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こんにちは
高槻・島本マンション管理ネットワーク
山口 俊一です。
「終活」と一口に言っても、
その中身は非常に幅広いものです。
その中で自分の財産について、次世代への申し送りの
観点から考えて見ましょう。
相続が起きると、残されたご家族は膨大な手続きに
追われます。
役所関係の手続きにはじまり、
クレジットカードなどの解約、
遺産分けの話し合いに、それぞれの財産の名義変更、
場合によっては相続税申告等、慣れていないと
一苦労です。
これらの手続きを進めるため、ご遺族が
最初にやるべきことは、故人の財産を把握すること。
財産の把握ができていなければ、
当然解約・名義変更などの手続きはできません。
その前段階としての遺産分割の話し合いも困難です。
このとき、亡くなられた方の財産を相続人が
把握していないと、この段階でつまずいてしまいます。
ここで特に注意が必要なのは、通帳などが発行されない
インターネット上の銀行や証券口座など。
ご家族が知らない預貯金であっても、通帳が見つかれば、
その銀行に問い合わせることで、ご家族が調べることは
可能です。
しかし、
その銀行に財産があることさえわからなければ、
ご家族は調べようがなく、
結果、その財産はなかったものとして宙に
浮いてしまうことになりかねません。
つまり、リアルの書類がほとんどないインターネットの
銀行や証券口座は、
見落とされてしまう可能性があるのです。
そのまま見つけてもらえなければ、その財産は、
せっかく残したにも関わらず、なかった事に
なってしまいます。
また、
しばらくたってから見つかったような場合であっても、
一旦まとまった遺産分割協議を再度行なう必要が
生じたり
相続税の申告がある場合には申告の
やり直しが必要となったり、と、
余分な手続きが必要になってしまうでしょう。
これらのリスクを防ぐためには、ぜひ終活の一環として、
自身の財産の一覧表を作っておいてください。
もし、
生前の段階で預金残高までご家族に知られたくない、
という事情があれば、残高までは記載せずとも、
どこの銀行のどの支店に預金があるか
どの証券会社と取引があるかと言った
情報でも結構です。
せっかくのこした財産を見つけてもらえない
リスクを防ぐため、
ぜひ早い段階で財産の一覧表を作成し、
ご家族と共有しておきましょう。
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