を結ばなくてはなり
ません。

株式ミニ投資を取り扱う金融商品取引業者(取扱金融商品取引業者
といいます)は、株式ミニ投資に関する契約を締結する場合には、
あらかじめ顧客に、「株式ミニ投資約款」を交付する必要がありま
す。約款というのはルールを書いたものです。


◆株式ミニ投資の取引単位

株式ミニ投資では、金融商品取引所が定める売買単位の10分の1
単位で取引できます。例えば、トヨタ自動車は100株が最低取引
単位ですが、株式ミニ投資では10株ずつ買うことができます。

金融商品取引業者は、同じ営業日において、同一銘柄は、金融商品
取引所の定める売買単位の10分の1から10分の9まで顧客から
注文を受託できます。






本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年05月20日

「上場株券等の取引所金融商品市場外での売買 その2」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「上場株券等の取引所金融商品市場外での売買」
の続きです。


◆私設取引システム(PTS)とは

PTSは、金融商品取引法の定めるところにより、内閣総理大臣の
認可を受けた金融商品取引業者が開設する「電子取引の場」です。

これも取引所外売買のひとつです。

金融商品取引法になってからは、ほとんど「登録」で済むのですが、
このPTSは「認可」が必要です。それだけ難易度が高いからです。


◆私設取引システム(PTS)での価格決定方式

私設取引システム(PTS)で認められている主な価格の決定方法
は次のとおりです。

・(金融商品取引所と同じ)オークション方式(一定取引量以下の
  制限があります)

・上場されている金融商品取引所の売買価格を使う方法

・顧客間の交渉に基づく価格を用いる方法







本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年05月17日

「上場株券等の取引所金融商品市場外での売買 その1」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「上場株券等の取引所金融商品市場外での売買」
です。


◆上場株券等の取引所金融商品市場外での売買とは

上場されている株券等をわざわざ取引所金融商品市場外で売買する
話です。

以前は、上場されている株券等は「市場集中義務」というのがあっ
て、取引所以外で売買することが禁止されていましたが、今は、上
場されている株券等でも市場外で売買できます。


◆取引所金融商品市場における取引との相違点

この場合は、取引所でのルールではなく、金融商品取引業者同士の
交渉で売買を行います。

ですから、同じ時間に売買が成立しても取引所で成立した価格と違
うことがあります。また、お金と株券等の交換(つまり、決済)の
やり方も当事者間で取り決めなければなりません。


◆上場株券等の取引所金融商品市場外での売買の形態

上場株券等の取引所金融商品市場外での売買は、ほとんどが「仕切
売買」で行われます。つまり、金融商品取引業者(証券会社)が相
手方となって、顧客の株券等を買付ける又は顧客に売りつけるので
す。


◆上場株券等の取引所金融商品市場外での売買の対象となる有価証
 券

上場株券等の取引所金融商品市場外での売買の対象となるのは次の
有価証券です。

・株券
・出資証券(優先出資証券を含みます)
・転換社債型新株予約権付社債
・交換社債券
・新株予約権付社債券、新株予約権証券
・投資信託受益証券、外国投資信託受益証券
・投資証券、外国投資証券
・外国株預託証券




本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年05月13日

「株式売買の種類 その3」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマも、「株式売買の種類」の続きです。


◆売買立会によるかどうかの区分


・立会内売買

立会内売買は、オークション方式で行われます。オークション方式
では、投資家の注文の最も低い値段の売り注文と最も高い値段の買
い注文とが合致すれば成立します。株式の取引は大部分がこの立会
内取引です。


・立会外売買(立会市場以外の市場における売買)

こちらの立会外取引は、機関投資家などがする特殊な取引です。機
関投資家や金融商品取引業者(証券会社)がお互いに売り注文と買
い注文を事前に相談して同時に発注して行うクロス取引です。大口
になります。

立会外取引は、東京、大阪、名古屋の各証券取引所で行われていま
す。それぞれの取引所が備えている電子取引ネットワークシステム
で行います。

立会外取引は、大口の注文を他の注文の影響を受けずに執行するの
に適しています。


◆立会外取引の種類

立会外取引には、つぎのような種類があります。

・立会外単一銘柄取引
  単一銘柄のクロス取引です。

・立会外バスケット取引
  複数の銘柄をワンセットで取引するものです。このワンセット
  になったものをポートフォリオともいいます。
  このポートフォリオは、15銘柄以上でかつ、1億円以上と決
  められています。

・終値取引
  終値かVWAP(ぶいわっぷ)という売買高加重平均価格によ
  る取引です。

・自己株式取得取引
  上場企業による自己株式取得のための制度です。




本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年05月10日

「株式売買の種類 その2」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「株式売買の種類」の続きです。


◆信用の有無による区分

・現物取引

現物取引というのは普通の取引の仕方です。つまり、株を買いたい
人は自分のお金を出して金融商品取引業者(証券会社)にお願いし
ます。

株を売りたい人も自分の持っている株券を金融商品取引業者(証券
会社)に渡して売ってもらいます。


・信用取引

信用取引というのは、お金がないのに株が買いたい場合や株券を持
っていないのに株を売りたい場合に使います。

つまり、お金を持っていない人は金融商品取引業者(証券会社)な
どでお金を借りて株を買います。株券を持っていない場合も金融商
品取引業者(証券会社)などで株券を借りて売ります。

