事務リスク管理態勢の再構築とは？（その３）

こうした事務リスク管理態勢の再構築は、他の分野のリスク管理に比べると既存の態勢ができ上がっているだけに、かえって頭を切り替えて根付かせていくことに困難が伴う一面もあります。
事務リスク管理態勢のフレームワークを念頭に、各項目のポイントを再確認していくことが望まれます。

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事務リスク管理態勢の再構築とは？（その２）

金融機関における事務管理についても、現行の態勢でこれらのプロセスが適切かどうか、見直しを行わなくてはならないということです。
各金融機関においては、事務管理として築きあげてきた品質管理的手法などのノウハウの良いところを継承し、改めるべきところを修正して事務リスク管理態勢の改善を図っていくことが求められます。
見直しを行う上での主要な課題として、以下のものが挙げられます。

・統合的リスク管理態勢の中で事務リスクを位置づけ、事務リスク管理
　方針を確立する。
・事務リスク管理の対象とすべき範囲の見直しを行う。
　（営業店のみならず、本部の各部署・事務集中部門・業務委託先を
　　対象に含める必要がある。）
・組織体制について、関連部署の機能、役割分担の見直しと明確化を
　図る。
・事務リスクの定量的評価、計量化に取り組み、他のリスクとともに経営
　体力との比較においてリスクのコントロール、健全性の確保を目指す。

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事務リスク管理態勢の再構築とは？（その１）

わが国の金融機関では、従来から事務リスクの重要性が認識され、個々の業務では高いレベルの管理が行われてきました。
しかしながら、金融検査マニュアル、ひいては1999年のバーゼル銀行監督委員会による、銀行組織における内部管理体制のフレームワークが発表されて以来、わが国における金融機関の内部管理のあり方は根底から見直しを迫られることとなりました。
金融検査マニュアル等では、金融機関が適切なリスク管理態勢を確立していくために、経営陣の主導により以下のフレームワークの各項目を整備していくことを求めています。

＜リスク管理のフレームワーク＞
・リスクの所在・種類の所在
・リスク管理方針の確立
・リスク管理のための規程整備
・リスク管理のための組織の整備
・相互牽制体制の構築

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事務管理と事務リスクの発生とは？（その４）

■内部監査や事故の原因究明が不十分で、事故の経験が生かされていないケース

ミスやエラー、あるいは軽微な事故が繰り返し発生している場合に、これを放置することは将来の大事故につながる恐れがあります。
瑣末な不正であっても社会的批判を受けることに変わりはありません。
こうした場合には、徹底した調査と分析によって、同様のミスや事故が起きない態勢を構築する必要があります。
営業店等の業務運営・事務処理における問題点について、その原因がどこにあるかを深く考えず、表面的にしかとらえていないため、小手先の対応に終始して抜本的な対応が取られてこなかったことが一番の問題です。

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事務管理と事務リスクの発生とは？（その３）

■人員配置や職場環境に原因があるケース
　営業推進と事務管理は業績向上を図る両輪とも言われますが、営業店等での実態は必ずしも両者のバランスが取れているとは限りません。
また、人事異動ではベテランが抜けて新人が加わることが常ですが、人事ローテーションが計画的に円滑に行われていない場合には、業務に支障をきたします。
月末まどの業務繁忙時に十分な人員配置・支援体制がとられていなければ、ミスやエラー、さらには事故・トラブルの発生原因ともなります。
営業店では限られた店舗スペースの中に多くの事務機器や金庫・ロッカー、机等があり、人の動線を無視した執務効率の悪いレイアウトになっている場合もあります。

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