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◎投資関連

2017年06月08日

17/05インデックスと露出狂

・露出狂現る
まずは爆笑した話から。嫁が介護の研修中にホットパンツの後ろがいつの間にか破れててパンツが一部見えてたのを、指導員が「露出の少ない格好をするのが規則です」って注意したんだそうな。

そりゃ変な爺さんもいるから、刺激しないよう肌の見えない格好をする規則があるんだろうけど、嫁のケースは明らかに違う話だよね。それとも露出狂を疑われたのか?w

アニメ映画
アニメ映画と言えばジブリで一連の作品もほぼ全部見たけど、特別好きとは思ってませんでした。でも最近開眼したようでアニメ映画がやたらと面白く感じます。

むしろ実写映画より優先して選んでるくらいですし、邦画かディズニーならほぼ確実に見てます。でもやっぱりハズレが時々あるのは映画の宿命なんですね。

鉄道落とし物市
リタイア後は中古品を買うのをやめたんだけど、冷やかしで見に行って来ました。子供の頃に親に連れられて行ったことがあって、仕入れ値がゼロなだけに何でも二束三文の処分価格だったんで、オカンがウヒョウヒョ言いながら色々買ってた記憶があります。

でも今は時代が違うようで、特に時計や貴金属の良品は異常に高く五万十万とか当たり前でした。悪徳やなあと思ったけど、利ザヤの大半は販売業者でなく拾い主である鉄道が取るんでしょうね。鉄道会社にとって高級落とし物はウエルカムなのかと思うと、何とも複雑な気持ち。

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以下、インデックス投信(毎月積立中)の先月の実績です。

※アクティブ投信・個別銘柄・投資型保険などは含んでいません。
※単位は全て円で、総損益は利益と含み益の和、差益は前月末の集計時との比較です。
※運用方針(ベース方針)はこちらを参照 国内株・先進国株 新興国株・債券・REIT
※最新アセアロはこちらを参照

時価(円)総損益(円)差益(円)差益(%)
日本株
9,039,660
4,911,378
220,250
+2.4
先進国株
10,330,350
3,317,265
81,950
+0.7
新興国株
3,600,940
716,741
131,510
+3.7
先進国債券
7,740,000
1,388,876
140,550
+1.8
新興国債券
3,629,400
92,471
20,400
+0.5
国内REIT
894,070
392,202
1,170
+0.1
35,234,420
10,818,933
595,830
+1.7

先月書いたように新興国株を売り始めたんやが、急に高くなって来た。殺すぞw

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2017年06月01日

楽天ポイントの新たな使い道

早期リタイアして一年半、Yahooショッピングで買った品数が何と100を超えました。特に贅沢をしているという実感はなくて、本来持っていて当然のものを買ったり、老朽化してボロボロの物を買い換えたりが多いため、いかに在職中の生活水準が低かったかに改めて驚きます。

ほとんどのものをYahooで買う理由は、以前も書いた通りポイント的メリットが大きいからです。逆に楽天ポイントは消化する機会もなく何かとたまって行く一方で持て余すことになります。

しかも楽天ポイントのほぼ唯一の消化先と言っても良かった、サークルKのポイントdeクーポンも近いうちに終了しそうですから、いよいよ使い道がなくなってしまいます。


そう思って何となく調べていたら、とても有効な使い道が見つかりました。何とこの夏あたりから楽天証券で、ポイントを使って投信を買えるようになるみたいです。しかも楽天証券は5/27より百円から投信を買付できるようになっています。

毎月少しずつ積み立ててもいいし、投信を買ってすぐ売却して換金なんて方法もありそうですね。但し期間限定ポイントに関しては使えないとのことで、そのあたりがやっぱりケチですがw

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2017年05月18日

投資方針変更と17/04インデックス

投資関係の記事って正直あまり書きたくないんだけど、投信の運用状況を毎月公開している以上はアセアロ変更について覚え書きしておきたいと思います。

1.フリーETFを活用
何となくは知ってたけど、カブコムのフリーETFの銘柄が随分増えていた。諸事情からETF中心の運用方針は継続、かつ今以上にカブコム中心として極力フリーETFの割合を増やす。

