現在、日本にある毎月分配型投信はETFを除けば全てダメ!と言い切れるほど品質が劣悪です。
だからこそ、高品質な毎月分配型投信を作る意味があります。
必ずしも日本の投信を利用する必要はありません。
🐣米国株+個人向け国債変動10年で作る
ではでは、ここからが本題です!
MO(アルトリア・グループ)、PG(プロクター・アンド・ギャンブル)、MCD(マクトナルド)、DIA(SPDR Dow Jones Industrial Average ETF)の4つが米国株(米国株ETF)です。
MO(アルトリア・グループ)、PG(プロクター・アンド・ギャンブル)、MCD(マクトナルド)、DIA(SPDR Dow Jones Industrial Average ETF)の4つが米国株(米国株ETF)です。
そこで、今回は米国株個別銘柄の配当成長を見てみましょう。
ただ、MOのスピンオフの関係で2009年からのデータで見てみます。
🐣前提条件
100万円の資金を2009年01月02日にMO、PG、MCDに3等分して投資して年間配当金のグラフを示します。
この場合は毎月分配ですが、MCDの一部は6月に配当落ちになっていますが、ほとんどが5月に配当落ちになっています。
終わりは2023年12月29日とします。
為替は1ドル=141.06円とします。
配当落ち日の為替レートを使って円換算しています。
出所:米国ヤフーファイナンス(株式)、日本ヤフーファイナンス(為替)よりグラフを作成
年度 | 配当金 |
---|---|
2009年 | 49644円 |
2010年 | 50937円 |
2011年 | 50560円 |
2012年 | 55797円 |
2013年 | 73882円 |
2014年 | 86333円 |
2015年 | 104689円 |
2016年 | 100685円 |
2017年 | 109552円 |
2018年 | 122685円 |
2019年 | 132686円 |
2020年 | 136061円 |
2021年 | 146627円 |
2022年 | 186038円 |
2023年 | 208255円 |
合計 | 1614431円 |
全期間配当金受け取り合計額は1406176円です。
投資元本100万円は2020年までに配当金で回収できました。
元本(2023年12月29日終値で)は4912240円と約4.91倍になっています。
勿論、2023年は円安が定着しており、今年も円換算の配当金が増えています。
元本(2023年12月29日終値で)は4912240円と約4.91倍になっています。
勿論、2023年は円安が定着しており、今年も円換算の配当金が増えています。
ただ、今までは円安で配当金が増えているので、2024年は日銀の金融政策次第では、ここまでの配当成長にはならない可能性もあります。
一方で、新NISAによる外国株式への資金流入が考えられる為、投資の面では円安要因も相当あります。
間違っても、日本の毎月分配型投信を買わないようにしましょう。
後は個人向け国債変動10年を買ってリスクを調整すればOKです。
毎月分配型投信を自作する最も簡単な方法は「DIA+個人向け国債変動10年」の組み合わせです。
個人向け国債変動10年は毎月買って行けば半年後には毎月利払いになります。
個人向け国債変動10年はリスクの調整に使います、リスク許容度が低い人は個人向け国債変動10年の比率を高めれば良いのです。
🐣配当成長のお楽しみがある
注意点は、これは過去の配当のデータなので、将来を保証する物ではありませんが、上手にやれば配当成長のお楽しみがあります。
個人向け国債変動10年は日本の長期金利が上がってくれば、それに合わせて半年毎に利率も上がってくるので、金利上昇のお楽しみもあります。
既に個人向け国債の3月債の初回利率は年0.49%近くまで上がって来ています。
既に個人向け国債の3月債の初回利率は年0.49%近くまで上がって来ています。
でも、米国個別株では倒産リスクがあります。
それが怖いのならばDIAを使えば大丈夫でしょう。
日本で売られている毎月分配型投信では、こんな配当成長のお楽しみはありません。
だって、多くの投信はタコ配だからです。
🐣注意点
個別銘柄では倒産リスク、減配リスク、為替変動リスクがあります。
株価下落もありますから、元本保証はありません。
DIAを使っても、減配リスク、為替変動リスクがあります。
個人向け国債も信用リスクはあります。
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