初めて聞いた時には、後のほうの、株券を借りて株を売るというの
が理解しにくいようです。この取引をすると株価が下がると得をす
るという不思議な効果があります。

また、信用取引には、金融商品取引業者が証券金融会社(特殊な金
融機関です)から株券や買付代金を借りることも含まれます。





本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年05月06日

「株式売買の種類 その1」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「株式売買の種類」からです。


◆株式売買の種類

金融商品取引所における株式の売買は、次のように分類することが
できます。


◆決済日の違いによる区分


・普通取引

ほとんどの取引は、普通取引です。売買成立の日から起算して(売
買成立の日を入れて)4営業日目に決済(受渡)を完了させる取引
です。


・当日決済取引

売買成立日に決済(受渡)が行われます。


・発行日決済取引

この取引は、まだ発行されていない(未発行)の有価証券の売買に
使われる取引です。

上場企業が株主割当により株式を発行する場合に、その新株が発行
されるまでの段階で新株を売買する際に使われます。

実際には、株券が電子化されましたので、「発行」ではなく「記録」
となります。

取引は、原則として権利落日から新規登録日の3日前まで行われ、
すべての取引の決済(受渡し)は、新株券の新規記録日に一括して
行われます。





本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年05月03日

「注文受託時の留意点 その15」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「注文受託時の留意点」の「株式の売買手数料」
です。


◆株式の売買手数料

株式の売買は、委託取引と仕切取引に分かれます。

委託取引は、金融商品取引業者が顧客から売買を委託されて取引所
などで取引を執行します。

仕切取引は、取引所外で金融商品取引業者が直接相手方となって相
対売買をします。

委託取引の場合、顧客から手数料を受入ますが、仕切取引の場合は、
手数料を徴収しない場合もあります。


◆委託取引の場合

売買代金と別に委託手数料がかかります。

買った人は、売買代金に委託手数料を加えたものを金融商品取引業
者(証券会社等)に払います。売った人は売買代金から委託手数料
分が差し引かれます。それぞれ、別途消費税もかかります。ただし、
消費税は委託手数料だけにかかります。売買代金自体には消費税は
かかりません。

委託手数料は以前は受託契約準則で決められていましたが、今は自
由に金融商品取引業者と顧客が合意して決めることになっています。


◆仕切取引の場合

売買代金に手数料相当分を含めている場合があります。

仕切取引では、委託取引と違い、売買代金と別途に手数料がかかる
場合と、売買代金に手数料分を含めている場合とがあります。含め
ている場合は売買代金を支払うことでOKです。




本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年04月29日

「注文受託時の留意点 その14」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「注文受託時の留意点」の「受渡し」です。


◆受渡し

受渡しというのは、売買をしたときに、株券を売ったお客さんは株
券を金融商品取引業者に渡し、売りつけ代金を受け取ります。

また、株券を買ったお客さんは、逆に、買い付け代金を金融商品取
引業者に渡して、株券を受け取ります。


この代金と株券のやり取りのことを受渡といいます。また、決済と
もいいます。受渡=決済です。

上場株券は電子化されているので、金融商品取引業者の振替決済口
座の内容を書き換えることで行います。


◆4営業日目に受渡しをする=普通取引

金融商品取引所で普通取引により株券を売買した場合は、売買成立
の日(取引所で買えた日、売れた日)から起算して(その日を入れ
て)4営業日目に受渡しをします。

たとえば、月曜日に売買が成立したら、木曜日が受渡日になります。

間に祝日が入ったらその分後ろに延びます。金曜日に売買が成立し
たときは、祝日がなければ、次の週の水曜日が受渡日です。





本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年04月26日

「注文受託時の留意点 その13」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「注文受託時の留意点」の「契約締結時交付書面」
です。


◆契約締結時交付書面

お客さんの注文が執行され、売買が成立場合、契約締結時交付書面
をお客さんに遅滞なく交付しなければなりません。

以前、金融商品取引法で勉強した契約締結「前」交付書面と間違え
ないようにしてください。

契約締結時交付書面は、注文伝票と違い、売買が成立しなければ作
成する必要がありません。

この契約締結時交付書面は、以前「取引報告書」と呼ばれていたも
のです。古いお客さんは、この呼び方をします。


◆契約締結時交付書面の記載事項

・当該金融商品取引業者等の商号、名称又は氏名
・当該金融商品取引業者等の営業所又は事務所の名称
・当該金融商品取引契約、解約又は払戻しの概要
・当該金融商品取引契約の成立、解約又は払戻しの年月日
・手数料等
・顧客名
・顧客が金融商品取引業者等に連絡する方法
・自己または委託の別
・売り又は買いの別
・銘柄
・約定数量
・単価
・対価の額
・取引の種類
・顧客が払うことになる金銭の額

契約締結時交付書面はお客さんに渡さないといけないのですが、郵
送だけでなく、インターネットなどの電磁的方法でもOKです。

電磁的方法の場合は、お客さんの承諾が必要です。



本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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2017年04月22日

「注文受託時の留意点 その12」

みなさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの森本です。


本日のテーマは、「注文受託時の留意点」の「注文伝票の作成」で
す。


◆注文伝票の作成

お客さんから売買を受託した(注文を受けた)場合は、必ず、注文
伝票を作成しなくてはなりません。

売買が成立しなくても、注文伝票は作成しなくてはなりません。次
に出てくる契約締結時交付書面は、注文が執行され売買が成立しな
ければ作成する必要がありません。

この違いがよく出題されます。要注意です。


◆注文伝票の記載事項

・自己または委託の別
・顧客の氏名又は名称
・取引の種類
・売り又は買いの別
・銘柄
・受注数量
・約定数量
・指値又は成行の別
・受注日時
・約定日時
・約定価格



本日は、以上です。


少しずつ、こつこつ覚えていくことが大事です。
少しずつ、頑張りましょう。



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