2.リスクとリターンは下げる
現在のアセアロはリタイア資産の積極構築用として採用したものであり、リタイア済の環境下ではリスクリターンをもう少し低く抑えて良い。

1と2に従って次の項目を実施。
・新興国株ETF1582は全て売却
・アクティブ投信で保有していた日本株と米国ハイイールド債は全て売却
・売却分は主に先進国株に移行、フリーETF1550に加えてフリーETF1557を導入
・JREITは従来のETF1343を全売却し、フリーETF1597に乗り換え

アセアロは1年間かけてこんな感じに落ち着きます。
27% 日本株(フリーETF1346、フリーETF1348)
40% 外国株(フリーETF1550、フリーETF1557)
30% 外国債(ETF1667、ETF1566)
  3% JREIT(フリーETF1597)


こういった配置にするのには単純なアセアロとは別に、ある利益を生む目的もまた含んでいます。私の十八番、非常識な手法での利益確保です。そこそこうまく行ったらそのうち記事にするかも。でも失敗または大成功の場合は、まず書かないでしょうw

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以下、インデックス投信(毎月積立中)の先月の実績です。

※アクティブ投信・個別銘柄・投資型保険などは含んでいません。
※単位は全て円で、総損益は利益と含み益の和、差益は前月末の集計時との比較です。
※運用方針(ベース方針)はこちらを参照 国内株・先進国株 新興国株・債券・REIT
※最新アセアロはこちらを参照

時価(円)総損益(円)差益(円)差益(%)
日本株
8,507,020
4,691,128
-22,500
-0.2
先進国株
8,957,390
3,235,315
81,380
+0.9
新興国株
4,222,630
585,231
17,060
+0.4
先進国債券
7,620,000
1,248,326
64,050
+0.8
新興国債券
3,556,400
72,071
55,080
+1.5
国内REIT
921,100
391,032
-20,700
-2.1
33,784,540
10,223,103
174,370
+0.5



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2017年05月06日

早期リタイア四大面倒くさ案件完了

早期リタイア後に年金を免除申請するか否かは意見が二分するところだけど、私はしない派です。年金に大して期待なんてしてませんが、将来何があるから分からないからお金に余裕があるうちにむしろ多めに支払うくらいの方が全体としてはリスク低減できるという立場でいます。

その辺りはリタイア後に方針決定してこちらの記事に書いています。記事の結論は国民年金基金に加入するというものでしたが、そういえば面倒くさくなって放置したまま忘れてました・・。

厚生年金基金解約の際に思い出して再検討したものの、今さら基金に加入する気力はわかなくて、より気軽に選択できる付加年金に加入するということで手打ちにしました。



それでどうなるかと言うと、月に400円で私の場合60歳まで合計8万円ほど多く支払うことになり受給額が毎年4万円増えることになります。月額じゃなくて年額なので大した差じゃないですが、利回りとして考えれば相当高いので気分的には上がるところです。

それと国民健康保険の加入に関しても以前から計画していた方針に従い、四月分をわざと滞納して最適な時期に任継から国民健康保険に乗り換えることに成功しました。

これにて早期リタイア四大面倒くさ案件と呼んでいた住民税・健康保険・年金・失業保険の全てに対応が完了し、めでたく正真正銘の無職おっさんとなりました。

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2017年04月29日

よく知らなかった厚生年金基金

以前の勤務先が厚生年金基金に加入していて、退職時に一時金で受け取ることも出来たんだけど、終身でも受け取れたので何となく長生きリスク対策として終身を選択していました。

それが今年に入って「代行返上し新制度に移行します」との同意書提出依頼なる封書が来ました。厚生年金基金なんて関心が薄かったので、最初は何を言ってるのか意味不明でした。

調べてみると、厚生年金基金って単一組織ではなくて何百もの団体があるようで、その何と八割が解散することになり、支給額が減らされる人も多いとのこと。幸いにも私の加入先の基金は存続、かつ過去分については減額されないとのことで、実にいいタイミングで退職してました。


