とても事情が込み入っているんだ

会社員ワタナベ・トオルが語る、仕事とお金と四方山話。ブログタイトルは村上春樹の「ノルウェイの森」の主人公ワタナベ・トオルのセリフから。

配当再投資

[2019/8月] AAPL, T, ZNHから配当もらいました

こんにちは、ワタナベ・トオルです。8月に入ってから、トランプ大統領が関税の一部の開始を12月に延期したことで、また少し株が買われていますね。慌てて売らなかったのは正解でした。というか、これまでほとんど売ったことないですが。

さてさて。今月は以下の3つの銘柄から配当をもらいました。
T (AT&T)
ZNH (中国南方航空)
AAPL (Apple)

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Appleはもともと無配当だったんですが、数年前から配当を出し始めて、今ではすっかり安定的に増配する配当株になりました。かつ、直近10年のBPS成長率が20%を超えていることから、今後も株価と配当両方の上昇が期待できると思っています。米中貿易摩擦の影響で業績は下がるかもと思いましたが、サービス事業やウェアラブルが好調で、意外と検討していますね。さすがです。
AT&Tは、バフェット太郎さんに影響されて買ったんですが、その後業績を調べてみると、ちょっとこれは定期預金の方がましかなあ。。。と思っています。ただ、直近では+8%くらいで推移しており、売る日が近いかも。「下がり始めたら売れ」というやつですかね。
ZNHはMarket Hackの広瀬隆雄さんがある時割安、とおっしゃっていたので買ってみましたが、その後成長率を調べてみるとそれなりに有望そうなので、できれば長期で持ちたいと思っています。最近株価が低迷しているため8月に追加で少し投資しました。

8月の配当総額は2280.11USDでした。昨年8月(1719.17USD)と比較して33%の増加になりました。
9月はXOM, ALGT, VTI, VWO, VNQから配当がもらえる予定です。

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追加投資ですが、先にも述べた通り、最近割安になっているZNHを追加で購入しました。
また9月はBABA, SILK, KRUS, FTV, LULUからどれか一つの購入を検討しています。

[2019/7月] MO, STOR,USB, NTDOY, TSM, VNQから配当もらいました

こんにちは、ワタナベ・トオルです。7月も6月に続き株式市場は好調でしたが、その後8月早々、米国が中国に対して3000億ドル分の対米輸出に10%の追加関税を発表したことで、今日(8/5)は株価が大きく下げています。
そうすると、普通の感覚では自分の買ったものの価値が下がった!となんだか自分の判断が否定されたと失望してしまい、場合によっては株を売ってしまう人もいるわけですが、配当こそが真の稼ぎと肝に銘じる僕の視点からは追加関税で別に自分が貰える配当が減るわけでもないし、むしろ株価が下がれば再配当でもらえる株数は増えるしで、まあいいんじゃないのと気楽に捉えられるわけです。
このように、市場参加者の大多数とは違った視点で状況を捉え思考判断できることが、配当をベンチマークとする大きなメリットかなと思います。

とまあ、前置きはこんなところで。今月は 下記に示すETFや個別株、合計6銘柄から配当をもらいました。

個別株
MO (Altria Group Inc)
STOR (STORE Capital Corp)
USB (U.S. Bancorp)
NTDOY (Nintendo Co Ltd)
TSM (Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd )

ETF
VNQ (Vanguard Real Estate Index Fund)

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個別銘柄のMO, STOR, USB, TSMは配当も出しますがBPS成長率も高いという、僕好みの銘柄です。今のところ、MOが購入以来-15%程度となっており、時期を見て買い増す予定です。
NTDOYは言わずと知れた任天堂ですね。これは配当目当てというよりも、もともと任天堂が iPhoneにアプリ配信を開始するアナウンスがあった時に短期的な値上がりを期待して買ってみたものです。現時点で77%のプラスになっているので、そろそろ売り時かと思っています。
なお、個別株からの配当総額は$593でした。

