2015年の資産運用計画をまとめました。


運用方針

昨年までと変わらず、世界経済の緩やかな長期的成長(人類の進歩)を信じて、世界の市場に低コストインデックスファンドを使って分散投資していきます。中心となるのは株式ですが、債券やREITにも配分。チャンスがあれば個別株も狙っていきます。市場が高騰しようが暴落しようが基本は計画通りにコツコツと積み立てますが、比率が崩れてきたときはリバランスも検討したいと思います。

運用規則

今年も資産運用規則を遵守しながら、運用していきます。
資産運用規則 第9版(平成26年12月25日)


積立計画

月10万円のリスク資産と、月4万円の無リスク資産を積み立てます。今年は外貨MMFへの投資を去年の半額とし、米ドル豪ドルそれぞれに隔月投資とします。その減額分の補填として、他の外債ファンドへの積立額を増額させています。

積立

























数値目標

具体的な数値目標を下記の通り定めました。

無題
















今年も確実に計画を実行し、資産形成をはかっていきます。




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コメント

 コメント一覧 (4)

    • 1. ぼうず
    • 2015年01月04日 10:54
    • いつも楽しく拝見させていただいております。

      参考にさせていただく内容ばかりなのですが、
      教えていただきたい点がございます。

      生活防衛資金の2年分というのは、

      どういう基準で2年分なのでしょうか。

      一か月の生活費が20万円だとしたら240万円なのでしょうか。

      参考までに教えてください。
    • 2. nantes
    • 2015年01月04日 15:20
    • ぼうずさん

      初めまして。コメントありがとうございます。
      そうですね。仰る通りの基準ですが、ちょっとだけ余裕を持たせて設定しています。
      (1か月の生活費+予備費)*24  というイメージです。


      > いつも楽しく拝見させていただいております。
      >
      > 参考にさせていただく内容ばかりなのですが、
      > 教えていただきたい点がございます。
      >
      > 生活防衛資金の2年分というのは、
      >
      > どういう基準で2年分なのでしょうか。
      >
      > 一か月の生活費が20万円だとしたら240万円なのでしょうか。
      >
      > 参考までに教えてください。
      >
    • 3. ぼうず
    • 2015年01月07日 05:45
    • 5 nantesさま

      ご返信ありがとうございました。
      遅くなり申し訳ございません。

      いつも、参考にしてます。
      あまり、年齢が変わらないのに、いつも
      感心してます。私は、33歳ですが、運用方針、生活やサラリーマンの働き方まで、堅実なところがとても似ていて興味深いです。

      先日、妻にこのHPをみてもらったところ、
      私が、書いているかのような記事ばかりで、
      笑っておりました。

      今後も夫婦ともども、楽しみにしております。
      引き続きよろしくお願いします。
    • 4. nantes
    • 2015年01月11日 10:57
    • >ぼうずさん

      そうですか~、似た者同士なんですね。
      因みに年齢33はおんなじです!
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