でも今後の新制度とやらがうまく回って行く保証なんてないし、年金受給開始までこの先何十年もそんなことを意識しておくのはしんどいです。しかも終身では受け取れなくなると分かったので、この機会に解約して一時金で受け取ることにしました。

そして先日無事振り込まれました。なおこれは一時所得の扱いなので得た金額から五十万円を引きその半額を給与所得と合算して総所得金額とする形のようです。つまり私の場合は余裕の非課税ということになり、退職時に一時金で受け取るより結局得でこれまたラッキー。

長く投資をしていると、手も打たなかったことが結果的に最大利益を生むってよくありますよね。
色々教えて下さったfreeflyfisherさんありがとう~、この御恩は死ぬまで忘れません

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2017年04月04日

花粉症と17/04インデックス

・お蝶夫人、まさかの高校生
ドラマ版「エースをねらえ」を見ました。最も衝撃的だったのは、名前や容姿くらいは知っていた有名キャラ「お蝶夫人」が実は高校生だったこと。全然見えんし、どんなあだ名やねん!w
 
しかも後輩が「お蝶夫人」って呼ぶのおかしくない?「お蝶夫人さん」やろ。私の時代にも先輩をあだ名で呼ぶのはあったけど変なあだ名でも「さん」付けでしたよ。「久保ちゃん」だけ例外的に「久保ちゃん先輩」で当時から例外って嫌いだったけど。え?どうでもいいって?
 
主人公は初心者のうちから天才コーチに才能を見抜かれますが、至って平凡な性格なので気持ちがついて来ず苦しみます。周囲からはいじめられたり祭り上げられたり、そして地獄の特訓の日々。21世紀の感覚では正直悲惨です。高校時代に才能を見抜かれず本当に良かったです。

・花粉症対策
今年は初めて花粉症対策をしました。アレルスクリーンというジェルにマスク、花粉用の目薬で。やってみるもんですねえ、例年に比べて症状は圧倒的にマシでした。

こんなに楽なら最初からやればいいのに選択肢にありませんでした。理由はただ一つ、放置したら悪化して行く病気じゃあるまいし、我慢すれば済むものにお金なんて使いたくなかったからです。うん、ケチですねえ、こういう姿勢は根本から改めたいと思います。
 
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以下、インデックス投信(毎月積立中)の先月の実績です。

※アクティブ投信・個別銘柄・投資型保険などは含んでいません。
※単位は全て円で、総損益は利益と含み益の和、差益は前月末の集計時との比較です。
※運用方針はこちらを参照 国内株・先進国株 新興国株・債券・REIT

時価(円)総損益(円)差益(円)差益(%)
日本株
8,223,440
4,713,628
174,433
+2.1
先進国株
7,939,590
3,153,935
102,605
+1.3
新興国株
4,446,280
568,171
80,956
+1.8
先進国債券
7,575,000
1,184,276
38,116
+0.5
新興国債券
3,536,000
16,991
80,182
+2.3
国内REIT
946,500
411,732
8,062
+0.8
32,666,810
10,048,733
484,354
+1.5




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2017年03月28日

IPO No.1当選と勧誘電話

・勧誘電話
銀行や証券会社からの投資商品の案内電話が、退職前後から妙に多いです。在職中にそんな電話を受けた記憶が全くないのですが何で急にこんなに増えたのか謎です。退職したことバレてる?って最初は本気で疑ったものです。

あと知らない番号からの電話は基本無視して後からググるんですが、不動産投資勧誘の迷惑電話も同時期からやたらと増えているようです。単なる偶然なんでしょうかね?
 