一方のETFはVNQから$328の配当をもらいました。VNQはの米国REITに投資できるVanguardのETFです。信託報酬が0.12%とお手頃なので気に入っています。安くなる機会があれば追加購入してもいいですが、現時点では購入来+18%程度で推移しています。

6月の配当総額は920.77USDでした。昨年7月(482.64USD)と比較した場合、91%の大幅増加になりました。これは昨年は6月にもらったVNQを今年は7月にもらった点を除くと、昨年後半に購入したUSB, STOR, MOによる計$192の増加が大きいです。これは昨年配当の40%に相当するので、これらの配当株目標の配当増加+22%に貢献したと言えます。また、配当は例によって全額DRIPを使って再投資しました。ただ、TSMとNTDOYは米国外の株式ということで課税されちゃいましたが。
また、これで年初来の配当総額は$9,856.16(昨年: $8,056.43)となりました。目標の配当増加+22.3%を満たすペースです。いいですね。

8月はAAPL, Tから配当がもらえる予定です。

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また、7月の購入銘柄ですが、最近値を下げているSAVEをルールに従い購入しました。
8月は、やはり最近値を下げているZNH, BIDUあたりか、最近IPOされたKRUS、又はSILKを買おうかと思っています。

[2019/6月] VTI, EFA, VWO, XOM, TECHYその他から配当もらいました

こんにちは、ワタナベ・トオルです。6月はS&P 500も概ね5月初めの価格に戻しましたね。慌てずに安くなった銘柄を拾った人はプラスになっているのではと思います。僕は前から欲しかったアリババ(BABA)と最近安いBaidu(BIDU)を買いました。

さてさて。今月は ETFや個別銘柄、合計10銘柄から配当をもらいました。

個別株
ZTS (Zoetis)
XOM (Exxon Mobil)
TECHY (Tencent Holdings)
ALGT (Allegiant Travel)

ETF
VTI (Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF)
EFA (iShares MSCI EAFE ETF)
VWO (Vanguard FTSE Emerging Markets ETF)
EWM (iShares MSCI Malaysia ETF)
EIDO (iShares MSCI Indonesia ETF)
EPHE (iShares MSCI Philippines ETF)

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個別銘柄では、XOMが配当率4.59% (2019/6/30現在)と高配当ですが、購入以来の配当を含めたトータルでは-2.83%と若干のマイナスです。最初の買値に問題がありました。大きく値を下げたタイミングで買い増してもいいかなと思っています。
その他ZTS, TECHY, ALGTは成長株で、今のところ購入以来プラスです。将来の配当に期待して持ち続けたいと思います。このブログで書いているように、僕の基本戦略は、配当を出しつつBPSも成長している株を長期間配当再投資することで資産を大きく増やすことを狙っているのですが、会社の発足、成長から成熟に至る過程でそういう時期は限られているので、なかなかそのような銘柄に出会う機会はありません。配当として株主が受け取ったお金を結局再投資するのなら、成長中の会社は配当せずに直接投資に回す方が税金の面でも合理的ですから、これは当然ですね。
なお、個別株からの配当総額は$133でした。現時点では大したことないですが、今後は急速に成長して行く期待をしています。

一方のETFはEFAとその他新興国がメインです。個別株で主に米国株を買っているため、VTIは10年ほど前に買って以来買い増ししていません。ETFからの配当総額は、$2,982(昨年:$2,813)と6%ほどプラスでした。ETFはいろんな銘柄を含んでいるので、5-10%程度づつ安定成長してくれれば御の字でしょう。有名な72の法則から、仮に7%成長してくれれば、配当再投資していれば10年で元本は2倍になり、配当も倍くらいにはなっているはずです。

6月の配当総額は3143.3USDでした。昨年6月(3090.64USD)と比較した場合、1.7%の増加になりました。また、配当は例によって全額DRIPを使って課税される前に再投資しました。
7月はTSM, NTDOY, USB, MO, ZNH, STOR, VNQから配当がもらえる予定です。

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また、6月の購入銘柄は、前述したように最近値を下げていたBIDUとBABAを購入しました。
7月は、最近安いTECHYか、試しにSILKを買おうかと思っています。
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