東大院卒のインデックス投資とFX blog

FXからインデックス投資と債券現物へ

新NISAの設定難しすぎるが?

つみたて投資枠の方を年初一括でマックスまで積み立てようとしたんだが、難しかった。
月1回積立50万円とかの設定はできない。
50万円/月×12>120万円になるからだと思われる。

どうやるかというと、ボーナス月設定をする。

スクリーンショット 2024-01-03 223007

なんやて!?

現NISAの投資信託は特定口座に移さずに、1回決済して新NISAに移すのがいいのではないだろうか、そう考えている。
で、1回決済するわけだが。。。これって、現NISA口座の先進国株投資信託で売却選んだら、ちゃんと古いのから決済されるわけ?
投資信託ってそういう仕組みになってないやんな??いや、なってるらしい!


積み立てで購入した投信を解約する場合、「先入れ先出し法」を採用する会社が多いようです。こちらも、積立に限らず、同じ商品(銘柄)を複数回にわたり取得して売却する場合、先に取得したものから順次売却したものとして計算されます。
https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/column_takekawa/takekawa_20131003.html

どうなるか試しに少額決済や。

ドル建て決済

SLBがあがってきた。XOMはやや下がり。BABAはややあがり。

決済するか?難しい。
SLB、XOMが3倍になって、BABA、JDが1/3になったから、この辺決済するときは全部一緒なんよな。

為替は円高に振れるでしょう。株価はしばらく、~3年レベルで変わらなくて、その後石油関連は下がるんじゃないの。
そしたらいつ決済するのがいいの。。。

今、直近最高値がわかったとして、そこで決済しても税金多く払うだけ?
むしろ、円高に振れたとこで決済して、税金少なくして、VT系に乗り換えるのが得?

ふるさと納税、やりすぎてた疑惑

所得税がいつまでたっても還付されないからおかしいとは思ってたけど。。。
住民税の通知見て確信した。


楽天の詳細版シミュレーターで寄付上限目安90万って出たんよな。
んで余裕もって80万で終わりにしといたんだけど、実際の上限は30~32万ぐらいだったんじゃないかw?

楽天シミュレーターで雑所得にFXの所得入れるのは、分離課税だから間違いっぽい。
は?しらんがな!!!!
これ被害者多いんじゃないの?

https://ma-bank.net/tool/furusato/

こっちがまぁあってる気がする。

会社員としての給与600万円、保険料80万円、確定拠出年金支払ってるとして。。。
FXで1000万円⇒ふるさと納税上限20万円
FXで2000万円⇒ふるさと納税上限30万円

FX

「為替は予想できない」の誤解を解く 2023年の円高はすでに終わった 吉田恒
https://weekly-economist.mainichi.jp/articles/20230314/se1/00m/020/039000c

ずいぶん大胆なことを書くもんだ。
しかしアナリストは信用できない。なぜなら投資家でなくアナリストだから。
じゃああんた、どんだけポジションとってんの?公表してるアナリストは見たことがない。
公表してるのは投資家だろう。まぁ投資家でも信用できんのだが。
だって、アカウント2つ使って、片方では買いポジ、もう一方で売りポジ持ってるかもよ。
さらにアカウント100個以上使って、連続で予想が当たってると主張してるかもよ。

つまり、誰も信用できんのだ。


短期で結構動いてるからさっき入金してみたが、怖くて買えない

意外と資金の余裕がない!?

新NISA 2024年1月~? 360万円×5年=1800万円

現積み立て設定(確定拠出除く)
楽天キャッシュ 5万円/月
楽天カード 5万円/月
三井住友カード 5万円/月
現金 2万円/日=46万円/月
ーーーーーーーーーーーーー
61万円/月=732万円/年

現金で2500万円も余裕はない…そういう場合は特定口座資金を取り崩してでも新NISAに突っ込めとの教えが
https://toyokeizai.net/articles/-/640329?page=5

そうなん?
例えば360万円足りない、ここに300万円を運用して+75万円になっている特定口座資金を突っ込むとして…
375万円分投資信託売る⇒75×0.2=15万円納税、360万円新NISAへ
この15万円を運用して得られる利益ー将来の税金と。。。わかんね


emaxis slim先進国 最安値2020/3/24 9110円


■追記
そもそも大きな間違いがあることに気づいた。

新NISA 2024年1月~? 360万円×5年=1800万円
なのだが、現行NISAが終わるので新規に1800万円も突っ込めない。
1800-現評価額1136≒700万円だ!!
↑も違う!!とりあえず、2024年には2019年に投資した枠がロールオーバーできなくなるから、当時120万突っ込んで現220万円の、この額との差額が新規に必要!
そして、やっぱり1800一括じゃなくて360ずつ5年らしいから、360-220=140だ!!

いやいや、今NISAにある分は換金しないから、毎年360であってる
投資歴
2011年~FX
2014年~債券
2016年~インデックス投資
2020年~個別株