・IPO No.1当選
年末に辛うじて一本当たっただけだった去年と違い、今年は幸先よくもう当選。今年からは自作の自動応募&管理ツールを導入しているのでさらに効率的に儲かりそう。IPOの優位性に関しては、もう少しデータを提示した上でまた論じてみたいと思っています。

過去何度か書いているんですが、何故かオフ会前後にIPOが当たるっていうジンクスがあります。今回も次のオフ会開催日が決まったタイミングでした。この一見不思議な現象もある程度は理屈で説明できるんですけどね。まあ当たればそんなこたぁどーでもいいんだけど。

しかし「No.1」って社名、何か余白があり過ぎて気になります。これは社名の登記申請が全て全角文字扱いとなるからです。だから記号を含む社名って大体違和感があるんですよね。

年月銘柄公募初値損益
13/06
ジェイエスエス
950
1,200
+25,000
13/10
システム情報
740
3,500
+276,000
13/12
足利ホールディングス
420
451
+3,100
14/07
VOYAGEGROUP
2,400
3,360
+96,000
14/09
AMBITION
960
1,555
+59,500
15/04
レントラックス
1,750
2,680
+93,000
15/07
イトクロ
1,930
2,010
+8,000
15/09
ブランジスタ
450
647
+19,700
15/11
あんしん保証
1,460
5,730
+427,000
15/12
ソーシャルワイヤー
1,600
2,511
+91,100
16/12
セグエグループ
1,700
5,500
+380,000
17/03No.11,570
?
?
合計
+1,478,400
※ブログ開始した2013年5月以降の当選記録

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2017年03月02日

イオンと17/02インデックス

・確定申告
昨年の給与収入は一ヵ月半分の有休消化だけでしたから、総合課税分が非課税で申告が楽でした。退職金も生命保険関連も申告の必要がなく、ふるさと納税もしなかったので実にシンプル。

来年は給与がゼロなのでさらにシンプルになります。配当控除を新たに検討するかも知れませんが史上最速で処理できる可能性が濃厚で今から楽しみだったりします。

トマジューサイダー
イオンラウンジでは自由に飲み物が頂けますが、トマトジュース+サイダーなんてのがオススメ。アホっぽいけど意外においしいです。但しサイダーを置いていない店舗が多いのですが。。

ちなみに私の発案ではありません。前のおばさんがやっているのを偶然見て、アホかと疑いつつも真似てみたのがきっかけです。アホと決めつける前に一度試してみる心掛けが肝心。

イオンのチラシ
ラウンジでよくチラシを見るんだけど、ポイントアップ商品の一覧とポイント額だけが列挙され、肝心の値段が書かれていません。店舗により異なるからかも知れませんが、値段が分からないのに売り場まで行く気にはなれません。これって意味あるのかなあ?

その商品を普段から買う人は値段も知っているでしょうけど、店側の意図として普段買わない人の足を売り場まで運ばせなきゃポイントアップの意味がないと思うんだけど。。

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以下、インデックス投信(毎月積立中)の先月の実績です。

※アクティブ投信・個別銘柄・投資型保険などは含んでいません。
※単位は全て円で、総損益は利益と含み益の和、差益は前月末の集計時との比較です。
※運用方針はこちらを参照 国内株・先進国株 新興国株・債券・REIT

時価(円)総損益(円)差益(円)差益(%)
日本株
8,109,110
4,526,419
110,893
+1.3
先進国株
7,863,840
3,040,970
194,310
+2.5
新興国株
4,370,980
482,948
137,233
+3.2
先進国債券
7,680,000
1,138,952
-14,827
-0.1
新興国債券
3,542,800
-70,199
81,497
+2.3
国内REIT
965,000
403,670
-18,810
-1.9
32,531,730
9,522,760
490,296
+1.5



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2017年02月09日

コスパ3連発と17/01インデックス

・108円の時計
長らく愛用した時計が壊れてしまい、急を要したため暫定で百円ショップで購入したんです。それから1か月経ったけど健在で全く時間がずれません。愛着もわいて来ました。次また買うかも。

しかし消費する機会を虎視眈々と狙ってるのに、その意味では絶好のチャンスだったのに何でこうなるの?機能性やコスパを愛し過ぎる性格はもう一生変わらんのだろうなあ。
 
・さぬきうどん
回し者でもないし広告でもないんだけど超お得な半生うどんを見つけました。何と送料込1.2kg560円也!販売期間が終わってもまた次々に出て来ます。規格外品だそうですが一体どこが?って思うほど綺麗だしおいしいです。何と1月だけで4回も買いました。

うどんはやっぱり生か半生が最高ですね。随分前にも書いたんですが私はいつも釜揚げにしてダシも何もつけずそのまま食べています。うどんが良ければそれで十分です。

・生わかめ
生と言えばもう一つ、この季節ならではの生わかめが手に入りました。ゆでる前のまだ黒っぽいやつです。これを自前で茹でて食べるのは今年が初めてなんですが、異常においしいですね。

そもそも乾燥わかめが全くおいしくないのでいつも食べているのは塩わかめなんだけど、シャキシャキ感でそれより上ですし何より磯の香が素晴らしい。それでいて塩わかめより安いんですからホント最高。
 
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以下、インデックス投信(毎月積立中)の先月の実績です。

※アクティブ投信・個別銘柄・投資型保険などは含んでいません。
※単位は全て円で、総損益は利益と含み益の和、差益は前月末の集計時との比較です。
※運用方針はこちらを参照 国内株・先進国株 新興国株・債券・REIT

時価(円)総損益(円)差益(円)差益(%)
日本株
8,048,340
4,415,526
-57,170
-0.7
先進国株
7,669,530
2,846,660
2,540
+0.0
新興国株
4,250,500
345,715
119,870
+2.9
先進国債券
7,710,000
1,153,779
-145,843
-1.8
新興国債券
3,437,100
-151,696
-67,000
-1.9
国内REIT
947,089
422,147
517
+0.0
32,062,559
9,032,131
-147,086
-0.4

普通やな。



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2017年01月03日

あけおめと16/12インデックス

・ご挨拶
明けましておめでとうございます。今年も毎年恒例、嫁の親族の集まりに参加して白浜で過ごしています。どうでもいいですが「新年あけましておめでとうございます」は間違いだそうですよ。理由は諸説。

「新年」と「明ける」が意味的に重複するため
明けるのは新年じゃなくて旧年やろ!(例:梅雨明け、徹夜明け)・・・のため

どうでもいいっての。

ついでに飲酒統計
2016年の飲酒日数は61でした。ちなみに2015が36、そこからさかのぼって行くと38、51、50、60、53。統計開始以来最多とはなりましたが、ストレスがないためか1回の量の減少傾向が顕著です。総合的にはやや増加傾向か?「もし酒飲みがリタイアしたら酒量はどうなる?」引き続き調査予定。

※「もしドラ」ならぬ「もしリタ」と命名しています(嘘)

カード提示の謎
ウエルシアで買物した時のTカード、ファミマでのファミマカードなんかは提示によりポイントがもらえます。そのままカード払いにしたらさらにポイントがもらえます。だからカードを出すのが面倒って人ならともかく、提示したのならカード払いにする方が得するうえに現金を出す手間も省けるのです。

なのにカードを渡してもこちらが明言するまで「カード払いですか」と聞かずに現金を待つ店員が多いです。これって提示だけして現金で買う人の方が多い事を暗示していると思うんですが、私にはそんな選択肢がないのでいつも不思議に思います。何か私の知らない背景があるのでしょうか?

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以下、インデックス投信(毎月積立中)の先月の実績です。

※アクティブ投信・個別銘柄・投資型保険などは含んでいません。
※単位は全て円で、総損益は利益と含み益の和、差益は前月末の集計時との比較です。
※運用方針はこちらを参照 国内株・先進国株 新興国株・債券・REIT

時価(円)総損益(円)差益(円)差益(%)
日本株
8,105,510
4,472,696
302,640
+3.8
先進国株
7,707,630
2,844,120
351,480
+4.7
新興国株
4,100,390
225,845
119,125
+2.9
先進国債券
7,350,000
1,299,622
295,173
+4.1
新興国債券
3,504,100
-84,696
219,159
+6.6
国内REIT
944,640
421,630
49,133
+5.4
31,712,270
9,179,217
1,336,710
+4.4

有終の美。



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